Edelmetall

Was sind Edelmetalle?

Edelmetalle sind seltene Metalle mit einem hohen wirtschaftlichen Wert aufgrund verschiedener Faktoren, darunter ihre Seltenheit, ihre Verwendung in industriellen Prozessen und ihre Rolle im Laufe der Geschichte als Wertaufbewahrungsmittel. Die bei Anlegern beliebtesten Edelmetalle sind Gold, Platin und Silber.

Anleger können Edelmetalle direkt kaufen oder über einen Investmentfonds oder ETF, der sich auf Edelmetalle und andere Rohstoffe konzentriert, Zugang erhalten. Sie werden oft als Absicherung gegen Inflation und Währungsrisiken eingesetzt.

Wichtige Erkenntnisse

• Edelmetalle wie Gold, Silber und Platin werden wegen ihrer Seltenheit und historischen Bedeutung als Wertaufbewahrungsmittel geschätzt.
• Anleger können Edelmetalle direkt als Barren, über Terminkontrakte oder über ETFs erwerben.
• Edelmetalle bieten Portfoliodiversifikation und dienen als Absicherung gegen Inflation und finanzielle Instabilität.
• Wirtschaftliche Sicherheit kann zu Kurseinbrüchen bei Edelmetallen führen, da Anleger diese liquidieren, um in andere Anlagen zu investieren.
• Gold bleibt das beliebteste Edelmetall für Investitionen, das oft bei finanzieller Unsicherheit oder geopolitischen Krisen nachgefragt wird.
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Die Rolle der Edelmetalle in der heutigen Wirtschaft

In der Vergangenheit spielten Edelmetalle eine zentrale Rolle in der Weltwirtschaft, da viele Währungen entweder physisch aus Edelmetallen geprägt oder durch sie gedeckt waren, wie im Falle des Goldstandards. Heute kaufen Anleger Edelmetalle hauptsächlich als Finanzanlagen.

Anleger suchen Edelmetalle häufig zur Diversifizierung ihrer Portfolios und als Wertaufbewahrungsmittel, insbesondere in Zeiten von Inflation und finanzieller Unsicherheit. Gewerbliche Käufer verwenden Edelmetalle in wichtigen Produkten wie Schmuck und Elektronik.

Wichtig

Drei der wichtigsten Faktoren, die die Nachfrage nach Edelmetallen beeinflussen, sind Bedenken hinsichtlich der Finanzstabilität, Angst vor Inflation und das wahrgenommene Risiko von Kriegen oder anderen geopolitischen Umwälzungen.

Das mit Abstand beliebteste Edelmetall für Anlagezwecke ist Gold, gefolgt von Silber. Zu den in industriellen Prozessen verwendeten Edelmetallen gehören Iridium, das in Speziallegierungen verwendet wird, und Palladium, das in der Elektronik und chemischen Anwendungen eingesetzt wird.

Wie man in Edelmetalle investiert: Optionen und Überlegungen

Anleger, die Edelmetalle in ihr Portfolio aufnehmen möchten, haben mehrere Möglichkeiten. Wer die Metalle direkt besitzen möchte, kann physische Barren wie Münzen oder Barren kaufen und in einem Schließfach aufbewahren. Diese Besitzform hat den Vorteil, dass sie das Kontrahentenrisiko verringert, aber auch die Lager- und Versicherungskosten erhöht.

Weitere beliebte Methoden sind der Kauf von Terminkontrakten oder Aktien von Unternehmen, die Edelmetalle explorieren oder produzieren. Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs) bieten ebenfalls eine Vielzahl von Strategien, darunter Fonds, die durch Barren gedeckt sind, Portfolios von Bergbauunternehmen und gehebelte Engagements.

Obwohl sie ein gewisses Maß an Sicherheit bieten können, ist mit Investitionen in Edelmetalle immer ein gewisses Risiko verbunden. Die Preise können in Zeiten wirtschaftlicher Sicherheit fallen, da Anleger gezwungen sind, Vermögenswerte zu liquidieren, um Nachschussforderungen zu decken oder andere Wertpapieranforderungen zu erfüllen.

Physische Vermögenswerte können schwer zu guten Preisen verkauft werden, insbesondere bei hoher Volatilität. Und natürlich besteht bei Edelmetallen das zusätzliche Risiko des Diebstahls, wenn sie zu Hause aufbewahrt werden.

Warum Gold die erste Wahl unter den Edelmetallen ist

Gold ist das bekannteste Edelmetall und zieht die Aufmerksamkeit sowohl der Finanzmedien als auch der Marktteilnehmer auf sich. Bis 1973 basierte das US-Währungssystem auf dem Goldstandard.

Mehrere Faktoren tragen zu dem zunehmenden Wunsch bei, das glänzende gelbe Metall zu horten:

Systemische Finanzsorgen: Wenn Banken und Geld als instabil wahrgenommen werden und/oder die politische Stabilität fraglich ist, wird Gold oft als sicherer Wertaufbewahrungsort gesucht.

Inflation: Wenn die realen Renditen an den Aktien-, Anleihen- oder Immobilienmärkten negativ sind oder in Zukunft sinken, strömen die Menschen regelmäßig zu Gold als Anlageform.

Krieg oder politische Krisen: Krieg und politische Umwälzungen haben die Menschen schon immer dazu veranlasst, Gold zu horten. Ein ganzes Leben an Ersparnissen kann transportabel gemacht und gelagert werden, bis es gegen Lebensmittel, Unterkunft oder sicheren Transport an einen weniger gefährlichen Ort eingetauscht werden muss.

Der inflationsbereinigte Goldpreis erreichte im Februar 1980 mit etwa 2.200 $ seinen Höchststand, fiel dann bis April 2001 unter 400 $. In den letzten 20 Jahren ist der Preis im Allgemeinen gestiegen und erreichte im Oktober 2020 fast 2.000 $ und später im selben Jahr über 2.000 $. Der Goldpreis beträgt im Juni 2022 etwa 1.850 $.

Wie viele Edelmetalle gibt es?

Es gibt acht Metalle, die als Edelmetalle gelten. Es sind Gold, Silber, Platin, Palladium, Rhodium, Ruthenium, Iridium und Osmium. Von den Edelmetallen, die weder Gold noch Silber sind, wird Platin am meisten gehandelt.

Was ist das wertvollste Edelmetall?

Es gibt zwei Metriken zur Bestimmung des wertvollsten Edelmetalls: Preis und Seltenheit. Das teuerste Edelmetall ist Rhodium. Im Juni 2022 lag der Preis für Rhodium bei 14.000 $ pro Unze. Vergleichen Sie das mit etwa 980 $ für Platin und etwa 1.850 $ für Gold.

Was ist der wichtigste Gold-ETF?

Der größte Gold-ETF nach Gesamtvermögen ist der SPDR Gold Shares ETF (GLD). Die nächsten vier ETFs sind der iShares Gold Trust (IAU), der SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM), der abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL) und der iShares Gold Trust Micro ETF (IAUM).