Efile

Wichtige Erkenntnisse

• Die elektronische Steuererklärung kann durch professionelle Steuerberater oder mithilfe von Online-Steuervorbereitungssoftwareprogrammen wie TurboTax und TaxSlayer erfolgen.
• Personen mit einem Einkommen unter 84.000 $ können den Free File-Dienst auf von der IRS genehmigten Steuervorbereitungsseiten nutzen.
• E-Filing bietet schnellere Rückerstattungen, weniger Fehler und eine schnellere Bestätigung des Eingangs.

Was ist elektronische Steuererklärung (E-File)?

Mehr als 90 % der amerikanischen Steuerzahler reichen ihre Einkommensteuererklärungen jetzt elektronisch über das Internet ein, anstatt Papierformulare per Post zu versenden.1

Die elektronische Steuererklärung (E-Filing) erfordert die Verwendung von Steuervorbereitungssoftware oder -diensten. Sie können Ihre Steuern selbst mit Plattformen wie TurboTax, TaxSlayer oder TaxAct einreichen oder zu einem Buchhalter gehen, der Ihre Erklärung elektronisch übermittelt.

Die IRS bietet IRS Free File an, das Steuerzahlern mit einem Einkommen unter 84.000 $ zur Verfügung steht.2

Der IRS Direct File-Pilot war für ausgewählte Steuerzahler in den Steuererklärungsjahren 2024 und 2025 verfügbar, ist aber für das Steuererklärungsjahr 2026, das die Steuererklärungen von 2025 umfasst, nicht verfügbar.3

Wie die elektronische Steuererklärung (E-File) funktioniert

E-Filing ist aufgrund seiner Geschwindigkeit, Genauigkeit und Bequemlichkeit zur Norm geworden. Die IRS fördert es, weil es die manuelle Verarbeitung reduziert und Steuerzahlern hilft, ihre Rückerstattungen schneller zu erhalten.

Jedes IRS-Formular und seine Anleitungen können von IRS.gov heruntergeladen werden, aber Sie können sie nicht ohne E-Filing-Software online einreichen.

Steuererklärungszeitraum vs. Steuerjahr: Was ist der Unterschied?

Ein Steuererklärungszeitraum wird nach dem Jahr benannt, in dem Sie einreichen, während ein Steuerjahr das Jahr bezeichnet, in dem das Einkommen erzielt wurde.

Zum Beispiel umfasst der Steuererklärungszeitraum 2026 die Steuererklärungen von 2025.

Kostenlose bundesstaatliche Steuererklärungsoptionen

Steuerzahler mit einem bereinigten Bruttoeinkommen von 84.000 $ oder weniger können die IRS Free File-Website nutzen, um auf die kostenlosen E-Filing-Dienste der IRS-Softwarepartner mit geführter Steuervorbereitung zuzugreifen, einschließlich einer Option in spanischer Sprache.24

Ein Steuerzahler hat die Möglichkeit, die Steuererklärung mit einer beliebigen Steuervorbereitungssoftware mit E-Filing-Funktionalität einzureichen oder die Dienste von Steuerfachleuten zu beauftragen, die ähnliche Software verwenden. Die IRS Free File-Website verfügt über eine Suchfunktion, die Steuerzahlern hilft, einen autorisierten E-Filing-Anbieter in ihrer Nähe zu finden.5

Vorteile der elektronischen Steuererklärung

E-Filing spart der Steuerbehörde Zeit und Geld, weil es die Daten einer Steuererklärung direkt an ihre Computer übermittelt und so den Arbeitsaufwand für die Dateneingabe erheblich reduziert. Die elektronische Einreichung mit Steuervorbereitungssoftware reduziert auch Rechenfehler und fehlende Einträge der Steuerzahler, so die IRS.6

Die meisten Steuerzahler, die elektronisch einreichen und Informationen zur Direktüberweisung angeben, können damit rechnen, eine etwaige Rückerstattung innerhalb von 21 Tagen zu erhalten, wenn es keine Probleme mit ihrer Steuererklärung gibt, so die IRS.

Ein weiterer Vorteil des E-Filings ist, dass der Einreicher innerhalb von 48 Stunden – meist innerhalb von 24 Stunden – nach Übermittlung der Steuererklärung eine Annahme- oder Ablehnungsbenachrichtigung erhält. Die Annahme ist der Nachweis, dass die Unterlagen eingegangen sind und sich im System befinden, während eine Ablehnung den Steuerzahler darauf hinweist, dass die Erklärung von der IRS nicht angenommen wurde.7

Die Ablehnungsbenachrichtigung enthält Informationen darüber, was an der Erklärung korrigiert werden muss, um sie akzeptabel zu machen. Wenn Sie vor dem Steuerfälligkeitsdatum elektronisch eingereicht haben, aber danach abgelehnt werden, gibt es eine fünftägige Nachfrist zur Korrektur und erneuten Einreichung Ihrer Erklärung.7

Einschränkungen des E-Filings

Die IRS empfiehlt, dass nur Steuerzahler, die sich mit der eigenen Steuererklärung wohlfühlen, ohne Hilfe eines Fachmanns elektronisch einreichen.

IRS Free File ist nur für Steuererklärungen des letzten Steuerjahres verfügbar. Steuererklärungen aus den Vorjahren, die bis zu zwei Jahre zurückreichen, können weiterhin von registrierten Steuerberatern elektronisch eingereicht werden.8

Die IRS akzeptiert elektronisch eingereichte Steuererklärungen für das letzte Jahr bis zu einem November-Stichtag, der in der Regel im Oktober bekannt gegeben wird, vorbehaltlich derselben Fristregeln wie für Papiererklärungen.9

Eine elektronische Steuererklärung kann aufgrund von Fehlern bei der Eingabe einer Sozialversicherungsnummer oder einer Identifikationsnummer des Zahlers, eines fehlenden Formulars oder eines falsch geschriebenen Namens abgelehnt werden. Die IRS sagt, dass Steuererklärungen in der Regel erneut elektronisch eingereicht werden können, sobald solche Fehler behoben sind.

Wenn alles andere fehlschlägt und die Frist naht, reichen Sie stattdessen eine Papiererklärung ein.910

Wie kann ich meine Steuern elektronisch einreichen?

Der einfachste Weg, Ihre Steuern elektronisch einzureichen, ist die Verwendung von Software wie TurboTax oder TaxAct, um nur einige zu nennen. Diese Dienste ermöglichen es Ihnen, die Informationen Punkt für Punkt einzugeben, geleitet von Anleitungen und Eingabeaufforderungen der Software. Nach Abschluss können Sie Ihre Steuererklärung mit der Software an die IRS senden. Wenn Sie berechtigt sind, können Sie Ihre bundesstaatliche Steuererklärung kostenlos mit einer von der IRS für ihr Free File-Programm zugelassenen Software einreichen.2

Was sind die Nachteile des E-Filings von Steuern?

Es gibt keine wirklichen Nachteile beim E-Filing von Steuern. Die meisten Steuersoftware speichert Ihre Informationen, auch wenn Sie das Programm versehentlich schließen oder Ihr Computer abstürzt. Wenn Ihre Steuern äußerst komplex sind, sollten Sie vielleicht einen Buchhalter beauftragen, um sicherzustellen, dass Sie alle Details richtig machen. In beiden Fällen werden Sie elektronisch einreichen.

Wann muss ich meine Einkommensteuer einreichen?

Ihre Steuererklärung für das Steuerjahr 2025 ist am Mittwoch, den 15. April 2026 fällig.

Steuern für das Steuerjahr 2026 sind am Donnerstag, den 15. April 2027 fällig.