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Was ist ein Chartered Investment Counselor (CIC)?

Der Chartered Investment Counselor (CIC) ist eine Auszeichnung, die bis 2025 von der Investment Adviser Association (IAA) an qualifizierte Finanzfachleute vergeben wurde. Die IAA hat das CIC-Programm ins Leben gerufen, um die Erfahrung von Fachleuten in der Investmentberatungsbranche anzuerkennen. Das Investment Wealth Institute (IWI) beantragte bei der North American Securities Administrators Association (NASAA), die CIC-Auszeichnung durch den Titel Certified Investment Management Analyst (CIMA) des IWI zu ersetzen, und der Antrag wurde genehmigt.¹

Die IAA unterhält die CIC-Auszeichnung weiterhin, wird sie jedoch nicht mehr an neue Bewerber vergeben.²

Kandidaten mussten bestimmte berufliche Kriterien erfüllen, um ein CIC zu werden, als die Auszeichnung noch angeboten wurde, darunter der Besitz der Chartered Financial Analyst (CFA)-Auszeichnung. Es gab keine Ausbildungsanforderungen, aber CICs mussten die von der IAA vorgeschriebenen Weiterbildungsanforderungen erfüllen.

Wichtige Erkenntnisse

• Der Chartered Investment Counselor ist eine Auszeichnung, die bis 2025 von der Investment Adviser Association an qualifizierte Finanzfachleute vergeben wurde.
• CIC-Kandidaten mussten mindestens ein Jahr für ein IAA-Mitgliedsunternehmen arbeiten und mindestens fünf Jahre Erfahrung in einem förderfähigen Beruf, wie z. B. als Anlageberater, vorweisen.
• Den Bewerbungen musste ein Referenzschreiben eines leitenden Mitglieds des Unternehmens beiliegen, und der Kandidat musste mehr als 50 % seiner Zeit als Anlageberater und Portfoliomanager verbringen.
• Es gab keine Ausbildungsanforderungen, aber der Kandidat musste ein CFA sein.
• CICs mussten jährliche Beschäftigungszertifikate vorlegen, um die Zertifizierung zu behalten, und durften sich nicht in Disziplinarverfahren befinden.

Das Chartered Investment Counselor (CIC)-Programm

Die IAA startete das Programm für Chartered Investment Counselor im Jahr 1975. Es wurde in Zusammenarbeit mit dem Chartered Financial Analyst Institute entwickelt.

Der Zweck des Programms war es, Fachleute zu fördern und anzuerkennen, die in der Anlageberatungsbranche tätig waren.³

Wichtig

Die CIC-Auszeichnung sollte Personen identifizieren, die über umfangreiche Erfahrung als Anlageberater und Portfoliomanager verfügen.

Die Auszeichnung wurde an Personen vergeben, deren Qualifikationen und Erfahrungen mit denen übereinstimmten, die im Investment Advisers Act von 1940 festgelegt sind. Dies schließt die treuhänderische und ethische Verantwortung des Beraters gegenüber seinen Kunden sowie seine Erfahrung und Fähigkeiten ein.³

Fachleute qualifizierten sich für die Auszeichnung, nachdem sie mindestens ein Jahr für ein von der IAA anerkanntes Unternehmen gearbeitet und mindestens fünf Jahre Erfahrung in einer förderfähigen Position, z. B. als Anlageberater, hatten. Der Kandidat musste außerdem:

Ein CFA sein

Ein Referenzschreiben eines leitenden Angestellten seines Unternehmens vorlegen

Mehr als die Hälfte seiner Zeit mit Anlageberatung und Portfoliomanagement verbringen²

Es gab keine Ausbildungsanforderungen und keine Prüfung, um ein CIC zu werden. Kandidaten mussten ethische und berufliche Standards einhalten und jedes Jahr einen Beschäftigungszertifikat vorlegen, um ihre Auszeichnung zu behalten. CICs durften zu keinem Zeitpunkt ihrer Karriere einem Disziplinarverfahren ausgesetzt sein.²

Als Treuhänder mussten Chartered Investment Counselor personalisierte, unvoreingenommene Beratung anbieten, die im besten Interesse des Kunden war. Im Rahmen des Bewerbungsprozesses mussten die Kandidaten ihre beruflichen Aufgaben angeben, wie z. B. Wirtschaftsforschung und Wertpapieranalyse. Die Kandidaten mussten auch Arbeits- und Charakterreferenzen vorlegen sowie einen Ethikfragebogen ausfüllen.

Anforderungen für den Certified Investment Management Analyst (CIMA)

Das IWI beantragte bei der NASAA, seine CIMA-Auszeichnung in die Liste der förderfähigen Zertifizierungen aufzunehmen, da die CIC-Auszeichnung für neue Kandidaten eingestellt wurde. Der Antrag wurde genehmigt, und Certified Investment Management Analysts haben Anspruch auf eine Prüfungsbefreiung der NASAA.¹

Diese Kandidaten müssen mehrere Anforderungen erfüllen, um die CIMA-Auszeichnung zu erhalten. Es sind mindestens drei Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche erforderlich, und die Kandidaten müssen einen Executive-Education-Kurs an einer vom IWI anerkannten Einrichtung absolviert haben. Anschließend müssen sie alle zwei Jahre 40 Stunden Weiterbildung absolvieren.⁴

Die Investment Adviser Association

Die Investment Advisor Association, gegründet 1937, spielte eine bedeutende Rolle bei der Verabschiedung des Investment Advisers Act von 1940. Die erklärten Ziele der Investment Adviser Association sind:

Förderung von hoher Integrität, öffentlicher Verantwortung und Kompetenz in der Beratungsbranche

Vertretung des Berufsstands durch die Entwicklung, Formulierung und Verabschiedung von Gesetzen

Bereitstellung von Vorteilen, Dienstleistungen und Produkten, die Mitgliedsunternehmen bei ihrer Geschäftstätigkeit unterstützen und einen Mehrwert bieten.³

Warum hat die IAA die CIC-Zertifizierung eingestellt?

Die IAA hat die CIC-Zertifizierung nicht eingestellt. Sie erkennt sie weiterhin an, nimmt aber keine neuen Kandidaten mehr in das CIC-Programm auf.

Was ist die IAA?

Die Investment Adviser Association ist eine gemeinnützige Organisation, die ausschließlich die Interessen von bundesweit registrierten Anlageberatungsfirmen (RIA) vertritt. Ihre Mitgliedschaft umfasst mehr als 600 Unternehmen, die gemeinsam über 20 Billionen US-Dollar für eine Vielzahl von Einzel- und institutionellen Anlegern verwalten.²

Ist eine Prüfung erforderlich, um ein CIMA zu werden?

CIMA-Bewerber müssen eine geschlossene Abschlussprüfung bestehen. Sie können die Prüfung online oder persönlich ablegen.⁴