Bank gemäß Anhang 2

Wichtige Erkenntnisse

• Banken der Schedule II sind Tochtergesellschaften ausländischer Banken, die in Kanada tätig sind.
• Das kanadische Bundesbankengesetz (Bank Act) reguliert Banken der Schedule II.
• Banken der Schedule I sind rein inländisch, während Banken der Schedule II ausländische Tochtergesellschaften sind.
• Die sechs großen Banken dominieren Kanadas Bankenlandschaft der Schedule I.
• Die Bankenkategorien Kanadas wurden 2001 neu strukturiert, aber die alten Begriffe bestehen fort.

Was ist eine Schedule II Bank?

Eine Schedule II Bank ist eine bundesrechtlich regulierte Tochtergesellschaft einer ausländischen Bank, die gemäß dem kanadischen Bankengesetz (Bank Act) zum Betrieb berechtigt ist. Sie unterscheidet sich von einer inländischen Schedule I Bank und einer ausländischen Schedule III Bankfiliale. Obwohl die Bezeichnungen der Schedule-Kategorien 2001 mit dem Gesetzesentwurf C-8 abgeschafft wurden, werden die Begriffe weiterhin häufig verwendet.1

Erforschung der Funktion und Regulierung von Schedule II Banken

Banken der Schedule II sind die häufigste Bankenart in Kanada, da viele der kleineren Kreditgenossenschaften, Treuhandgesellschaften und Banken in diese Kategorie fallen. Wie alle in Kanada tätigen Finanzinstitute unterliegen sie der Regulierung durch das bundesstaatliche Bankgesetz (Bank Act).

Gemäß dem kanadischen Gesetzesentwurf C-8, der am 24. Oktober 2001 in Kraft trat, wurden die Kategorien Schedule I und II durch ein neues System ersetzt, das auf der Größe des Instituts basiert. Nach diesem Gesetz ist es Instituten mit einem Eigenkapital von mehr als 5 Milliarden US-Dollar untersagt, einer Einzelperson zu erlauben, mehr als 20 % der stimmberechtigten Aktien oder 30 % der nicht stimmberechtigten Aktien zu besitzen.1

Institute mit einem Eigenkapital von 1 Milliarde bis 5 Milliarden US-Dollar unterliegen dieser Beschränkung nicht, müssen jedoch einen öffentlichen Anteil von mindestens 35 % der stimmberechtigten Aktien aufweisen. Institute mit einem Eigenkapital von unter 1 Milliarde US-Dollar unterliegen keinen Eigentumsbeschränkungen.2

Obwohl die Bezeichnungen Schedule I und II Banken damit ersetzt wurden, werden diese Begriffe noch immer häufig verwendet, um die beiden Haupttypen von Banken in Kanada zu beschreiben.

Wichtig

Zu Kanadas sechs großen Banken (Big Six) gehören die National Bank of Canada, die Royal Bank of Canada, die Bank of Montreal, die Canadian Imperial Bank of Commerce, die Bank of Nova Scotia und die Toronto-Dominion Bank.

Ein Überblick über den Bankenrahmen Kanadas

Die kanadische Bundesregierung hat die alleinige Zuständigkeit für Banken, während Kreditgenossenschaften, Wertpapierhändler und Investmentfonds hauptsächlich von den Provinzregierungen reguliert werden. Das kanadische Bankengesetz (Bank Act) beschreibt die Schedules I, II und III, in denen alle Banken aufgeführt sind, die in Kanada tätig sein dürfen.3

Da es sich bei Schedule I Banken um rein inländische Banken und nicht um Tochtergesellschaften einer ausländischen Bank handelt, sind sie die einzigen Unternehmen, die Sicherungsrechte gemäß dem Bankengesetz (Bank Act) erhalten, halten und durchsetzen dürfen. Schedule II Banken sind Tochtergesellschaften einer ausländischen Bank, die Einlagen annehmen dürfen, und Schedule III Banken sind ausländische Banken, die in Kanada Geschäfte tätigen dürfen.3

Allerdings müssen ausländische Banken die Genehmigung der kanadischen Regierung (Superintendent of Financial Institutions und Finanzministerium) einholen, um in Kanada tätig zu sein. Das kanadische Recht regelt und begrenzt die Art der Geschäfte, die ausländische Banken im Land tätigen dürfen, sowie deren Investitionen und Transaktionen.4

Kanadas dominierende sechs große Banken

Die Schedule I Banken werden von den sechs großen Banken (Big Six) dominiert, ein Begriff, der üblicherweise für die National Bank of Canada, Royal Bank of Canada, Bank of Montreal, Canadian Imperial Bank of Commerce, Bank of Nova Scotia (Scotiabank) und Toronto-Dominion Bank (TD) verwendet wird.

Das Amt des Superintendent of Financial Institutions (OSFI) ist der Regulierer der kanadischen Banken.5 Finanzgruppen unterliegen auch anderen Aufsichtsbehörden, darunter Wertpapieraufsichtsbehörden und Versicherungsaufsichtsbehörden.