Avalize

Wichtige Erkenntnisse

• Avalieren bedeutet, dass ein Dritter, oft eine Bank, die Verpflichtungen eines Käufers gegenüber einem Verkäufer aus einem Schuldschein oder Kaufvertrag garantiert.
• Beim Avalieren markiert der Dritte einen Vertrag mit "per Aval", um seine Garantie für die Verpflichtungen des Käufers zu kennzeichnen.
• Schuldscheine und verschiedene Kaufverträge können avalisiert werden, um die Sicherheit bei Finanztransaktionen zu erhöhen.
• Avalieren wird hauptsächlich für lukrative Kunden eingesetzt und fügt Vereinbarungen eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu.

Was ist Avalieren?

Avalieren bezeichnet einen Prozess, bei dem ein Dritter, in der Regel eine Bank oder ein Kreditinstitut, die Verpflichtungen eines Käufers in einer Finanztransaktion mit einem Verkäufer garantiert. Bei Finanzvereinbarungen wie Schuldscheinen oder Kaufverträgen stellt die Bank oder das Institut die Verpflichtungen des Käufers sicher und bietet so zusätzliche Sicherheit für die Transaktion. Diese Praxis, obwohl nicht üblich, ist wertvoll für die Sicherung der Rechte des Verkäufers und wird typischerweise bei Transaktionen mit erheblichen finanziellen Verpflichtungen eingesetzt.

Wie Avalieren Finanztransaktionen sichert

Obwohl selten verwendet, kann das Avalieren eine effektive Methode zur Sicherung der Rechte des empfangenden Teils der Transaktion sein. Es handelt sich um eine Verpflichtung, die eine Bank nur gegenüber lukrativen Kunden eingeht. Es wird von beiden Seiten als ein Akt des guten Glaubens angesehen.

Wenn Unternehmen einen Schuldschein verwenden, unternehmen sie normalerweise den zusätzlichen Schritt, ihn zu avalieren. Ein Schuldschein ist ein Schuldtitel, der es Unternehmen und Einzelpersonen ermöglicht, Finanzierungen aus einer anderen Quelle als einer Bank zu erhalten (obwohl Banken ihn gelegentlich auch ausstellen). Diese alternative Finanzierungsquelle kann eine Einzelperson oder ein Unternehmen sein, das bereit ist, den Schuldschein zu den vereinbarten Bedingungen zu übernehmen. Diese Bedingungen betreffen in der Regel die Verschuldung, einschließlich des Kapitalbetrags, des Zinssatzes, des Fälligkeitsdatums, des Ausstellungsdatums und -orts sowie der Unterschrift des Ausstellers. Da praktisch jeder einen Schuldschein ausstellen kann, kann die Avalierung durch einen Dritten eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzufügen.

Neben der Unterstützung bei der Erstellung von Schuldscheinen kann das Avalieren auch bei einer Reihe von Kaufverträgen nützlich sein, darunter ein Anleihekaufvertrag, ein Cross-Purchase-Vertrag und ein abgestimmter Kauf- und Verkaufsvertrag.

Anleihekaufverträge und Avalieren

Ein Anleihekaufvertrag ist ein rechtsverbindliches Dokument zwischen einem Anleiheemittenten und einem Underwriter. Es legt die Bedingungen eines Anleiheverkaufs fest, einschließlich, aber nicht beschränkt auf den Verkaufspreis, den Anleihezins, die Anleihelaufzeit, die Rückzahlungsbestimmungen der Anleihe, die Tilgungsfondbestimmungen und die Gründe, warum die Vereinbarung gekündigt werden kann.

Cross-Purchase-Verträge erklärt

Ein Cross-Purchase-Vertrag ermöglicht es den Hauptaktionären eines Unternehmens, die Anteile oder Aktien eines Partners zu kaufen, der verstorben, geschäftsunfähig geworden ist oder in den Ruhestand geht. Wie bei einem Anleihekaufvertrag und einem Schuldschein legt das Dokument des Cross-Purchase-Vertrags spezifische Bedingungen fest. Im Falle eines Cross-Purchase-Vertrags wird detailliert festgelegt, wie die Anteile von den verbleibenden Partnern aufgeteilt oder gekauft werden.

Abgestimmte Kauf- und Verkaufsverträge und ihre Rolle

Ein abgestimmter Kauf- und Verkaufsvertrag ist eine Art von Verkaufsvereinbarung. Bei einem abgestimmten Kauf- und Verkaufsvertrag verkauft die US-Notenbank (Federal Reserve) staatliche Wertpapiere an einen institutionellen Händler oder die Zentralbank eines anderen Landes. Der Käufer der staatlichen Wertpapiere erklärt sich damit einverstanden, sie innerhalb kurzer Zeit (in der Regel zwei Wochen oder weniger) an die Federal Reserve zurückzuverkaufen. Die Federal Reserve kauft die Wertpapiere zum gleichen Preis zurück, zu dem sie ursprünglich verkauft wurden. Der Zweck dieser Maßnahme ist es, die Bankreserven zu verringern.

In all diesen Fällen kann das Avalieren eingesetzt werden, um den Vereinbarungen eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzuzufügen.

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