Financial Conduct Authority UK FCA

Wichtige Erkenntnisse:

• Die Financial Conduct Authority (FCA) ist die britische Aufsichtsbehörde für die Finanzdienstleistungsbranche und gewährleistet Marktfairness und Transparenz.
• Sie schützt Verbraucher, stärkt das britische Finanzsystem und fördert den Wettbewerb unter Finanzdienstleistungsunternehmen.
• Die FCA wurde 2013 gegründet und ersetzte die Financial Services Authority infolge von Reformen nach der Finanzkrise 2008-2009.
• Die FCA arbeitet unabhängig, wird durch Gebühren von regulierten Unternehmen finanziert und ist dem britischen Treasury und Parlament rechenschaftspflichtig.
• Die FCA verfügt über bedeutende Durchsetzungsbefugnisse und nutzt straf-, zivil- und aufsichtsrechtliche Maßnahmen, um Verbraucher zu schützen und nicht zugelassene Unternehmen zu sanktionieren.

Was ist die Financial Conduct Authority (FCA)?

Die Financial Conduct Authority (FCA), gegründet am 1. April 2013, ist die wichtigste Regulierungsbehörde für die Finanzmärkte des Vereinigten Königreichs und Nachfolgerin der Financial Services Authority. Sie arbeitet unabhängig unter der Aufsicht des Treasury und Parlaments und wird durch Gebühren von regulierten Unternehmen finanziert.

Die Kernziele der FCA sind der Schutz der Verbraucher, die Wahrung der Marktintegrität und die Förderung des Wettbewerbs. Ihre Aufsicht trägt dazu bei, Finanzstabilität und Fairness im gesamten Finanzsystem des Vereinigten Königreichs zu gewährleisten.

Hauptziele und Verantwortlichkeiten der FCA

Die Financial Conduct Authority (FCA) hat drei operative Ziele zur Unterstützung ihres strategischen Ziels: den Schutz der Verbraucher, den Schutz und die Stärkung der Integrität des britischen Finanzsystems sowie die Förderung eines gesunden Wettbewerbs zwischen Finanzdienstleistern im Interesse der Verbraucher.

Die FCA wurde am 1. April 2013 gegründet und übernahm die Verhaltens- und Aufsichtsregulierung von der Financial Services Authority (FSA).1 Die gesetzlichen Ziele der FCA wurden im Financial Services and Markets Act 2000 festgelegt und durch den Financial Services Act 2012 geändert. Das Gesetz von 2012 brachte wesentliche Änderungen in der Regulierung von Finanzdienstleistungsunternehmen im Vereinigten Königreich mit sich und wurde eingeführt, um sicherzustellen, dass der Finanzsektor nach der Finanzkrise von 2008 bis 2009 Risiken effektiver managt und eindämmt.2

Die Regulierungsbefugnisse der FCA

Die FCA verfügt über weitreichende Befugnisse zur Durchsetzung ihres Mandats, darunter Regelungs-, Untersuchungs- und Durchsetzungsbefugnisse. Die FCA hat auch die Befugnis, Gebühren zu erheben, was notwendig ist, da sie eine unabhängige Körperschaft ist und keine staatlichen Mittel erhält. Daher erhebt die FCA Gebühren von zugelassenen Unternehmen, die Tätigkeiten ausüben, die von der FCA und anderen Stellen wie anerkannten Investmentbörsen reguliert werden.

Kernfunktionen der Financial Conduct Authority

Laut der Website der FCA reguliert die Behörde das Verhalten von rund 50.000 Unternehmen, beaufsichtigt 48.000 Firmen und legt spezifische Standards für rund 18.000 Firmen fest.1 Das Ziel ist es, ehrliche und faire Märkte für Einzelpersonen, Unternehmen aller Größen und die gesamte Wirtschaft zu gewährleisten. Die Behörde erreicht dies durch den Schutz der Verbraucher, den Schutz der Finanzmärkte und die Förderung des Wettbewerbs. Die FCA untersteht dem Treasury und Parlament des Vereinigten Königreichs.

Wie die FCA finanziert wird

Die FCA ist eine unabhängige öffentliche Einrichtung, die von den von ihr regulierten Unternehmen Gebühren erhebt. Periodische Gebühren, die den Unternehmen in Rechnung gestellt werden, decken den größten Teil der Finanzierung, die die FCA zur Erfüllung ihrer gesetzlichen Pflichten benötigt. Diese Gebühren basieren auf Faktoren wie der Art der regulierten Tätigkeiten eines Unternehmens, dem Umfang dieser Tätigkeiten und den der FCA entstehenden Regulierungskosten.

Muss mein Unternehmen im Vereinigten Königreich von der FCA zugelassen sein?

Unternehmen und Einzelpersonen, die regulierte Finanzdienstleistungen erbringen und Verbrauchern im Vereinigten Königreich Kredite anbieten, müssen von der FCA zugelassen sein, wie im Financial Services and Markets Act 2000 festgelegt. Wenn Sie bestimmte Tätigkeiten in Bezug auf bestimmte Instrumente ohne entsprechende Zulassung ausüben, begehen Sie möglicherweise eine Straftat nach dem FSMA.3

Wer ist der Vorsitzende der Financial Conduct Authority?

Ashley Alder ist seit Februar 2023 Vorsitzender des FCA-Verwaltungsrats. Zuvor war er CEO der Securities and Futures Commission (SFC) in Hongkong und Vorsitzender des Verwaltungsrats der International Organization of Securities Commissions (IOSCO).4

Was ist die Warnliste der FCA?

Die Warnliste der FCA zeigt die Unternehmen, die verdächtigt werden, nicht zugelassen zu sein und ohne Erlaubnis der FCA zu arbeiten. Verbraucher können auf der Website der FCA nach nicht zugelassenen Unternehmen suchen.