Weiße-Kragen-Kriminalität

Wichtige Erkenntnisse

• Wirtschaftskriminalität zeichnet sich durch betrügerische, gewaltfreie Straftaten aus, die zur Erlangung finanzieller Vorteile oder geschäftlicher Vorteile begangen werden.
• Prominente Beispiele für Wirtschaftskriminalität sind Wertpapierbetrug, Unterschlagung, Insiderhandel, Unternehmensbetrug und Schneeballsysteme.
• Ermittlungen und Strafverfolgungen von Wirtschaftskriminalität werden in der Regel von Organisationen wie dem FBI, der SEC und staatlichen Behörden durchgeführt.
• Das Internet hat neue Formen der Wirtschaftskriminalität ermöglicht, darunter Betrug, Identitätsdiebstahl und Online-Geldwäsche.
• Verurteilungen wegen Wirtschaftskriminalität können zu bundesstaatlichen Strafen wie Gefängnis und erheblichen Geldstrafen führen.
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Was ist Wirtschaftskriminalität?

Wirtschaftskriminalität umfasst gewaltfreie Straftaten, die durch Täuschung und Verschleierung zum Zwecke des finanziellen Vorteils begangen werden, oft von Personen in Positionen mit hohem sozialem Status. Zu den häufigsten Straftaten gehören Wertpapierbetrug, Unterschlagung und Geldwäsche. Behörden wie das FBI und die SEC ermitteln häufig gegen diese Finanzverbrechen, was ihre erheblichen Auswirkungen auf Volkswirtschaften und Anleger unterstreicht.

Ursprung und Definition von Wirtschaftskriminalität

„Wirtschaftskriminalität“ ist ein Begriff, der erstmals 1939 vom Soziologen Edwin Sutherland geprägt wurde, der sie als ein Verbrechen definierte, das von einer Person mit Ansehen und hohem sozialem Status während ihrer beruflichen Tätigkeit begangen wird. Angestellte im kaufmännischen Bereich hatten historisch gesehen nicht-manuelle Büropositionen inne, während Arbeiter im Blaumann traditionell blaue Hemden trugen und in Werken, Mühlen und Fabriken arbeiteten.1

Prominente Persönlichkeiten wie Ivan Boesky, Bernard Ebbers, Michael Milken und Bernie Madoff wurden wegen Wirtschaftsdelikten wie Insiderhandel, Bilanzskandalen, Wertpapierbetrug und Schneeballsystemen verurteilt.

Weitere, durch das Internet begünstigte, weit verbreitete neue Formen der Wirtschaftskriminalität sind sogenannte Nigerianer-Betrügereien, bei denen betrügerische E-Mails um Hilfe bei der Weiterleitung eines erheblichen Geldbetrags an eine kriminelle Bande bitten. Andere gängige Wirtschaftsdelikte sind Unternehmensaushöhlung (Tunneling), Versicherungsbetrug und Identitätsdiebstahl.

3,7 Milliarden US-Dollar

Der Madoff Victim Fund (MVF) hat im Zusammenhang mit dem Betrugssystem der Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (BLMIS) über 3,7 Milliarden US-Dollar an fast 40.000 Opfer weltweit verteilt.2

Die Auswirkungen von Unternehmensbetrug auf Anleger verstehen

Groß angelegter Unternehmensbetrug kann Anleger schädigen und die US-Wirtschaft sowie das Anlegervertrauen schwächen.

Die Untersuchung von Unternehmensbetrug umfasst viele Partner, darunter das FBI, die SEC, die CFTC, die FINRA, der IRS, das Arbeitsministerium, die FERC und der US Postal Inspection Service.3

Methoden zur Manipulation von Finanzinformationen

Die meisten Unternehmensbetrügereien täuschen Investoren, Wirtschaftsprüfer und Analysten, indem sie Daten oder Aktienkurse manipulieren, um die finanzielle Leistung zu beschönigen.

Im Jahr 2014 bekannte sich die Credit Suisse schuldig, US-Bürgern bei der Steuerhinterziehung geholfen zu haben, indem sie Einkünfte vor dem Internal Revenue Service verheimlichte, und zahlte Strafen in Höhe von 2,6 Milliarden US-Dollar. Die Bank of America verkaufte hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) im Wert von Milliarden, die an Immobilien mit überhöhten Werten ohne entsprechende Sicherheiten gekoppelt waren, und erklärte sich bereit, 16,65 Milliarden US-Dollar Schadensersatz zu zahlen.45

Aufdeckung von Risiken und Strafen bei Eigengeschäften (Self-Dealing)

Eigengeschäfte (Self-Dealing) liegen vor, wenn ein Treuhänder im eigenen Interesse und nicht im Interesse seiner Kunden handelt. Diese illegale Aktivität gilt als Interessenkonflikt und kann zu Gerichtsverfahren, Strafen und Kündigung des Arbeitsverhältnisses für diejenigen führen, die sie begehen.

Eigengeschäfte umfassen Front-Running, bei dem ein Makler mit Vorkenntnissen über eine Transaktion, die den Preis des Vermögenswerts beeinflussen wird, handelt und davon finanziell profitiert. Es liegt auch vor, wenn ein Makler oder Analyst persönliche Geschäfte tätigt, die im Widerspruch zu Kundeninteressen oder Unternehmensempfehlungen stehen.

Insiderhandel liegt vor, wenn Personen auf nicht öffentlich zugängliche Informationen handeln oder diese an andere weitergeben, die voraussichtlich den Aktienkurs und die Unternehmensbewertung beeinflussen, sobald sie bekannt werden. Insiderhandel verschafft Einzelpersonen einen unfairen Vorteil, um zu profitieren, und es spielt keine Rolle, wie die wesentlichen nicht öffentlichen Informationen empfangen wurden oder ob die Person bei dem Unternehmen angestellt ist.

Entschlüsselung von Geldwäscheprozessen und -strategien

Geldwäsche beinhaltet, illegale Gelder aus Aktivitäten wie Drogenhandel als legitime Einkünfte erscheinen zu lassen. Kriminelle waschen Geld aus Aktivitäten wie Drogenhandel und Terrorismus mit einem dreistufigen Prozess.

Geldwäsche liegt vor, wenn Menschen versuchen, die Quelle illegal erlangten Geldes zu verbergen, sodass es eine legale Quelle zu haben scheint. Diese Systeme nutzen oft komplexe Finanztransaktionen, um die Geldspur zu verschleiern und die illegalen Gelder von ihrer Quelle zu trennen. Unternehmen, die viel Bargeld und komplexe Finanzaktivitäten abwickeln, können es für Aufsichtsbehörden und Banken schwieriger machen, Geldwäsche zu erkennen.

Ein bargeldintensives Geschäft, wie ein Restaurant, das einer kriminellen Organisation gehört, ist ein gängiges Instrument zur Geldwäsche. Die täglichen Bareinnahmen können aufgebläht werden, um illegales Bargeld durch das Restaurant zu schleusen und zur Verteilung an die Eigentümer auf die Bank zu bringen.

Kurzer Fakt

Das Anti-Money Laundering Act von 2020 unterstützt Finanzinstitute bei ihren Bemühungen, ihren Verpflichtungen nach Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche nachzukommen, indem es ausländische und inländische Terrorismusfinanzierung, transnationale kriminelle Organisationen, Aktivitäten von Drogenhändlerorganisationen, Menschenhandel und Menschenschmuggel sowie Proliferationsfinanzierung ins Visier nimmt.67

Navigation durch die komplexe Welt des Wertpapier- und Warenbetrugs

Der Täter eines Wertpapierbetrugs kann eine Einzelperson, wie ein Börsenmakler, oder eine Organisation, wie ein Maklerunternehmen, ein Unternehmen oder eine Investmentbank, sein; zu den Straftaten gehören:

Anlagebetrug mit hohen Renditen beinhaltet Versprechungen hoher Renditen in Verbindung mit Behauptungen eines geringen oder gar keinem Risikos bei Anlagen wie Rohstoffen, Wertpapieren und Immobilien.

Schneeball- und Pyramidensysteme sind betrügerische Anlagesysteme, die Renditen für frühere Anleger mit Geldern späterer Anleger generieren.

Vorabgebührensysteme (Advance Fee Schemes) beinhalten, dass Betrüger ihre Zielpersonen davon überzeugen, kleine Geldbeträge im Voraus zu zahlen, mit dem Versprechen, höhere Renditen zu liefern.

Unterschlagungssysteme von Maklern beinhalten unerlaubte und unbefugte Handlungen von Maklern, um direkt von ihren Kunden zu stehlen, meist mit einer Vielzahl gefälschter Dokumente.

„Pump-and-Dump“-Systeme beinhalten die künstliche Aufblähung von Aktien mit geringem Handelsvolumen durch falsche oder irreführende Informationen, gefolgt vom Verkauf der Aktien zu überhöhten Preisen, was anderen Anlegern Verluste beschert.

Späthandel (Late-Day Trading) ist die illegale Praxis, nach Börsenschluss ausgeführte Geschäfte so zu erfassen, als ob sie vor der Berechnung des täglichen Nettoinventarwerts (NAV) eines Investmentfonds stattgefunden hätten. Späthandel kann den Wert der Anteile eines Investmentfonds verwässern und langfristige Anleger schädigen.

Welche bekannten Wertpapierbetrugsfälle wurden vom FBI untersucht?

Beispiele für Wertpapierbetrugsfälle sind die Skandale um Enron, Tyco, Adelphia und WorldCom.

Welche Strafen drohen bei Wirtschaftskriminalität?

Im Falle einer Verurteilung kann eine Person je nach Schwere der Straftat zu einer Haftstrafe im Bezirksgefängnis, Staatsgefängnis oder Bundesgefängnis verurteilt werden. Darüber hinaus können Geldstrafen sowie eine obligatorische Wiedergutmachung gegenüber dem Opfer verhängt werden.

Wer ermittelt bei Wertpapierbetrug?

Vorwürfe des Wertpapierbetrugs werden von der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), oft in Zusammenarbeit mit dem FBI, untersucht.

Staatliche Behörden können ebenfalls Anlagebetrug untersuchen. In einem einzigartigen Versuch, seine Bürger zu schützen, hat der Bundesstaat Utah das erste Online-Register für Wirtschaftskriminelle in den USA eingerichtet, in dem Fotos von Personen, die wegen eines betrugsbezogenen Verbrechens verurteilt wurden, das als Schweregrad 2 oder höher eingestuft wird, im Register aufgeführt sind.8

Welche Anti-Geldwäsche-Regeln werden im Bankwesen angewendet?

Viele Unternehmen, insbesondere solche im Finanz- und Bankwesen, haben Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) eingeführt, um Geldwäsche zu erkennen und zu verhindern. Für Banken beginnt die Compliance mit der Überprüfung der Identität neuer Kunden, einem Prozess, der manchmal als Know Your Client (KYC) und Kundensorgfaltspflicht (Customer Due Diligence) bezeichnet wird und darauf abzielt, verdächtige Transaktionsmuster zu identifizieren, die der Umgehung der regulatorischen Überwachung dienen sollen.

Was ist Diebstahl geistigen Eigentums?

Diebstahl geistigen Eigentums ist eine Wirtschaftsstraftat, die Personen oder Unternehmen ihrer Ideen, Erfindungen und kreativen Ausdrucksformen, bekannt als geistiges Eigentum, beraubt; dies kann Geschäftsgeheimnisse und proprietäre Produkte oder Filme, Musik und Software umfassen.