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Certified Fund Specialist (CFS): Rollen und Zertifizierungsanforderungen

Wichtige Erkenntnisse

Ein zertifizierter Fonds-Spezialist ist ein zertifizierter Experte für Investmentfonds, zertifiziert durch das Institute of Business & Finance.
Um zertifiziert zu werden, müssen Kandidaten die CFS-Prüfung bestehen und einen Bachelor-Abschluss oder relevante finanzielle Berufserfahrung haben.1
Zertifizierte Fonds-Spezialisten umfassen Finanzberater und Buchhalter, die fachkundige Beratung zu Investmentfonds anbieten.
Eine Weiterbildung von 30 Stunden alle zwei Jahre ist für die Aufrechterhaltung der CFS-Zertifizierung erforderlich.
Die CFS-Bezeichnung erhöht die berufliche Glaubwürdigkeit, berechtigt jedoch nicht zum Kauf oder Verkauf von Investmentfonds.

Was ist ein Certified Fund Specialist (CFS)?

Ein Certified Fund Specialist (CFS) ist ein Finanzexperte, der vom Institute of Business & Finance (IBF) für seine Expertise in Investmentfonds zertifiziert ist. Diese Bezeichnung gilt als eine der ältesten in der Investmentfondsbranche. CFS-Experten sind darin geschult, fachkundige Beratung zu Investmentfonds zu bieten und Kunden bei der Auswahl von Anlagen zu helfen, die ihren finanziellen Zielen und ihrer Risikotoleranz entsprechen. Um die CFS-Bezeichnung zu erlangen, müssen Kandidaten eine anspruchsvolle Prüfung bestehen und ein Selbststudienprogramm des IBF absolvieren, das eine umfassende Schulung zu aktuellen Marktpraktiken und Fondsstrategien umfasst.2

Ein tieferer Einblick in die Rolle des Certified Fund Specialist

Zertifizierte Fonds-Spezialisten erhalten die Prüfungsvorbereitung vom IBF, dem Schöpfer und Herausgeber der CFS-Bezeichnung. Das IBF wurde 1988 gegründet und entwickelte im selben Jahr die CFS-Bezeichnung. Der CFS ermöglicht es Fachleuten wie Brokern, Vermögensverwaltern und Buchhaltern, zeitgemäße Anlageberatung zu Investmentfonds anzubieten.2

Das IBF bietet auch andere Branchenzertifizierungen an, darunter in folgenden Bereichen: Certified Annuity Specialist, Certified Estate and Trust Specialist, Certified Tax Specialist, Certified Income Specialist, Social Security and Medicare-Zertifizierung, Alternative Investment-Zertifizierung, Divorce-Zertifizierung und einen Master of Science in Financial Services.3

Zertifizierungen als Certified Financial Specialist werden in der Regel von Personen erworben, die in der Finanzbranche arbeiten, wie persönlichen Finanzberatern, Buchhaltern, Bankern, Brokern, Vermögensverwaltern und zertifizierten Finanzplanern.2

Wichtig

Der Erwerb eines Zertifikats als Certified Fund Specialist kann Analysten auszeichnen, da sie eine zusätzliche Zertifizierung erhalten, die zusätzliche Fachkenntnisse belegt.

Vergleich zwischen Certified Fund Specialist und Series 6-Lizenz

Die CFS-Zertifizierung vermittelt Finanzdienstleistern das zusätzliche Fachwissen, das für die Beratung von Kunden darüber erforderlich ist, welche Investmentfonds am besten ihren spezifischen Bedürfnissen entsprechen.4 Die Bezeichnung berechtigt nicht zum Kauf oder Verkauf von Investmentfonds. Die Series 6-Lizenz hingegen ist ein anderer Lizenzaspekt, den viele Certified Fund Specialists besitzen und in ihrem täglichen Geschäft nutzen. Eine Series 6-Lizenz ermöglicht es Fachleuten, die Fonds für ihre Kunden zu kaufen und zu verkaufen und ist in der Finanzbranche hilfreich.5

Wie man Certified Fund Specialist wird

Die CFS-Prüfung soll Spezialisten aktuelle Marktinformationen zu Investmentfonds, börsengehandelten Fonds (ETFs), Real Estate Investment Trusts (REITs), geschlossenen Fonds und ähnlichen Anlageangeboten vermitteln. Sie umfasst auch Material zu fortgeschrittener Fondsanalyse und Fondsauswahl, Asset Allocation, Portfolioaufbau, Risikomanagement, Steuern und Nachlassplanung.2

Einzelpersonen müssen vor der Prüfung einen Bachelor-Abschluss oder 2.000 Stunden Berufserfahrung im Finanzdienstleistungsbereich haben. Ein sechsmoduliges Selbststudienprogramm des IBF ist ebenfalls Voraussetzung. Das IBF schätzt, dass Einzelpersonen die Zertifizierung in etwa 15 Wochen abschließen können, obwohl sie nach der Einschreibung ein Jahr Zeit haben, um den Kurs zu absolvieren. Die CFS-Zertifizierung erfordert drei beaufsichtigte Online-Prüfungen und eine Fallstudie zum Abschluss.1

Die Zertifizierung kann beim IBF für 1.365 $ erworben werden. Die Gesamtkosten umfassen Anmeldung, Studiengebühren, Lehrbücher, Prüfungsfragen, Übungsprüfungen, Referenzblätter, Versand, die Abschlussprüfungen, Fallstudie und ein Diplom.6

Zertifizierte Fonds-Spezialisten müssen auch Weiterbildungsanforderungen erfüllen. Die Weiterbildung wird ebenfalls vom IBF angeboten, das Fachleuten einen Vorsprung im Bewusstsein für zeitgenössische Anlageinstrumente und Marktpraktiken bieten möchte. Um den Anforderungen gerecht zu werden, müssen zertifizierte Fonds-Spezialisten alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren.1

FINRA. "Certified Fund Specialist (CFS)." Accessed June 4, 2021.

Institute of Business & Finance. "Certified Fund Specialist." Accessed June 4, 2021.

Institute of Business & Finance. "Home." Accessed June 4, 2021.

Institute of Business & Finance. "Frequently Asked Questions." Accessed June 4, 2021.

FINRA. "Series 6—Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam." Accessed June 4, 2021.

Institute of Business & Finance. "You're About to Invest in Your Future." Accessed June 4, 2021.

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