Cdfa

Wichtige Erkenntnisse

• Ein CDFA unterstützt bei gerechten Vergleichen unter Verwendung von Steuerrecht, Vermögensverteilung und Finanzplanung.
• Sie helfen bei der Analyse von Vermögensaufteilung, Unterhalt und Finanzvorschlägen während der Scheidung.
• CDFAs können Anwälte nicht ersetzen, bieten jedoch finanzielle Fachkenntnisse für Scheidungsverhandlungen.
• Die Zertifizierung erfordert das Bestehen einer IDFA-Prüfung und kontinuierliche Weiterbildung alle zwei Jahre.

Was ist ein Certified Divorce Financial Analyst (CDFA)?

Ein Certified Divorce Financial Analyst (CDFA) hilft Paaren und ihren Anwälten, gerechte Scheidungsvergleiche zu erzielen, indem er Kenntnisse über Steuerrecht, Vermögensverteilung sowie kurz- und langfristige Finanzplanung nutzt.

Ein CDFA kann Anwälten und Paaren eine eingehende Finanzanalyse und Beratung in Bezug auf die Scheidung bieten.

CDFAs müssen über mehrere Jahre relevante Erfahrung verfügen und eine vom Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) entwickelte Prüfung bestehen, um die Bezeichnung zu erhalten.

Wie CDFAs bei der Scheidungsfinanzplanung helfen

Das beste Szenario für zwei sich scheidende Personen ist, dass es einvernehmlich ist und beide Parteien der Vermögensaufteilung zustimmen. In solchen Fällen benötigen sie möglicherweise einen neutralen Mediator, der bei der Papierarbeit hilft. Einige Scheidungen, die kein Eigentum, keine Rentenkonten, keine Kinder oder große Geldsummen betreffen, können sogar durch Befolgen einiger einfacher Schritte online abgeschlossen werden.

Allerdings erfordert eine Scheidung nach vielen Ehejahren fast immer die Beauftragung von zwei Anwälten – einen für jede Partei. Gerichtstermine, Anwaltsgespräche und Verhandlungen kosten Zeit, und Zeit bedeutet viel Geld für die Anwälte. Einen weiteren Fachmann einzustellen ist vielleicht nicht ideal, aber manche Situationen erfordern einen CDFA.

Das IDFA weist darauf hin, dass eine frühzeitige Finanzanalyse im Scheidungsprozess Zeit sparen kann, was wiederum Geld spart.1

Die von den Mandanten und ihren Anwälten bereitgestellten Informationen werden verwendet, um Vorschläge zur Vermögensaufteilung, zum Unterhalt, zum Sorgerecht, zum Kindesunterhalt und zu anderen Themen zu analysieren. CDFAs können dann die finanziellen Auswirkungen eines Vorschlags kurz- und langfristig prognostizieren und verschiedene Optionen formulieren. Sie können sogar absolute Werte für Vermögenswerte angeben, die unter- oder überschätzt werden.2

CDFAs sind am besten geeignet, um Beratung zu folgenden Themen zu bieten:2

Bewertung von Vermögenswerten und Schulden

Bewertung des Familienheims

Aufteilung von Renten- und Pensionskonten

Höhe und Dauer des Unterhalts

Steuerliche Auswirkungen von Unterhalt und Vermögensaufteilung

Erstellung eines Budgets für das Leben nach der Scheidung

Wichtig

Obwohl ein CDFA über Kenntnisse des Scheidungsrechts verfügen kann, sollte er niemals anstelle eines Anwalts oder Mediators eingesetzt werden.

Voraussetzungen und Qualifikationen für die Ausbildung zum CDFA

CDFAs durchlaufen einen strengen Prozess, um diese Art von Fachleuten zu werden. Sie müssen einen Bachelor-Abschluss und drei Jahre Berufserfahrung haben oder – falls kein Bachelor-Abschluss – fünf Jahre einschlägige Erfahrung.

Die Kandidaten müssen eine vom IDFA entwickelte Prüfung bestehen. Derzeit gibt es vier Methoden, um die CDFA-Zertifizierung zu erlangen: nur Prüfung, Selbststudium, selbstgesteuertes E-Learning und virtueller Unterricht.3

Um die CDFA-Bezeichnung zu behalten, müssen Inhaber außerdem alle zwei Jahre 30 Stunden scheidungsbezogene Weiterbildung absolvieren.3