Blendfund

Blend Funds erklärt: Ein Leitfaden für Value- und Growth-Aktienfonds

Wichtige Erkenntnisse

Ein Mischfonds ist ein Aktieninvestmentfonds, der Value- und Growth-Aktien in einem einzigen Portfolio kombiniert und Diversifikationsvorteile bietet.
Mischfonds streben Kapitalgewinne aus Growth-Aktien und Einkommensstabilität aus Value-Aktien an und bieten so einen ausgewogenen Anlageansatz.
Die Anlagestrategien von Mischfonds variieren stark; es ist entscheidend, die Allokationen und Strategien jedes Fonds vor einer Investition zu prüfen.
Die Verwendung einer Style-Box kann Anlegern helfen, Mischfonds nach Unternehmensgröße und Anlagestil zu kategorisieren, einschließlich Value, Growth und Mischungen.
Large-Cap-Mischfonds wie MFS Blended Research Core Equity und American Century Core Plus konzentrieren sich auf Kapitalzuwachs, indem sie sowohl Growth- als auch Value-Aktien einbeziehen.

Was ist ein Mischfonds?

Ein Mischfonds ist ein Aktieninvestmentfonds, der sowohl in Value-Aktien, bekannt für Stabilität und Dividendeneinkommen, als auch in Growth-Aktien, bekannt für ihr Potenzial an Kapitalgewinnen, investiert. Diese Fonds bieten Diversifikation, indem sie die Wachstumschancen von Growth-Aktien mit der Stabilität von Value-Aktien innerhalb eines einzigen Portfolios ausgleichen. Das Verständnis von Mischfonds kann Anlegern helfen, eine diversifizierte Anlagestrategie zu erreichen, die sowohl auf Stabilität als auch auf Wachstum optimiert ist.

Wie Mischfonds funktionieren und ihre Vorteile

Mischfonds wurden entwickelt, um Anlegern die Vorteile von Value- und Growth-Investitionen zu bieten. Value-Aktien und Value-Fonds streben nach Gewinnen aus unterbewerteten Anlagen, die auf fundamentalen Merkmalen basieren. Growth-Aktien und Growth-Fonds streben nach Gewinnen aus Unternehmen mit erheblichem Potenzial für Kapitalwachstum in Form von Gewinnen und Kapitalgewinnen. Mischfonds kombinieren beide Anlagearten in einem einzigen Portfolio.

Anleger wählen Mischfonds häufig wegen ihrer Diversifikation. Portfoliomanager verwalten Mischfonds in der Regel aus einem bestimmten Anlageuniversum. Oft konzentrieren sich Mischfonds nach Marktkapitalisierung. Daher können Anleger in einen Large-Cap-, Mid-Cap- oder Small-Cap-Mischfonds investieren.

Anleger sollten die Allokationsentscheidungen von Mischfonds klar verstehen, da diese mit verschiedenen Strategien verwaltet werden können. Im Allgemeinen umfassen Mischfonds ein gesamtes Anlageuniversum. Daher kann ein Mischfonds einfach ein Indexfonds sein, der sowohl Growth- als auch Value-Aktien in seiner Zusammensetzung enthält. Mischfonds können sich auch auf eine Kombination aus Kapitalzuwachs, Wachstum und Einkommen konzentrieren. Einige Mischfonds geben definierte Anlageallokationen an, wie z. B. 40 % Growth-Aktien, 40 % Value-Aktien und 20 % hochwertige Anleihen.

Wie man Mischfonds-Recherche durchführt

Es kann schwierig sein, Mischfonds klar zu identifizieren, aufgrund der Vielfalt der Anlagestrategien in dieser Kategorie. Wenn ein Anleger in einen Mischfonds investieren möchte, muss er in der Regel mit einem Anlageberater zusammenarbeiten oder Mischfonds mithilfe einer Anlageplattform wie U.S. News and World Reports oder Morningstar filtern.

Mischfonds sind eine gängige Kategorie, die von Fondsrecherche-Anbietern unterschieden wird. Die Style-Box-Investmentrecherche wurde entwickelt und populär gemacht, um die Identifizierung von Fonds in verschiedenen Kategorien wie Mischfonds zu erleichtern.

Style-Box-Klassifikationen sind sehr hilfreich, um Anlagen nach Zielsetzung zu unterscheiden. Eine grundlegende Style-Box für Aktien enthält neun Quadrate. Die vertikale Achse ist in drei Kategorien unterteilt, die die Unternehmensgröße (groß, mittel und klein) darstellen, bestimmt durch die Marktkapitalisierung eines Fonds. Die horizontale Achse ist ebenfalls in drei Kategorien unterteilt, basierend auf den Aktien im Aktienportfolio eines Fonds: Value, Value/Growth-Mischung und Growth-Aktien. Anleger, die eine Diversifikation in Mischfonds anstreben, würden nach Aktien in der Value/Growth-Mischkategorie filtern.

Beispiele für beliebte Mischfonds-Investitionen

Im Folgenden finden Sie zwei Beispiele für Large-Cap-Mischfonds auf dem Investmentmarkt.

MFS Blended Research Core Equity

Der MFS Blended Research Core Equity Fonds strebt Kapitalzuwachs durch Investitionen sowohl in Growth- als auch in Value-Aktien an.1 Der Fonds orientiert sich am S&P 500 Index.

American Century Core Plus

Der American Century Core Plus Fonds ist ein Mischfonds, der langfristiges Kapitalwachstum anstrebt.2 Der Fonds investiert sowohl in Growth- als auch in Value-Aktien mit dem Ziel, den breiten US-Aktienmarkt zu übertreffen.

Mischfonds vs. Ausgewogener Fonds

Da sowohl „Misch“ als auch „ausgewogen“ die spezifische Vermögensmischung von Investmentfonds beschreiben, kann es schwierig sein, die genauen Unterschiede zwischen beiden zu bestimmen.

Mischfonds, die nur Aktien und keine festverzinslichen Wertpapiere enthalten, sind eine Art Aktienfonds, die eine Mischung aus Growth- und Value-Aktien halten. Das Ziel dieser Fonds ist es, an Wert zu gewinnen durch Kapitalgewinne, die hauptsächlich aus dem Growth-Anteil erzielt werden, und Einkommen aus dem Value-Anteil.

Ausgewogene Fonds (Balanced Funds) hingegen sind eine Art Asset-Allokationsfonds, die eine Mischung aus festverzinslichen Instrumenten und Aktien enthalten. Die Vermögensmischung ist in der Regel auf feste Proportionen beschränkt. Ein Fonds könnte beispielsweise eine Vermögensmischung aus 40 % Aktien, 50 % Anleihen und 10 % Geldmarktinstrumenten haben. Das Ziel ausgewogener Fonds ist es, sowohl Wertsteigerung als auch konstantes Einkommen zu erzielen. Abhängig von der Art des Portfoliomanagements werden ausgewogene Fonds entweder jedes Jahr neu ausbalanciert, um die Proportionen wieder in ihren ursprünglichen Zustand zu versetzen, oder umstrukturiert, um Marktbedingungen zu begünstigen.

MFS. „MFS® Blended Research® Core Equity Fund“. Abgerufen am 29. Juni 2021.

American Century Investments. „Core Plus Fund“. Abgerufen am 29. Juni 2021.

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