Crd

Wichtige Erkenntnisse

• Die CRD-Datenbank enthält die Aufzeichnungen über US-amerikanische Wertpapierfirmen und registrierte Personen.
• BrokerCheck nutzt CRD-Daten, um detaillierte Hintergrundinformationen über Makler und Firmen bereitzustellen.
• CRD-Informationen umfassen Beschwerden, Durchsetzungsmaßnahmen, Ausbildung und berufliche Zertifizierungen.
• Web CRD macht CRD-Daten online zugänglich und erleichtert regulatorische Prozesse.

Was ist die Central Registration Depository (CRD)?

Die Central Registration Depository (CRD) ist eine kritische Datenbank, die seit 2007 von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) für alle Firmen und Einzelpersonen unterhalten wird, die in der US-amerikanischen Wertpapierbranche tätig sind.1 Sie wird verwendet, um Informationen über registrierte Wertpapier- und Maklerfirmen sowie über Personen, die Anlage- und Finanzberatung anbieten, zu speichern und zu verwalten.

Die Daten in der Central Registration Depository können als Hintergrundüberprüfung von Maklern und Finanzberatern verwendet werden, wobei alle gegen sie eingereichten Beschwerden sowie Durchsetzungsmaßnahmen, Ausbildung, Lizenzierung und berufliche Zertifizierungen angezeigt werden.

Das Ziel der CRD ist es, die Transparenz und Verfügbarkeit von Daten im Zusammenhang mit Firmen und einzelnen Anlegern im Bereich des Finanzanlagenmanagements zu erhöhen. Sie gibt den Menschen einen besseren Zugang zu wichtigen Informationen über ihre Makler und Händler und ermutigt Finanzfachleute, mit Ehrlichkeit und Integrität zu handeln. CRD-Daten unterstützen Anleger über FINRAs BrokerCheck-Programm.

Wie die Central Registration Depository (CRD) funktioniert

Die in der Central Registration Depository (CRD) gefundenen Daten werden im FINRA-BrokerCheck-Programm verwendet, das potenziellen Anlegern Hintergrundinformationen zu mehr als 6.800 registrierten Broker-Dealern und mehr als 660.000 aktiven registrierten Personen bietet.

Interessierte können auch auf CRD-Daten zugreifen, indem sie BrokerCheck gebührenfrei unter (800) 289-9999 anrufen. Anleger können solche Informationen auch über die Wertpapieraufsichtsbehörde ihres Bundesstaates oder über die North American Securities Administrators Association finden.

Erkundung der Beziehung zwischen CRD und BrokerCheck

BrokerCheck bietet die folgenden Informationen über Maklerfirmen:

Ein zusammenfassender Bericht, der einen Überblick über das Unternehmen gibt

Ein Profil der Unternehmenseigentümer

Eine Firmengeschichte, einschließlich Fusionen, Übernahmen oder Namensänderungen

Eine Beschreibung der Geschäftstätigkeit des Unternehmens, mit Auflistung seiner aktiven Lizenzen und Registrierungen, der Art der Geschäfte, die es führt, und anderer Details

Schiedssprüche und alle regulatorischen oder disziplinarischen Ereignisse in den Aufzeichnungen des Unternehmens

BrokerCheck bietet die folgenden Informationen über einzelne Makler:

Ein zusammenfassender Bericht, der einen Überblick über den Makler und seine/ihre Qualifikationen gibt

Eine Auflistung der Qualifikationen des Maklers, einschließlich aktueller Registrierungen oder Lizenzen und bestandener Branchenprüfungen

Frühere Beschäftigungsdaten der letzten 10 Jahre, sowohl innerhalb als auch außerhalb der Wertpapierbranche, wie vom Makler gemeldet

Alle Kundenstreitigkeiten oder regulatorischen und disziplinarischen Ereignisse in der Akte des Maklers.

Online-Zugriff auf CRD-Informationen: Das Web CRD-Portal

FINRA stellt die Central Registration Depository im Internet als Web CRD zur Verfügung. Laut FINRA „enthält das System die Registrierungsunterlagen von mehr als 3.700 registrierten Broker-Dealern sowie die Qualifikations-, Beschäftigungs- und Offenlegungshistorien von mehr als 634.000 aktiven registrierten Personen."

„Web CRD erleichtert auch die Bearbeitung und Zahlung registrierungsbezogener Gebühren wie Formulareinreichungen, Fingerabdruckabgaben, Qualifikationsprüfungen und Weiterbildungssitzungen. Web CRD ist ein sicheres System nur für berechtigte Benutzer. Firmen müssen den unten beschriebenen Berechtigungsprozess von FINRA durchlaufen, um Zugang zur Nutzung von Web CRD zu beantragen."