Schlüsselfertiges Asset-Management-Programm TAMP

Was ist ein Turnkey Asset Management Program (TAMP)?

Turnkey-Asset-Management-Programme (TAMPs) bieten Finanzberatern, Broker-Dealern und anderen Fachleuten eine effiziente Plattform zur Verwaltung von Kundenanlagekonten. Durch die Nutzung dieser gebührenpflichtigen Dienstleistungen sparen Berater Zeit bei Asset-Management-Aufgaben wie Anlageresearch und Portfoliostrukturierung, sodass sie sich auf die Bereitstellung professioneller Dienstleistungen und die Gewinnung neuer Kunden konzentrieren können. Diese Delegation unterstützt nicht nur die Rentabilität, sondern bietet auch eine umfassende Kontoverwaltung, einschließlich Abrechnung und Berichterstattung.

Wichtige Erkenntnisse

• Turnkey-Asset-Management-Programme (TAMPs) bieten Finanzberatern eine gebührenpflichtige Plattform zur Verwaltung von Kundeninvestitionen und steigern häufig Effizienz und Fokus.
• TAMPs bieten verschiedene Dienstleistungen, darunter Technologie- und Back-Office-Unterstützung, sodass Unternehmen Asset-Management-Aufgaben auslagern und Zeit sparen können.
• Durch die Auslagerung an ein TAMP können Finanzexperten Risiken im Zusammenhang mit der Anlageperformance mindern, da die Verantwortung teilweise auf das TAMP übergeht.
• TAMPs gibt es in verschiedenen Ausführungen, wie Investmentfonds-Wrap-Konten, ETF-Wrap-Konten, getrennt verwaltete Konten, einheitlich verwaltete Konten und einheitlich verwaltete Haushalte.
• TAMPs können Kosten senken und den Service verbessern, beinhalten jedoch auch Gebühren und können die Kontrolle des Beraters über Anlagestrategien einschränken.
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Wie Turnkey Asset Management Programs (TAMPs) funktionieren

Die Auslagerung des Asset-Managements an ein TAMP kann die Rentabilität steigern, indem Zeit für die Gewinnung und Betreuung von Kunden freigesetzt wird. TAMPs können Geld sparen, da der Aufbau eines eigenen Asset-Management-Systems kostspielig ist, insbesondere wenn noch keines vorhanden ist. TAMPs übernehmen auch die Kontoverwaltung, Abrechnung und Berichterstattung.

TAMPs helfen Vermögensberatern, die Haftung für schlechte Anlageperformance zu begrenzen, indem sie das Management auslagern und das Risiko übertragen. Zu den großen Anbietern von Turnkey Asset Management Programs gehören Envestnet, SEI, AssetMark Investment Services, Brinker Capital und Orion Portfolio Solutions.

Erkundung verschiedener Arten von Turnkey Asset Management Programs (TAMPs)

Investmentfonds-Wrap-Konten, Exchange Traded Fund Wrap-Konten, getrennt verwaltete Konten, einheitlich verwaltete Konten und einheitlich verwaltete Haushalte sind fünf Arten von Turnkey Asset Management Programs.

1. Investmentfonds-Wrap-Konten

Ein Investmentfonds-Wrap-Konto ist ein TAMP, das viele Investmentfonds anbietet, wobei die Gebühren den gesamten Handel mit Investmentfonds des Anlegers „umfassen", anstatt für jeden Investmentfonds einzelne Gebühren zahlen zu müssen, wodurch die Gesamtgebühren gesenkt werden.

2. Exchange Traded Fund Wrap-Konten

Exchange Traded Fund (ETF) Wrap-Konten funktionieren auf die gleiche Weise wie Investmentfonds-Wrap-Konten, jedoch beschränken sich die Anlagemöglichkeiten nur auf ETFs und nicht auf Investmentfonds.

3. Getrennt verwaltete Konten (SMAs)

Getrennt verwaltete Konten (SMA) richten sich an vermögende Anleger – solche mit einem erheblichen Kapitalbetrag für Investitionen. SMAs funktionieren ähnlich wie Investmentfonds, nur dass ein Investmentfonds von gepoolten Anlegern gehalten wird, während ein getrennt verwaltetes Konto nur von einem Anleger gehalten wird.

4. Einheitlich verwaltete Konten (UMAs)

Einheitlich verwaltete Konten halten eine Vielzahl verschiedener Anlagen, die jeweils einem eigenen Bereich zugeordnet sind. Ein Bereich würde beispielsweise Aktien enthalten, ein anderer Anleihen und ein dritter Derivate. UMAs aggregieren das gesamte Vermögen eines Anlegers, ermöglichen jedoch eine getrennte Verwaltung.

5. Einheitlich verwalteter Haushalt (UMH)

Wie der Name schon sagt, ist ein UMH dazu konzipiert, die Anlagen mehrerer Personen eines Haushalts zu verwalten. Dazu gehören Eltern und Kinder und möglicherweise Großeltern, wenn sie im selben Haushalt leben.

Wichtige Faktoren bei Turnkey Asset Management Programs (TAMPs)

TAMPs sind sowohl in Standard- als auch in maßgeschneiderten Varianten erhältlich. Sie werden häufig unter einer eigenen Marke angeboten, sodass für Kunden nicht ersichtlich ist, dass ein Dritter ihre Anlagen verwaltet. Darüber hinaus bedienen diese Programme alle Arten von Anlegern, von Massenmarktkunden mit geringerem Vermögen bis hin zu Privatpersonen mit sehr hohem Vermögen.

TAMPs bieten Basistechnologie und zusätzliche „Back-Office"-Unterstützung, wie die Einrichtung automatisierter Benachrichtigungen, Asset-Tracking und -Berichterstattung sowie andere Dashboard-Funktionen. Der Service kann auch die Bereitstellung von Vorschlägen, Wealth-Management-Tools, Compliance-Dienstleistungen, Anlagepolitik-Erklärungen und möglicherweise die Durchführung einer Risikoanalyse umfassen.

Kurzer Fakt

TAMP-Dienstleistungen kosten in der Regel zwischen 0,45 % und 2,5 %.1

Diese Vorteile können ein Anlageberatungsunternehmen erheblich verbessern, sind jedoch mit Kosten verbunden, und Manager müssen abwägen, ob die zusätzlichen Kosten den Gegenwert wert sind, einschließlich der eingesparten Zeit, um mehr Geschäft zu generieren.

Vorteile und Nachteile von Turnkey Asset Management Programs (TAMPs)

TAMPs bieten Beratern einen erheblichen Vorteil, da sie die Auslagerung einer Vielzahl von Funktionen wie der Berichterstattung ermöglichen, was dem Berater viel Zeit freisetzt, die er nutzen kann, um mehr Kunden zu gewinnen oder sich mehr auf die Anlagen seiner Kunden zu konzentrieren, was letztendlich dem Kunden zugutekommt.

TAMPs können auch kosteneffektiv sein. Durch die Auslagerung von Funktionen an ein TAMP vermeidet der Berater die Kosten für die interne Einrichtung solcher Funktionen, was die Einstellung zusätzlicher Mitarbeiter, die Bereitstellung weiterer Leistungen usw. umfassen kann. Letztendlich könnte dies die Gemeinkosten senken; Einsparungen, die sie technisch an ihre Kunden weitergeben können.

Als Anleger ist es wichtig, Ihre Gebührenstruktur zu verstehen. Wenn Ihr Berater ein TAMP verwendet, prüfen Sie, ob die von ihm gezahlten Gebühren an Sie weitergegeben werden oder nicht. Wenn ja, könnte das ein Nachteil sein und Ihre Anlagen teurer machen.

Wenn ein Berater ein TAMP verwendet, hat der Berater weniger Kontrolle über die Anlagestrategie. Es ist wichtig zu prüfen, ob die Anlagestrategie des TAMPs Ihrer Risikotoleranz und Ihren Anlagezielen entspricht.

Was sind die größten TAMPs?

Die größten TAMPs sind Mount Yale Capital Group, Adhesion Wealth, Matson Money, Sawtooth Solutions, Orion Portfolio, Brinker Capital, Buckingham Strategic Partners, AssetMark, Independent Advisor Solution by SEI und Envestnet.2

Wie wählt man ein TAMP aus?

Die Wahl des richtigen TAMPs als Berater hängt von vielen Faktoren ab. Überlegen Sie, wie das TAMP zu Ihrer Anlagestrategie passt, welche Art von Beziehung das TAMP zu Ihrem Verwahrer haben wird, welche Gebühren das TAMP verlangt, ob das TAMP auf Ihrer internen Plattform funktioniert, welche zusätzlichen Dienstleistungen das TAMP bietet, wie das Support-Management ist und ob es zusätzliche Technologie anbietet.

Wann begannen Turnkey Asset Management Programs?

Turnkey Asset Management Programs begannen Anfang der 1980er Jahre.3