Akkreditierter Asset Management Spezialist Aams

Was ist ein Accredited Asset Management Specialist (AAMS)?

Die Bezeichnung Accredited Asset Management Specialist (AAMS), angeboten vom College for Financial Planning, würdigt Fachleute, die ein Selbststudienprogramm absolvieren, eine Prüfung bestehen und sich an einen Ethikkodex halten.1

Es ist ein wertvolles Qualifikationsmerkmal, das Karrierechancen, Ansehen und Verdienstmöglichkeiten verbessern kann. Im Vergleich zur Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP) ist der AAMS spezialisierter, und das Verständnis der Unterschiede zwischen beiden kann bei Karriereentscheidungen helfen.

Wichtige Erkenntnisse

• Die Bezeichnung Accredited Asset Management Specialist (AAMS) ist für ihren Fokus auf Vermögensverwaltung, persönliche Finanzen und Investitionen bekannt.
• AAMS-Inhaber müssen alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Verlängerungsgebühr von 95 $ zahlen.
• Das AAMS-Programm umfasst 10 Module zu Themen wie Investitionen, Besteuerung und Nachlassplanung.
• Certified Financial Planners (CFPs) benötigen 6.000 Stunden Berufserfahrung und bieten breitere Finanzplanungsdienstleistungen an.
• Der AAMS ist für neuere Berater oder diejenigen gedacht, die in Beratungsrollen für persönliche Finanzen wechseln.

Eintauchen in die Details der AAMS-Bezeichnung

Das AAMS-Programm startete 1994 und wird online über die Plattform des CFP angeboten. Das Kaplan-eigene College for Financial Planning bietet es im Rahmen seiner Dienstleistungen für Fachleute im Finanzdienstleistungsbereich an.

Das AAMS-Programm besteht aus 10 Modulen, beginnend mit einer Überprüfung des Vermögensverwaltungsprozesses, und deckt dann eine breite Palette von Themen ab, wie z.B. Investitionen, Versicherungen, Besteuerung, Ruhestand und Nachlassplanung.

Um die mit der Bezeichnung verbundenen Privilegien zu behalten, müssen AAMS-Fachleute alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine Gebühr zahlen. Das AAMS-Weiterbildungsprogramm wird in Zusammenarbeit mit einigen der führenden Investmentfirmen des Landes entwickelt. Die Bewerber bearbeiten Fallstudien, die auf realen Szenarien basieren und sie auf die Effektivität in der realen Welt vorbereiten und ihnen helfen sollen, dauerhafte Beziehungen zu Kunden aufzubauen.2

Rollen und Verantwortlichkeiten eines AAMS-Professionals

Die AAMS-Zertifizierung soll neue Berater mit den Informationen ausstatten, die sie benötigen, um Kunden bei der Planung und Erreichung ihrer persönlichen finanziellen Ziele zu helfen. Die Spezialisten helfen Menschen bei der Planung von Sparmaßnahmen für das Studium, Steuern und Altersvorsorge.

Ein AAMS konzentriert sich auf persönliche Finanzen, über die Verwaltung von Giro- und Sparkonten hinaus – Vermögensverwaltung, Investitionen und vieles mehr.

Kurzer Fakt

Personen mit der AAMS-Bezeichnung können als Finanzberater, registrierte Anlageberater, registrierte Vertreter, Kundenbeziehungsmanager, Finanzberater oder Anlageberater arbeiten.

Wie man die AAMS-Zertifizierung erhält

Die AAMS-Zertifizierung wird vom College of Financial Planning verliehen, dem College, das die Certified Financial Planner-Zertifizierung geschaffen hat.

Um die Zertifizierung zu erhalten, müssen Sie sich am College of Financial Planning anmelden. Dieser Prozess unterscheidet sich von der traditionellen Einschreibung an einem College. Sie wählen das Programm auf der Website des Colleges aus, wählen Ihre Optionen und bezahlen für die Materialien. Sie haben beim Bezahlen die Möglichkeit, gedruckte Studienmaterialien auszuwählen.

Sobald Sie Ihre Materialien erhalten haben, haben Sie ab dem Tag, an dem Sie Zugang zu den Online-Materialien erhalten, 120 Tage Zeit, um die Tests abzuschließen und die Abschlussprüfung zu bestehen. Sie absolvieren den Kurs online – mit vorab aufgezeichneten Videos, Selbststudium und gedruckten Studienmaterialien, falls Sie diese kaufen.

Die Abschlussprüfung für das AAMS-Programm umfasst 80 Fragen. Eine bestandene Punktzahl bei der AAMS-Abschlussprüfung liegt bei 70% oder besser. Das Zeitlimit für die Abschlussprüfung beträgt drei Stunden, und Sie haben zwei Versuche, um zu bestehen.3

Das Selbststudienprogramm deckt mehrere Themen ab:

Der Vermögensverwaltungsprozess

Anlagestrategien

Richtlinien und Wandel

Risiko, Rendite und Anlageergebnis

Vermögensallokation und -auswahl

Besteuerung von Anlageprodukten

Anlagemöglichkeiten für die individuelle Altersvorsorge

Anlageüberlegungen für Kleinunternehmer

Vergütung und Leistungspläne für Führungskräfte

Versicherungsprodukte für Anlagekunden

Nachlassplanung

Regulatorische und ethische Fragen.

Sobald Sie Ihre AAMS-Zertifizierung erhalten haben, müssen Sie pro Jahr 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und alle zwei Jahre eine Verlängerungsgebühr von 95 $ zahlen, um Ihre Zertifizierung aufrechtzuerhalten.3

Vergleich von AAMS- und CFP-Zertifizierungen

Die AAMS-Zertifizierung konzentriert sich auf persönliche Finanzen, Vermögensverwaltung und Investitionen. Sie richtet sich an neuere Finanzplaner oder Planer, die von anderen Finanzbereichen wechseln.

Certified Financial Planners (CFP) sind Finanzfachleute, die vom College of Financial Planning zertifiziert wurden, um Menschen bei der Planung und Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu helfen. Ein CFP kann jemanden ein Leben lang begleiten und ihm helfen, seine Finanzen an veränderte Lebensereignisse und aktualisierte finanzielle Ziele anzupassen.

Die CFP-Zertifizierung, die höchste für Finanzplaner, erfordert 6.000 Stunden Erfahrung in den 10 Jahren vor der Prüfung.

Besondere Überlegungen

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) gibt an, dass sie keinerlei berufliche Qualifikationen oder Bezeichnungen genehmigt oder befürwortet. Dennoch führt sie den AAMS als eine der verfügbaren Bezeichnungen in der Finanzdienstleistungsbranche auf. Laut dem College for Financial Planning (CFP) erkennen einige Organisationen die AAMS-Bezeichnung als 28 Stunden Weiterbildungsgutschrift an.2

Das CFP unterhält eine zugängliche Datenbank mit den Namen aller Zertifikatsinhaber und deren Status. Wenn AAMS-Studenten ihre Abschlussprüfung bestehen, erhalten sie eine Gutschrift für den Abschluss des Moduls FP511 aus dem CFP-Kurs.3

Wofür steht AAMS?

Ein Accredited Asset Management Specialist wird vom College of Financial Planning zertifiziert, um Kunden in persönlichen Finanzangelegenheiten, Vermögensverwaltung und Investitionen zu beraten.

Was ist besser, AAMS oder CFP?

Der AAMS richtet sich eher an Einsteigerberater oder solche, die gerne Kunden in persönlichen Finanzen, Investitionen und Vermögensverwaltung beraten. Ein CFP-Professional hilft Kunden dabei, ihre Finanzen ein Leben lang zu planen, und berät sie von Ersparnissen über Rentenfonds bis hin zu Anlageportfolios.

Wie lange dauert das Studium für den AAMS?

Sobald Sie Zugang zu den Online-Materialien erhalten haben, haben Sie 120 Tage Zeit, um Ihre Abschlussprüfung zu bestehen. Wie lange es dauert, hängt von Ihren Lerngewohnheiten und Ihrem Wissensstand ab.2