Bluechip

Blue Chip Bedeutung und Beispiele

Was ist ein Blue Chip?

Ein Blue-Chip-Unternehmen wird allgemein als solide langfristige Investition angesehen, aufgrund seiner etablierten Position in seiner Branche. Blue Chips haben einen großen Marktanteil, erfahrenes Management, solide und zuverlässige Finanzen und Markenbekanntheit.

Unternehmen, die als Blue Chips gelten, verfügen über renommierte Marken, die über viele Jahre aufgebaut und gepflegt wurden und mehrere wirtschaftliche Abschwünge überstanden haben. Dies trägt zu ihren langen Aufzeichnungen stetigen Wachstums bei.

Wichtige Erkenntnisse

Ein Blue Chip ist ein zuverlässig profitables und langjährig erprobtes öffentliches Unternehmen.
Blue-Chip-Aktien gelten als relativ sichere Anlagen mit etablierten Erfolgsbilanzen solider Renditen.
Blue-Chip-Aktien sind für stetiges Wachstum bekannt, aber nicht unbedingt für die bahnbrechenden Ausbruchsrenditen riskanterer Aktien.
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Investopedia / Julie Bang

Wie Blue Chips funktionieren

Der Begriff "Blue Chip" wurde erstmals 1923 von Oliver Gingold, einem Mitarbeiter von Dow Jones, verwendet, um Aktien zu beschreiben, die zu 200 USD oder mehr pro Aktie gehandelt wurden. Er bezieht sich auf blaue, weiße und rote Pokerchips, wobei die blauen Chips den größten Wert haben.1

Blue-Chip-Aktien sind nicht unbedingt Aktien mit einem hohen Preis. Es sind Aktien von hochwertigen Unternehmen in gesunder finanzieller Verfassung, die den Test der Zeit bestanden haben.

Eine Blue-Chip-Aktie ist in der Regel Bestandteil der renommiertesten Marktindizes oder Durchschnitte, wie dem Dow Jones Industrial Average, dem Standard & Poor's (S&P) 500 und dem Nasdaq-100 in den USA, dem TSX-60 in Kanada und dem FTSE Index im Vereinigten Königreich. Sie werden in der Regel an großen Börsen wie der NYSE und der Nasdaq notiert.

Wie groß ein Unternehmen sein muss, um den Blue-Chip-Status zu erreichen, ist umstritten. Ein allgemein anerkannter Maßstab ist eine Marktkapitalisierung von 10 Milliarden US-Dollar, obwohl Markt- oder Branchenführer Unternehmen jeder Größe sein können.

Viele konservative Anleger mit geringem Risikoprofil oder solche, die kurz vor dem Ruhestand stehen, bevorzugen möglicherweise Blue-Chip-Aktien. Sie können Kapitalerhalt und konstante Dividendenzahlungen für Einkommen und Schutz vor Inflation bieten.

Benjamin Graham schlägt in seinem Buch "The Intelligent Investor" vor, dass konservative Anleger nach Unternehmen suchen, die seit 20 Jahren oder länger kontinuierlich Dividenden gezahlt haben.2

Die von Standard & Poor's veröffentlichte Liste der Dividend Aristocrats besteht aus Large-Cap-Blue-Chip-Unternehmen im S&P 500, die ihre Dividenden jedes Jahr seit 25 Jahren erhöht haben.

Beispiele für Blue-Chip-Aktien

Ein Blue-Chip-Unternehmen kann ein multinationales Unternehmen sein, das seit mehreren Jahren erfolgreich tätig ist, eine dominierende Stellung in seiner Branche einnimmt und weithin bekannt ist.

Einige Beispiele sind:

Coca-Cola Berkshire Hathaway Amgen UnitedHealth Group PepsiCo Nike Procter & Gamble Chevron Walmart IBM McDonald’s Caterpillar

Merkmale von Blue-Chip-Aktien

Blue-Chip-Aktien gelten als weniger volatile Anlagen als Aktien von Unternehmen ohne Blue-Chip-Status, aufgrund ihres bemerkenswerten institutionellen Profils und ihrer langjährigen finanziellen Gesundheit. Sie teilen auch einige andere Merkmale.

Blue Chips sind hochliquide, da sie häufig von privaten und institutionellen Anlegern gleichermaßen am Markt gehandelt werden. Anleger, die Bargeld benötigen, können daher zuversichtlich sein, dass es Käufer für ihre Aktien gibt.

Blue-Chip-Unternehmen zeichnen sich auch dadurch aus, dass sie wenig bis gar keine Schulden haben, eine große Marktkapitalisierung, ein stabiles Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital und eine hohe Eigenkapitalrendite (ROE) und Gesamtkapitalrendite (ROA) aufweisen.

Starke Bilanzgrundlagen und hohe Liquidität haben Blue-Chip-Aktien ein Investment-Grade-Rating eingebracht.

Dividendenzahlungen sind nicht notwendig, damit eine Aktie als Blue Chip gilt, aber die meisten Blue Chips haben lange Aufzeichnungen stabiler oder steigender Dividenden.

Wichtig

Ein Anleger kann die Performance von Blue-Chip-Aktien über einen Blue-Chip-Index verfolgen, und dies kann auch als Indikator für die Branchen- oder Wirtschaftsleistung angesehen werden.

Blue Chips als sichere Anlagen

Ein Blue-Chip-Unternehmen wird finanzielle Herausforderungen und schwierige Marktzyklen im Laufe der Jahre überstanden haben. Es hat eine stetige Rendite erzielt und in der Regel Jahr für Jahr Dividenden gezahlt. Es kann daher als sichere Anlage wahrgenommen werden.

Das macht es jedoch nicht unverwundbar. Die Pleiten von General Motors und Lehman Brothers während der globalen Rezession 2007-2009 sowie mehrerer führender europäischer Banken zeigen, dass selbst die besten Unternehmen in Zeiten extremer Belastung kämpfen können.3

Blue-Chip-Aktien können für die Kernbestände eines großen Portfolios geeignet sein, sollten aber nicht die einzigen Anlagen sein. Ein diversifiziertes Portfolio besteht in der Regel aus einer Allokation von Anleihen und Bargeld zusätzlich zu Aktien. Die Aktienallokation eines Portfolios kann sowohl unter Large-Caps, Mid-Caps und Small-Caps als auch unter inländischen und internationalen Aktien diversifiziert werden.

Jüngere Anleger können das Risiko, einen größeren Prozentsatz ihres Portfolios in Wachstumsaktien (einschließlich einiger Blue Chips) zu investieren, in der Regel tolerieren, da sie Jahre haben, um zu investieren und sich von Marktunfällen zu erholen. Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen, könnten sich eher auf Kapitalerhalt konzentrieren, indem sie einen größeren Prozentsatz ihrer Anlagen in Anleihen und Bargeld stecken.

Vorteile und Nachteile von Blue-Chip-Aktien

Blue Chips haben Vor- und Nachteile, wie alle Anlagen.

Vorteile

Geringes Risiko: Blue-Chip-Unternehmen gelten als risikoarm, da sie Branchenführer mit zuverlässigen Cashflows und langen Zahlungshistorien sind. Es ist unwahrscheinlich, dass sie unter plötzlichen Kredit- oder Liquiditätsengpässen leiden.

Zuverlässige Rendite: Blue-Chip-Unternehmen bieten in der Regel zuverlässiges Wachstumspotenzial sowie konsistente Dividendenzahlungen.

Geringe Volatilität: Blue Chips gelten aufgrund ihrer gut getesteten Geschäftsmodelle, etablierten Abläufe, zuverlässigen Einnahmen und langlebigen Marken als stabile Unternehmen/Aktien.

Weniger Aufwand: Die Zuverlässigkeit und geringere Volatilität, die sie bieten, können bedeuten, dass weniger Sorge und Überwachung erforderlich sind.

Nachteile

Geringere Renditen: Renditen können zuverlässig sein, aber gut etablierte, reife Unternehmen wie Blue Chips bieten bescheidenere Renditen als kleinere Start-ups, die mehr Raum für größeres und schnelleres Wachstum haben.

Teurer: Blue Chips sind tendenziell stärker nachgefragt und teurer als Aktien anderer Unternehmen vergleichbarer Größe, aufgrund ihres geringeren Risikos, ihres zuverlässigen Renditepotenzials und ihrer geringeren Volatilität.

Geringeres Risiko als andere Aktien

Geringere Volatilität

Zuverlässige Renditen und Dividenden

Geringere Renditen als weniger etablierte Unternehmen

Weniger Spielraum für Wachstum, daher sind große Gewinne unwahrscheinlich

Teuer aufgrund hoher Nachfrage

Wie man Blue-Chip-Aktien kauft

Anleger können einzelne Blue-Chip-Aktien über einen Broker kaufen. Sie können auch in Blue Chips investieren, indem sie einen Fonds kaufen, der auf Large-Cap-Unternehmen oder Marktführer abzielt. Viele dieser Unternehmen gelten möglicherweise als Blue Chips, aber Anleger können auch nützliche Exposition gegenüber anderen Unternehmen erhalten.

Anleger können auch Investmentfonds und ETFs kaufen, die speziell auf Blue-Chip-Unternehmen abzielen, was ihnen mit einer einzigen Anlage Zugang zu einem ganzen Korb von Blue-Chip-Aktien verschafft. Die meisten Vermögensverwalter bieten einen oder mehrere Blue-Chip-Fonds an, darunter Fidelity und BlackRock.

Wie werde ich das im echten Leben nutzen?

Wenn Sie gerade erst mit dem Investieren beginnen, aber nicht genau wissen, wo Sie anfangen sollen, können Blue-Chip-Aktien ein kluger Startpunkt sein. Diese Unternehmen sind etabliert und besser positioniert, um wirtschaftliche Höhen und Tiefen zu überstehen, insbesondere im Vergleich zu kleineren oder weniger etablierten Unternehmen.

Egal, ob Sie Ihr erstes Anlageportfolio zusammenstellen oder einfach nach einem sicheren Ort zum Investieren suchen, Blue Chips bieten stetiges Wachstum, während Sie bestimmen, welche riskanteren Wetten zu Ihrem Anlageprofil passen.

Viele Blue Chips generieren auch Einkommen durch Dividenden. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie kurz vor dem Ruhestand stehen oder bereits im Ruhestand sind und Ihre Ersparnisse stabil halten möchten. Blue Chips sind nicht "cool", aber sie halten Ihr Portfolio auf dem Boden und wachsen.

Was sind einige Blue-Chip-Aktien?

Häufige Beispiele für Blue-Chip-Aktien sind Marktführer wie IBM, Coca-Cola und McDonald's. Dies sind Unternehmen mit langen Aufzeichnungen stetigen Wachstums und geringer Volatilität, was darauf hindeutet, dass sie in naher Zukunft wahrscheinlich keine größeren Probleme haben werden.

Blue Chips zeichnen sich durch ein hohes Kreditrating, eine große Marktkapitalisierung und eine Notierung an der NYSE oder einer anderen großen Börse aus. Sie sind oft in einem wichtigen Aktienindex gelistet und in zusammengestellten Listen von Large-Cap-Aktien enthalten.

Was ist ein Blue-Chip-NFT?

Ein Blue-Chip-NFT ist ein digitales Kunstwerk oder Sammlerstück, das von einem der renommierteren Akteure auf dem Markt für nicht-fungible Token ausgegeben wird. Diese Unternehmen sind im NFT-Bereich relativ gut etabliert, sodass sie als weniger riskant gelten als einige ihrer aufstrebenden Wettbewerber. Es könnte jedoch eine Dehnung sein, das Blue-Chip-Label auf einen so spekulativen Vermögenswert anzuwenden, da digitale Vermögenswerte einen riskanten Markt darstellen.

Wie können Sie in Blue-Chip-Aktien investieren?

Sie können in Blue-Chip-Aktien über eine Aktienmaklerfirma wie Fidelity oder Charles Schwab investieren. Suchen Sie einfach nach dem Tickersymbol des Unternehmens im Aktienscreener des Brokers. Viele Vermögensverwalter bieten auch Investmentfonds oder Indexfonds an, die speziell auf Blue-Chip-Wertpapiere abzielen, was es einfach macht, in einen Korb solcher Unternehmen zu investieren.

Woher haben Blue-Chip-Aktien ihren Namen?

Der Begriff "Blue Chip" stammt aus dem Pokerspiel, wo blaue Chips normalerweise die wertvollsten am Tisch sind. Er wurde erstmals von Oliver Gingold, einem Mitarbeiter bei Dow Jones, verwendet, der beobachtete, dass bestimmte Aktien zuverlässig über 200 USD pro Aktie gehandelt wurden. Einige Blue Chips werden in den 2020er Jahren für Tausende pro Aktie gehandelt.1