Clu

Wichtige Erkenntnisse

• CLUs spezialisieren sich auf Lebensversicherungen, Nachlass- und Unternehmensplanung.
• Die CLU-Auszeichnung erfordert das Bestehen von acht Prüfungen zu Themen der Finanzplanung.
• Inhaber müssen alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren.
• Das American College of Financial Services vergibt die CLU-Auszeichnung.
• Fehlverhalten kann zum Entzug der CLU-Qualifikation führen.
• Erhalten Sie personalisierte, KI-gestützte Antworten, basierend auf über 27 Jahren vertrauenswürdiger Expertise.

Was ist ein Chartered Life Underwriter (CLU)?

Chartered Life Underwriter (CLU) ist eine Berufsbezeichnung für Personen, die sich auf Lebensversicherungen und Nachlassplanung spezialisieren möchten.

Der Chartered Life Underwriter (CLU) gilt weithin als Goldstandard unter den Lebensversicherungsexperten und in der Versicherungsplanung. Inhaber der Certified Financial Planner (CFP)-Auszeichnung fügen ihren Qualifikationen oft den CLU hinzu, um zusätzliches Fachwissen nachzuweisen. Einzelpersonen müssen eine Reihe von Kursen und Prüfungen absolvieren, um diese Auszeichnung zu erhalten. Sie profitieren von einer verbesserten Expertise im Bereich Lebensversicherungen gegenüber allgemeinen Finanzplanern.

Bedeutung und Vorteile eines CLU

Die CLU-Auszeichnung ist eine der ältesten und angesehensten Qualifikationen im Finanzdienstleistungssektor und reicht bis in die späten 1920er Jahre zurück. Sie steht für ein gründliches Verständnis einer Vielzahl von Themen der persönlichen Risikomanagement- und Lebensversicherungsplanung. Das Programm legt zudem Wert auf Ethik, Professionalität und fundiertes Wissen bei der Beratung in den Bereichen Lebensversicherung, Unternehmensplanung und Nachlassplanung. Das zusätzliche versicherungsspezifische Wissen in diesen Bereichen kann CLU-Inhabern einen Wettbewerbsvorteil gegenüber allgemein tätigen Finanzplanern verschaffen.

Laut dem American College of Financial Services, das die CLU-Auszeichnung verleiht, können Finanzfachleute mit einem CLU-Abschluss ihr Einkommen steigern, da sie über spezielle Fähigkeiten zur Unterstützung ihrer Kunden verfügen.1 Das Programm vermittelt viele Aspekte der persönlichen und geschäftlichen Finanzplanung:

Wie man finanzielle Ziele setzt und erreicht, indem man die finanzielle Situation des Kunden analysiert und den Bedarf an Lebens- und Krankenversicherungen sowie persönlichen Haftpflicht- und Sachrisiken identifiziert.

Möglichkeiten, durch Lebensversicherungen und Rentenprodukte eine größere finanzielle Sicherheit zu erreichen.

Wie man erfolgreiche Unternehmen mit strategischer Organisations- und Präventivplanung führt.

Möglichkeiten zur Steigerung des Nachlasswerts, zur Erhaltung bestehender Vermögenswerte und zur Sicherung der finanziellen Stabilität im Ruhestand.

Nach Abschluss des Chartered Life Underwriter wäre ein Finanzplaner in folgenden Bereichen gut versiert:1

Bestimmung der angemessenen Höhe der Lebensversicherung

Verständnis der Funktionsweise von Versicherungen

Leichte Bewertung von Versicherungsanbietern

Festlegung von Kriterien für die Auswahl einer Versicherungsgesellschaft

Wie Sie Ihren Chartered Life Underwriter (CLU)-Abschluss erwerben

Das American College of Financial Services ist eine akkreditierte, gemeinnützige Bildungseinrichtung, die 1927 gegründet wurde.2 Es verfügt über die höchste Stufe der Bildungsakkreditierung – die regionale Akkreditierung – durch die Middle States Commission on Higher Education. Das College hat eine Vollzeitfakultät von Branchenexperten und ist einer der führenden Ausbilder für Finanzfachleute in den Vereinigten Staaten.3

Um den CLU zu erwerben, müssen Einzelpersonen fünf Pflichtkurse plus drei Wahlkurse absolvieren und acht 100-Fragen-Prüfungen mit einer Dauer von zwei Stunden bestehen. Zu den erforderlichen Kursen gehören Grundlagen der Versicherungsplanung, individuelle Lebensversicherung, Lebensversicherungsrecht, Grundlagen der Nachlassplanung sowie Planung für Unternehmer und Fachleute.1 Weitere Kursthemen umfassen Finanzplanung, Krankenversicherung, Einkommensbesteuerung, betriebliche Zusatzleistungen, Investitionen und Altersvorsorgeplanung.4

Ein Chartered Life Underwriter muss den Ethikkodex des American College of Financial Services befolgen, der das folgende berufliche Versprechen enthält:

Darüber hinaus erfordert die Aufrechterhaltung der Auszeichnung 30 Stunden Weiterbildung alle zwei Jahre, und die Auszeichnung kann bei unethischem Verhalten durch das Zertifizierungskomitee des Board of Trustees des American College entzogen werden.5