Complianceabteilung

Was ist die Compliance-Abteilung?

Die Compliance-Abteilung spielt eine entscheidende Rolle im Finanzdienstleistungssektor, indem sie die Einhaltung externer Vorschriften und interner Kontrollen sicherstellt. Sie schützt Anleger, sorgt für faire und effiziente Märkte und reduziert Finanzkriminalität. Durch die Identifizierung und Minderung organisatorischer Risiken unterstützt die Compliance-Abteilung das Verbrauchervertrauen und verwaltet regulatorische Risiken, einschließlich Werbung, Interessenkonflikte und Kundeninteraktionen.

Wichtige Erkenntnisse

• Die Compliance-Abteilung spielt eine entscheidende Rolle bei der Sicherstellung, dass Finanzdienstleistungsunternehmen regulatorische Standards und interne Kontrollen einhalten.
• Zu den Hauptaufgaben der Compliance-Abteilung gehören Identifizierung, Prävention, Überwachung, Erkennung, Lösung und Beratung zu regulatorischen Risiken.
• Die Finanzkrise von 2008 hat die Bedeutung der Compliance-Abteilungen erhöht, was dazu führte, dass sie aktive Rollen im Risikomanagement und in der Überwachung übernahmen.
• Compliance-Beauftragte arbeiten mit der Geschäftsführung und den Mitarbeitern zusammen, um regulatorische Risiken effektiv zu managen und sicherzustellen, dass die Organisation gesetzliche und verfahrenstechnische Anforderungen erfüllt.
• Unternehmen mit internationalen Niederlassungen müssen Compliance-bezogene Materialien übersetzen und Schulungen an die lokale Wirksamkeit anpassen.

Erkundung der Aufgaben einer Compliance-Abteilung

Eine Compliance-Abteilung hat typischerweise fünf Verantwortungsbereiche – Identifizierung, Prävention, Überwachung und Erkennung, Lösung und Beratung. Compliance-Abteilungen identifizieren und beraten zu organisatorischen Risiken. Sie implementieren Kontrollen, um die Organisation vor diesen Risiken zu schützen. Compliance überwacht und berichtet über die Wirksamkeit von Kontrollen im Management des Risikoexpositions der Organisation. Die Abteilung löst auch Compliance-Probleme, sobald sie auftreten, und berät das Unternehmen zu Regeln und Kontrollen.

Compliance-Beauftragte innerhalb der Compliance-Abteilung haben die Pflicht gegenüber ihrem Arbeitgeber, mit der Geschäftsführung und den Mitarbeitern zusammenzuarbeiten, um regulatorische Risiken zu identifizieren und zu managen. Ihr Ziel ist es, sicherzustellen, dass eine Organisation interne Kontrollen hat, die die Risiken, denen sie ausgesetzt ist, angemessen messen und managen. Compliance-Beauftragte helfen Unternehmen, Gesetze, Vorschriften und interne Verfahren einzuhalten. Der Compliance-Beauftragte ist in der Regel der Justiziar des Unternehmens, aber nicht immer.

Regulierungsbehörden etablieren und setzen Compliance durch Untersuchungen, Informationsaustausch und die Verhängung von Strafen durch. Zu den Faktoren, die zur Bestimmung des Risikos innerhalb einer Organisation herangezogen werden, gehören Art, Vielfalt, Komplexität, Umfang, Volumen und Größe ihres Geschäfts und ihrer Betriebsabläufe.

Wichtig

Compliance-Abteilungen spielen eine aktive Rolle bei der Risikoverwaltung und der Reduzierung von Finanzkriminalität.

Wie die Finanzkrise von 2008 die Compliance-Rollen aufwertete

Die Krise von 2008 führte zu mehr Vorschriften, was dazu führte, dass Compliance-Abteilungen von einer beratenden zu einer aktiven Risikomanagement-Funktion übergingen. Compliance liefert nun praktische Perspektiven zur Umsetzung von Vorschriften in betriebliche Anforderungen.

Eine stärkere Risikokultur umfasst nun schnellen Informationsaustausch, schnelle Eskalation von Risiken und die Hinterfragung aktueller Praktiken. Die effektive Umsetzung dieser erweiterten Verantwortlichkeiten erfordert ein tieferes Verständnis des Geschäfts und der Geschäftspraktiken. Compliance-Abteilungen kombinieren nun die Abdeckung von Geschäftsbereichen mit gemeinsamer Expertise im gesamten Unternehmen. Compliance-Abteilungen konzentrieren sich nun auf Verhaltensrisiken, Bank Secrecy Act und Anti-Money Laundering (BSA/AML)-Risiken, Subunternehmerrisiken und das Management der gesamten Risikokultur.

Wesentliche Anforderungen und Verfahren der Compliance-Abteilung

Unternehmen mit Niederlassungen im Ausland müssen Compliance-Materialien in die Landessprache übersetzen. Sie sollten auch Input von den ausländischen Büros zur Wirksamkeit der Schulungsmaterialien des Unternehmens einholen.

Ebenso sollte die Compliance-Abteilung Schulungen für Mitarbeiter durchführen. Es sollte auch ein System zur Meldung von Compliance-Problemen geben. Das heißt, der Verhaltenskodex für die Compliance-Abteilung sollte den Prozess für Mitarbeiter darlegen.