Basler Ausschuss

Basel Committee on Banking Supervision: Schlüsselfunktionen erklärt

Wichtige Erkenntnisse

Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) legt internationale regulatorische Standards für Banken fest.
Der BCBS umfasst 45 Mitglieder, darunter Zentralbanken aus 28 Jurisdiktionen (Stand 2022).
Er stärkt die Finanzstabilität, indem er konsistente Bankenaufsichtspraktiken fördert.
Die Richtlinien des BCBS sind freiwillig, beeinflussen jedoch maßgeblich nationale Vorschriften.
Zu den wichtigsten Arbeiten gehören die Basler Abkommen, die die Eigenkapitalanforderungen von Banken verbessern.

Überblick über den Basler Ausschuss für Bankenaufsicht

Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (BCBS) ist eine zentrale globale Behörde, die Regeln und Standards für Banken festlegt. Seine Hauptaufgabe besteht darin, die Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten, indem sichergestellt wird, dass Banken in verschiedenen Ländern ähnliche Sicherheitspraktiken befolgen. Der BCBS ist weitreichend und hat einen starken Einfluss in der Bankenbranche. Er vereint 45 Mitglieder aus 28 Jurisdiktionen. Seine Arbeit ist wichtig, da sie dazu beiträgt, Risiken im Finanzsystem zu reduzieren und Volkswirtschaften vor künftigen Finanzkrisen zu schützen.

Wie der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht arbeitet

Der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht wurde 1974 von Zentralbankern der G10-Länder gegründet, die damals daran arbeiteten, neue internationale Finanzstrukturen zu schaffen, um das kürzlich zusammengebrochene Bretton-Woods-System zu ersetzen. Der Ausschuss hat seinen Sitz in den Räumlichkeiten der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) in Basel, Schweiz.1 Zu den Mitgliedsländern gehören Australien, Argentinien, Belgien, Brasilien, Kanada, China, Frankreich, Deutschland, Hongkong, Indien, Indonesien, Italien, Japan, Korea, Luxemburg, Mexiko, Niederlande, Russland, Saudi-Arabien, Singapur, Südafrika, Spanien, Schweden, Schweiz, Türkei, das Vereinigte Königreich und die Vereinigten Staaten.2

Der BCBS wurde gegründet, um die Probleme zu bewältigen, die durch die Globalisierung der Finanz- und Bankenmärkte in einer Zeit entstanden, in der die Bankenregulierung weitgehend in der Zuständigkeit nationaler Regulierungsbehörden verblieb. In erster Linie dient der BCBS dazu, die nationalen Aufsichtsbehörden für Finanz- und Bankenmärkte dabei zu unterstützen, sich einer einheitlicheren, globalisierten Lösung von Regulierungsfragen anzunähern.3

Da der BCBS ohne Gründungsvertrag gebildet wurde, ist er keine multilaterale Organisation. Stattdessen bietet der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht ein Forum, in dem Bankenregulierungs- und Aufsichtsbehörden zusammenarbeiten können, um die Qualität der Bankenaufsicht weltweit zu verbessern und das Verständnis für wichtige Fragen im Bereich der Bankenaufsicht zu fördern.3

Erkunden Sie die Basler Abkommen

Der BCBS hat eine Reihe äußerst einflussreicher politischer Empfehlungen entwickelt, die als Basler Abkommen bekannt sind. Diese sind nicht bindend und müssen von nationalen Politikern übernommen werden, um durchgesetzt zu werden, aber sie haben im Allgemeinen die Grundlage für die Eigenkapitalanforderungen von Banken in den vom Ausschuss vertretenen Ländern und darüber hinaus gebildet.1

Das erste Basler Abkommen, Basel I, wurde 1988 fertiggestellt und bis 1992 zumindest teilweise in den G10-Ländern umgesetzt. Es entwickelte Methoden zur Bewertung des Kreditrisikos von Banken auf Basis risikogewichteter Aktiva und veröffentlichte empfohlene Mindesteigenkapitalanforderungen, um Banken in Zeiten finanzieller Belastungen zahlungsfähig zu halten. Auf Basel I folgte 2004 Basel II, das sich in der Umsetzungsphase befand, als die Finanzkrise 2008 ausbrach.1

Basel III versuchte, die Fehleinschätzungen von Risiken zu korrigieren, von denen angenommen wurde, dass sie zur Krise beigetragen haben, indem es Banken verpflichtete, höhere Prozentsätze ihrer Aktiva in liquidere Formen zu halten und sich mehr über Eigenkapital statt über Schulden zu finanzieren. Es wurde ursprünglich 2011 vereinbart und sollte bis 2015 umgesetzt werden, aber bis Dezember 2017 liefen noch Verhandlungen über einige strittige Punkte. Einer davon ist, inwieweit die eigenen Bewertungen der Banken ihres Vermögensrisikos von denen der Regulierungsbehörden abweichen können; Frankreich und Deutschland würden eine niedrigere "Ausgabeschwelle" bevorzugen, die größere Abweichungen zwischen den Risikobewertungen von Banken und Regulierungsbehörden tolerieren würde. Die USA wollen eine höhere Schwelle.1

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich. "History of the Basel Committee."

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich. "Basel Committee Membership."

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich. "Basel Committee Charter."

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