Akkreditiv mit roter Klausel

Was ist ein Red Clause Letter of Credit?

Ein Red Clause Letter of Credit ist eine spezielle Art von Akkreditiv, bei dem ein Käufer dem Verkäufer ein ungesichertes Darlehen gewährt. Red Clause Letters of Credit ermöglichen es den Begünstigten von Dokumentenakkreditiven, Gelder für alle im Akkreditiv aufgeführten Waren zu erhalten. Diese Akkreditive werden häufig von Begünstigten genutzt, die als Einkaufsagenten für Käufer in einem anderen Land tätig sind.

Wichtige Erkenntnisse

• Ein Red Clause Letter of Credit ist ein ungesichertes Darlehen, das ein Käufer dem Verkäufer gewährt und als Vorschuss betrachtet wird.
• Diese Akkreditive werden häufig genutzt, um internationale Exporte und den Handel zu erleichtern.
• Red Clause Letters of Credit sind eine Möglichkeit für Verkäufer, ihr Betriebskapital zu erhöhen.
• Diese Akkreditive können jedoch teurer sein als normale Akkreditive.
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Wie ein Red Clause Letter of Credit funktioniert

Die in einem Red Clause Letter of Credit bereitgestellten Gelder werden als Vorschüsse bezeichnet. Diese Vorschüsse werden dann vom Nennbetrag des Akkreditivs abgezogen, wenn es zur Zahlung vorgelegt wird. Red Clause Letters werden in der Regel verwendet, um internationale Exporte und den Handel zu erleichtern. Diese Akkreditive wurden ursprünglich mit roter Tinte geschrieben.

Ein Red Clause Letter of Credit ermöglicht es einem Exporteur, eine Vorversandfinanzierung zu erhalten, obwohl der verfügbare Kredit in der Regel nur einen Teil des geschätzten Wertes ausmacht. Es könnte sogar der gesamte Verkaufswert sein. Ein Käufer kann mit einem Red Clause Letter of Credit seine Bezugsquellen erweitern. Die meisten Käufer scheuen sich davor, sich an der Finanzierung von noch nicht versandten Waren zu beteiligen, aber Exporteur und Käufer können durch einen normalen Vertrag mit der Handelsbank verbunden sein, die den Red Clause Letter of Credit gegen einen registrierten Vertrag mit einem genehmigten Käufer erstellt.

Interessanterweise wird bei dieser speziellen Kreditform die Klausel in roter Tinte gedruckt oder getippt. Im Gegensatz dazu sind bei einem Green Clause Letter of Credit zusätzlich zur Vorversandfinanzierung Lagerungsmöglichkeiten am Verschiffungshafen für den Exporteur erlaubt. Die Klausel wird in grüner Tinte getippt oder gedruckt.

Besondere Überlegungen

Um einen Red Clause Letter of Credit zu sichern, kann ein Käufer einen Verkäufer zur Unterzeichnung einer Schadloshaltungserklärung verpflichten. Diese Erklärung besagt, dass der Käufer keinen finanziellen Verlust erleidet, wenn der Verkäufer die erforderlichen Verpflichtungen nicht erfüllt. In einigen Fällen erfordert ein Red Clause Letter of Credit eine Absichtserklärung, die den Zweck der genannten Zahlung darlegt.

Der Red Clause Letter of Credit ist eine Form der Finanzierung des Betriebskapitals. Er erhöht das Betriebskapital des Verkäufers durch ungesicherte Finanzierungsmöglichkeiten. Im Gegenzug kann der Verkäufer dem Käufer einen Rabatt für die Gewährung eines solchen Kreditrahmens anbieten.

Der Nachteil des Red Clause Letter of Credit ist, wenn der Verkäufer ihn nicht für notwendige Betriebskapitalbedürfnisse verwendet. Der Käufer gewährt diese Akkreditive in der Hoffnung, dass die Produkte rechtzeitig hergestellt werden. Wenn der Verkäufer den Kredit nicht zur Bezahlung notwendiger Ausgaben verwendet, ist das Akkreditiv umsonst. Red Clause Letters of Credit können jedoch teuer sein. Sie sind mit einer festen Gebühr verbunden, die tendenziell höher ist als bei normalen Akkreditiven.

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