Fonds-Wrap

Wichtige Erkenntnisse

• Ein Investmentfonds-Wrap, auch Wrap-Konto genannt, gibt Anlegern Zugang zu einer Auswahl von Investmentfonds mit persönlicher Finanzberatung gegen eine jährliche Gebühr.
• Diese Konten werden von Full-Service-Brokerfirmen angeboten und helfen Anlegern, maßgeschneiderte Portfolios basierend auf individuellen Präferenzen aufzubauen.
• Die Wrap-Gebühren liegen in der Regel zwischen 0,25 % und 3 % und sind gestaffelt nach dem verwalteten Vermögen im Wrap-Konto.
• Vermögende Privatpersonen sind die Hauptzielgruppe für Investmentfonds-Wraps aufgrund der Mindestanlage von 25.000 $.
• Robo-Advisor bieten eine automatisierte, kostengünstige Alternative mit niedrigeren Mindestanlagen und verwenden oft ETFs anstelle von Investmentfonds.
• Erhalten Sie personalisierte, KI-gestützte Antworten, die auf über 27 Jahren vertrauenswürdiger Expertise basieren.

Was ist ein Investmentfonds-Wrap?

Ein Investmentfonds-Wrap, auch bekannt als Investmentfonds-Beratungsprogramm oder Wrap-Konto, ist eine Vermögensverwaltungsdienstleistung, die Anlegern Zugang zu persönlicher Beratung und einem großen Pool von Investmentfonds bietet. Investmentfonds-Wrap-Programme werden oft von Full-Service-Brokerfirmen angeboten.

Der Anleger wählt in der Regel aus einer Liste von Investmentfonds, die oft mit reduzierten Ausgabeaufschlägen angeboten werden. Der Anleger zahlt eine jährliche Gebühr für das gesamte Konto, die als Wrap-Gebühr bezeichnet wird und Beratungsdienstleistungen sowie Handelskosten abdeckt. In der Regel ist eine Mindestanlage erforderlich.

Erfahren Sie, wie Investmentfonds-Wraps funktionieren, welche Vorteile und Kosten sie haben und wie sie im Vergleich zu alternativen Optionen wie Robo-Advisors abschneiden.

Wie ein Investmentfonds-Wrap funktioniert

Investmentfonds-Wrap-Programme können eine gute Option für vermögende Kunden sein, die ein maßgeschneidertes Portfolio aus Investmentfonds aufbauen möchten. Investmentfonds-Wrap-Programme ermöglichen es Anlegern, ein Portfolio aus Investmentfonds basierend auf ihren Präferenzen und Zielen aufzubauen. Investmentfonds-Wrap-Konten erfordern in der Regel eine Mindestanlage von 25.000 $.

In einem Investmentfonds-Wrap-Programm können Anleger mit einem Finanzberater zusammenarbeiten und erhalten eine ausgewählte Liste von Fonds. Ein Finanzberater kann mit dem Kunden zusammenarbeiten, um ein Portfolio basierend auf den Zielen und der Risikotoleranz des Kunden aufzubauen. Finanzberater werden in der Regel Portfolioallokationen für Investmentfonds vorschlagen, die auf dem Anlageprofil des Kunden basieren.

Anleger in Investmentfonds-Wrap-Programmen können von niedrigeren Handelskosten und einem professionell beratenen Portfolio profitieren, das auf ihre personalisierten Anlageziele zugeschnitten ist. Die jährliche Wrap-Gebühr ist in der Regel die primäre Ausgabe, die mit dem Portfolio verbunden ist. Die jährliche Wrap-Gebühr ist in der Regel gestaffelt basierend auf dem Vermögen im Programm. Sie kann je nach Programm zwischen 0,25 % und 3 % liegen und kommt zu den jährlichen Betriebsgebühren der im Portfolio enthaltenen Fonds hinzu.

Wichtig

Bei Investmentfonds-Wraps arbeitet der Anleger mit einem Berater zusammen, um ein Portfolio zu erstellen. Bei Robo-Advisory-Diensten ist der Prozess automatisiert.

Die Wettbewerbslandschaft von Investmentfonds-Wraps

Investmentfonds-Wrap-Programme können eine gute Anlageoption für Anleger sein. Allerdings hat die zunehmende Präsenz von Robo-Advisors Wettbewerb für diese Programme geschaffen. Infolgedessen bieten viele Full-Service-Brokerfirmen ihren Kunden Robo-Advisory-Alternativen an. Charles Schwabs Intelligent Portfolios ist ein Beispiel.1

Robo-Advisory-Plattformen bieten Anlageprofilierung und Portfolioaufbaudienste. Sie bieten einige zusätzliche Vorteile, da der Service automatisiert ist, die Gebühren niedriger sein können und die Anlagemindestbeträge in der Regel niedriger sind. Mit den niedrigeren Mindestanlagen können Robo-Advisory-Wrap-Programme Anlegern angeboten werden, die verwaltete Portfolios mit nur 5.000 $ aufbauen möchten. Die meisten Robo-Advisory-Wrap-Programme verwenden börsengehandelte Fonds (ETFs) anstelle von Investmentfonds.

Kurzfakt

Robo-Advisory-Programme bieten in der Regel ETFs anstelle von Investmentfonds. Sie können von Anlegern mit einer Mindestanlage von nur 5.000 $ genutzt werden, verglichen mit der typischen Mindestanlage von 25.000 $ bei Wraps.

Investieren über Investmentfonds-Wrap-Programme

Anleger finden Investmentfonds-Wrap-Programme bei den meisten Full-Service-Brokerfirmen. UBS und Charles Schwab sind zwei Beispiele.23 Diese Programme ermöglichen es Anlegern, Portfolios aus fonds ohne Ausgabeaufschlag aufzubauen, mit einer nur geringen jährlichen Gebühr für die professionelle Portfolioverwaltung.

Erhalten Sie personalisierte, KI-gestützte Antworten, die auf über 27 Jahren vertrauenswürdiger Expertise basieren.

Charles Schwab. "Schwab Intelligent Portfolios." Abgerufen am 23. Januar 2021.

Charles Schwab. "Schwab Intelligent Portfolios." Abgerufen am 23. Januar 2021.

UBS. "Mutual Fund Wrap Program." Abgerufen am 23. Januar 2021.

UBS. "Mutual Fund Wrap Program." Abgerufen am 23. Januar 2021.

Charles Schwab. "Schwab Managed Portfolios: Asset Allocation." Abgerufen am 23. Januar 2021.

Charles Schwab. "Schwab Managed Portfolios: Asset Allocation." Abgerufen am 23. Januar 2021.

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