Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung Cft

Was ist die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT)?

Die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) ist eine Reihe von staatlichen Gesetzen, Vorschriften und anderen Praktiken, die darauf abzielen, den Zugang zu Finanzmitteln und Finanzdienstleistungen für Personen zu beschränken, die von der Regierung als Terroristen eingestuft werden. Durch die Rückverfolgung der Geldquellen, die terroristische Aktivitäten unterstützen, können Strafverfolgungsbehörden möglicherweise einige dieser Aktivitäten verhindern.

CFT ist auch als Gegenfinanzierung des Terrorismus oder Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung bekannt.

Wichtige Erkenntnisse

• CFT zielt darauf ab, den Geldfluss an terroristische Gruppen durch Regulierungen und die Überwachung von Finanztransaktionen zu stoppen.
• Die Maßnahmen richten sich gegen Banken, Unternehmen und Wohltätigkeitsorganisationen, um Geldwäsche zu verhindern, die als legitime Transaktionen getarnt ist.
• CFT-Initiativen basieren weitgehend auf den Vierzig Empfehlungen der Financial Action Task Force.
• Die Durchsetzung von CFT beinhaltet erhebliche Zielkonflikte wie verminderte Privatsphäre und möglichen Missbrauch von Überwachung.

Wie CFT-Maßnahmen zur Verhinderung von Terrorismusfinanzierung funktionieren

Terroristen nutzen verschiedene Methoden, um ihre Aktivitäten zu finanzieren und die Herkunft ihrer Gelder zu verschleiern, daher müssen Finanzaufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden verschiedene Techniken anwenden, um diese Kriminellen zu fassen.

Die Gelder können aus legalen Quellen stammen, wie legitimen Unternehmen, staatlichen Mitteln, religiösen oder kulturellen Organisationen, oder aus illegalen Quellen wie Drogenhandel, Entführung und Regierungskorruption. Die Gelder können auch aus einer illegalen Quelle stammen, aber durch Geldwäsche den Anschein erwecken, aus einer legalen Quelle zu kommen.

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind oft miteinander verbunden. Wenn Strafverfolgungsbehörden Geldwäscheaktivitäten erkennen und verhindern können, können sie möglicherweise auch verhindern, dass diese Gelder zur Finanzierung von Terrorakten verwendet werden. Die Bekämpfung der Geldwäsche ist der Schlüssel zur CFT.

Anstatt zu versuchen, einen Kriminellen bei der Planung oder Durchführung eines Terrorakts auf andere Weise zu fassen, können Strafverfolgungsbeamte das Problem von der Geldseite her angehen, indem sie den Geldfluss verfolgen, der die Aktivitäten unterstützt.

CFT-Maßnahmen umfassen die Untersuchung und Analyse verdächtiger Finanzströme sowie die routinemäßige Überwachung und Erhebung großer Datenmengen zu Transaktionen in der gesamten Wirtschaft. CFT-Bemühungen können sich unter anderem auf Wohltätigkeitsorganisationen, informelle Bankgeschäfte (wie Hawala) und registrierte Geldtransferdienste konzentrieren.1

Die meisten CFT-Maßnahmen und -Vorschriften gelten jedoch notwendigerweise weitgehend für die gesamte Bevölkerung und die Finanzmärkte.2

Wichtige nationale und globale CFT-Strategien

CFT-Maßnahmen stammen weitgehend aus dem Bericht „Vierzig Empfehlungen", der von der Financial Action Task Force (FATF) veröffentlicht wurde, und orientieren sich an diesem.3

Die FATF, die aus 40 Ländern, neun assoziierten Mitgliedsorganisationen und zahlreichen Beobachtern besteht, arbeitet daran, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen, indem sie standardisierte Prozesse schafft, um Bedrohungen des internationalen Finanzsystems zu stoppen.

In Anlehnung an die FATF haben Weltorganisationen, internationale Finanzinstitutionen und viele nationale Regierungen CFT-Initiativen und -Maßnahmen verfolgt.4

Auf der Ebene internationaler Institutionen und Nichtregierungsorganisationen (NGOs) umfasst CFT die Vermittlung von Finanzermittlungstechniken an Strafverfolgungsbehörden, die Schulung von Staatsanwälten zur erfolgreichen Führung von Geldwäscheverfahren und die Ausbildung von Finanzaufsichtsbehörden zur Identifizierung verdächtiger Aktivitäten.56

Anmerkung

Ein wichtiges Ziel der CFT ist die Eindämmung illegaler Geldwäsche.1

Die FATF sammelt und teilt auch Informationen über Trends bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und arbeitet eng mit dem Internationalen Währungsfonds (IWF), der Weltbank und den Vereinten Nationen zusammen.56

Auf nationaler Ebene sind CFT-Bemühungen im Wesentlichen Anti-Geldwäsche-Maßnahmen. Der Hauptmechanismus von Anti-Geldwäsche-Gesetzen und -Vorschriften besteht darin, Einzelpersonen und Unternehmen zu zwingen, Informationen über Finanztransaktionen, Organisations- und Eigentümerstrukturen sowie die Identitäten beteiligter Personen und Unternehmen gegenüber Regierungsbehörden offenzulegen.

Sobald verdächtige Finanzaktivitäten identifiziert wurden, können sie zur Strafverfolgung an die Strafverfolgungsbehörden weitergeleitet werden, und die Vermögenswerte können beschlagnahmt oder eingefroren werden.

Finanzinstitute spielen eine wichtige Rolle bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, da Terroristen sich oft auf sie, insbesondere Banken, verlassen, um Geld zu transferieren. Gesetze, die Banken verpflichten, Sorgfaltspflichten gegenüber ihren Kunden zu erfüllen und verdächtige Transaktionen zu melden, können zur Terrorismusprävention beitragen.78

Wenn es Unterschiede in den Anti-Geldwäsche- und CFT-Gesetzen zwischen Ländern gibt, insbesondere wenn einige Länder mehr finanzielle Freiheit und Privatsphäre bieten als andere, werden Befürworter der CFT Druck auf diese Länder ausüben, die finanziellen Beschränkungen und Überwachung zu erhöhen, da sie sonst möglicherweise Terroristen erlauben, heimlich Geld zu transferieren.

Durch die Schaffung standardisierter Verfahren für den Finanzsektor, das Strafjustizsystem und bestimmte Unternehmen und Berufe wird die Terrorismusfinanzierung schwerer zu verbergen.

Abwägung von Nutzen und Kosten der CFT-Maßnahmen

Der Hauptnutzen von CFT besteht darin, terroristische Aktivitäten zu stören und zu verhindern. Ein weiterer Grund für CFT ist, dass die Nutzung des Finanzsystems durch Kriminelle, die Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung betreiben, die Stabilität des Finanzsystems gefährden kann. Die Öffentlichkeit könnte das Vertrauen in die Integrität des Finanzsystems verlieren, wenn dieses illegale Aktivitäten nicht erkennen kann.

CFT bringt auch erhebliche Kosten für die Gesellschaft mit sich. Der bedeutendste davon ist, dass CFT-Maßnahmen oft die Privatsphäre und Anonymität bei Finanz- und anderen Transaktionen für alle Menschen in der Gesellschaft einschränken oder aufheben.

Unabhängig davon, ob sie an der Terrorismusfinanzierung beteiligt sind oder nicht, verlangen CFT-Maßnahmen von jedem, seine finanzielle Privatsphäre zu opfern. Informationen über alle größeren Transaktionen müssen gesammelt werden, um Geldwäsche zu erkennen. Da Menschen ihre Privatsphäre schätzen, stellt dies einen enormen Verlust für die Gesellschaft dar, zusätzlich zur administrativen Belastung durch die Offenlegung selbst.

Wichtig

Die FATF (Financial Action Task Force) ist eine zwischenstaatliche Strafverfolgungsbehörde zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie hat derzeit 40 Mitgliedsländer sowie die Europäische Union und den Golf-Kooperationsrat.4

Da CFT durch Strafverfolgung durchgeführt wird, wird sie implizit (oder explizit) durch Gewalt und die Androhung von Gewalt oder anderen Zwangsmaßnahmen gegen Zivilisten und private Unternehmen erreicht. Dies wirft ein moralisches Problem auf, da die Bedrohung durch eine Art von potenzieller Gewalt (Terroranschläge) einfach durch eine Gewaltandrohung der Regierung gegen alle, die Geschäfte tätigen, ersetzt wird.

Schließlich ergibt sich aus den anderen Kosten ein deutliches Risiko, dass die weit verbreitete Finanzüberwachung von den Behörden missbraucht werden könnte. Einmal eingeführt, können CFT-Maßnahmen gegen alle Einzelpersonen oder Gruppen eingesetzt werden, die eine Regierung verfolgen möchte, indem sie sie einfach als „Terroristen" bezeichnet.

Diese Befugnisse könnten genutzt werden, um politische Dissidenten, legitime Protestbewegungen oder bestimmte Bevölkerungsgruppen, die eine Regierung diskriminieren möchte, ins Visier zu nehmen und zu verfolgen.

Wofür steht "CFT" im Bankwesen?

CFT (Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung) bezieht sich auf eine Reihe von Standards und Regulierungssystemen, die verhindern sollen, dass terroristische Gruppen Geld über das Bankensystem oder andere Finanznetzwerke waschen. Diese Praktiken verlangen von Banken, identifizierende Informationen über ihre Kunden sowie die Herkunft bedeutender Gelder zu sammeln.

Was ist der AML Act von 2020?

Der Anti-Money Laundering Act von 2020 (AML Act) war eine bedeutende Überarbeitung der US-amerikanischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Das Gesetz schafft einheitliche Anforderungen für Kapitalgesellschaften, Unternehmen und andere in den Vereinigten Staaten tätige Unternehmen, über die Begünstigten ihrer Vermögenswerte zu berichten. Es etabliert auch eine stärkere Zusammenarbeit und Aufsicht zwischen verschiedenen Regierungsstellen, Strafverfolgungsbehörden, Banken und anderen Finanzinstituten.9

Was ist CFT-Compliance?

CFT-Compliance (Einhaltung der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung) bezieht sich auf die Reihe von Bankrichtlinien und -standards, die von Finanzinstituten verwendet werden, um die Anforderungen internationaler Anti-Geldwäsche-Gesetze zu erfüllen. Diese Standards verlangen in der Regel von Finanzinstituten, Informationen über ihre Kunden zu sammeln, die Herkunft ihrer Gelder zu identifizieren und verdächtige Transaktionen zu melden.

Was sind die wichtigsten Quellen der Terrorismusfinanzierung?

Terroristische Gruppen können auch Finanzmittel aus illegalen Quellen wie Drogenhandel, Erpressung oder Schmuggel beziehen. Sie können auch Spenden auf legalem Wege erhalten, etwa durch wohlhabende Gönner, Tarnorganisationen oder Geschäftsaktivitäten.

Was ist Terrorismusfinanzierung?

Terrorismusfinanzierung ist ein dreistufiger Prozess des Sammelns, Übermittelns und Verteilens von Geldern für terroristische Aktivitäten, ohne die Aufmerksamkeit der Strafverfolgungsbehörden zu erregen. Dies beinhaltet das Aufbringen von Geld, entweder über illegale oder legale Kanäle, und dann das Waschen durch das Finanzsystem, um Herkunft und Ziel zu verschleiern. Schließlich werden die gewaschenen Gelder an Terrorzellen verteilt, die sie zum Kauf von Waffen, zur Bezahlung von Vorräten oder zur Förderung der Gruppenziele verwenden.