Fintrac

Wie FINTRAC illegale Finanzaktivitäten überwacht und verhindert

Die wichtigsten Erkenntnisse

FINTRAC ist das Zentrum für die Analyse von Finanztransaktionen und Berichten Kanadas (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada), das Transaktionen überwacht, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
Es berichtet dem Finanzminister, der dem kanadischen Parlament gegenüber rechenschaftspflichtig ist.
FINTRAC hat seinen Hauptsitz in Ottawa mit Büros in Montreal, Toronto und Vancouver.
Das Zentrum spielt eine Schlüsselrolle beim Schutz der finanziellen Integrität Kanadas, indem es illegale Finanzaktivitäten identifiziert und bekämpft.

Was ist FINTRAC?

FINTRAC ist das Zentrum für die Analyse von Finanztransaktionen und Berichten Kanadas. Es ist die kanadische Finanznachrichteneinheit, die für die Überwachung von Geldtransaktionen verantwortlich ist, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

FINTRAC arbeitet unter der Aufsicht des Finanzministers mit der Verpflichtung zu Transparenz und Rechenschaftspflicht gegenüber dem kanadischen Parlament. Der Hauptsitz von FINTRAC ist in Ottawa, und es gibt regionale Büros in Montreal, Toronto und Vancouver. Erfahren Sie mehr über die Rolle, die Arbeitsweise und die Auswirkungen von FINTRAC bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität in Kanada.

Wie arbeitet FINTRAC?

FINTRAC wurde im Jahr 2000 gegründet. Es überwacht Finanztransaktionsberichte auf verdächtiges Verhalten und schützt die Integrität und Sicherheit der Finanztransaktionen Kanadas. Als Teil seiner Arbeit sammelt es personenbezogene Daten von Einzelpersonen und Organisationen. Zu den Aufgaben der Behörde gehören:

Entgegennahme von Finanztransaktionsberichten

Schutz der Informationen unter seiner Kontrolle

Aufdecken von Mustern der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Einhaltung aller relevanten Vorschriften, wie z. B. des Datenschutzgesetzes (Privacy Act)

Bereitstellung von Informationen aus seinen Erkenntnissen an die Öffentlichkeit1

FINTRAC arbeitet getrennt von anderen Justizbehörden, ist jedoch befugt, die von ihm entdeckten Informationen mit diesen zu teilen. Wenn FINTRAC beispielsweise einen Finanzkriminellen (oder Verdächtigen) identifiziert, müssten die Strafverfolgungsbehörden benachrichtigt werden, um die Person festzunehmen oder zu verhaften. FINTRAC unterliegt der Aufsicht des kanadischen Finanzministers und wurde im Rahmen des Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act eingerichtet.1

Als Teil einer Regierungsorganisation muss FINTRAC seine Erkenntnisse gemäß dem Access to Information Act melden, der vorschreibt, dass Regierungsinformationen der Öffentlichkeit zugänglich sein müssen.1

Seit 2002 ist FINTRAC Mitglied der Egmont Group of Financial Intelligence Units, einem globalen Netzwerk von Finanzanalyseorganisationen, die zusammenarbeiten, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf internationaler Ebene zu bekämpfen.23

Weitere prominente Mitglieder der Egmont Group sind das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in den USA und die National Crime Agency (NCA) in Großbritannien.4

2,046

Die Anzahl der Offenlegungen verwertbarer Finanzinformationen, die FINTRAC im Berichtszeitraum 2020-21 vorgenommen hat.

Wichtige Überlegungen im Umgang mit FINTRAC

Da FINTRAC personenbezogene Daten sammelt, muss es die Vorschriften des kanadischen Datenschutzgesetzes (Privacy Act) einhalten, das festlegt, dass personenbezogene Informationen nur für den Zweck verwendet werden dürfen, für den sie erhoben wurden. Darüber hinaus haben Einzelpersonen das Recht, auf ihre Informationen zuzugreifen und gegebenenfalls Korrekturen vorzunehmen. FINTRAC muss diese personenbezogenen Informationen vor unbefugter Preisgabe schützen.5

Prüfungen in den Jahren 2013 und 2009 durch das Office of the Privacy Commissioner of Canada (OPC) ergaben, dass FINTRAC Informationen sammelte, die für seine Initiativen nicht relevant waren. Nach der Prüfung von 2009 versprach FINTRAC, die von ihm gespeicherten Informationen auf ein absolutes Minimum zu reduzieren. Die anschließende Prüfung von 2013 ergab, dass diese Reduzierung nicht erfolgt war. Das OPC und andere Kritiker äußerten sich gegen diese unnötige Anhäufung von Informationen und übten Druck auf FINTRAC aus, schnellere Lösungen zur Reduzierung der gesammelten und aufbewahrten Daten zu finden.6

FINTRAC. "Info Source."

Egmont Group. "CANADA - Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC - CANAFE)."

Egmont Group. "About."

Egmont Group. "List of Members."

FINTRAC. "Access to Information and Privacy Protection at FINTRAC."

Office of the Privacy Commissioner of Canada. "Privacy concerns with FINTRAC remain following two separate audits."

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