Fondsfamilie

Fondsfamilie: Definition, Vorteile und Funktionsweise

Wichtige Erkenntnisse

Eine Fondsgruppe umfasst alle einzelnen Fonds, die von einer einzigen Investmentgesellschaft verwaltet werden, wie etwa die Investmentfonds von Vanguard.
Investitionen in Fonds derselben Familie können aufgrund von Skaleneffekten Kosten und Ausgabeaufschläge senken.
Anleger profitieren vom Zugang zu Research und Anlageberatung, die von der Fondsgruppe bereitgestellt werden.
Fondsgruppen ermöglichen Diversifikation innerhalb des Angebots eines einzigen Unternehmens und verringern so das Risiko eines Portfolios.

Was ist eine Fondsgruppe?

Eine Fondsgruppe (englisch „family of funds“) umfasst alle einzelnen Fonds, die von einer einzigen Investmentgesellschaft verwaltet werden. Alle von Vanguard angebotenen Investmentfonds wären Teil derselben Fondsgruppe.

Breit gestreute Investitionen in verschiedene Fonds derselben Fondsgruppe können Anlegern Vorteile wie niedrigere Kosten und Ausgabeaufschläge sowie Zugang zu Research und Anlageberatung bieten. Wir erklären die Vorteile.

Wie Fondsgruppen funktionieren

Eine Fondsgruppe wird von einer registrierten Management-Investmentgesellschaft verwaltet. Diese Unternehmen sind beim Securities and Exchange Commission (SEC) gemäß den Bestimmungen des Investment Company Act von 1940 registriert und gelten als glaubwürdige Investmentmanager, die von der US-amerikanischen Aufsichtsbehörde reguliert werden.1

Management-Investmentgesellschaften können Anlegern eine breite Produktpalette anbieten, darunter geschlossene Fonds, offene Exchange-Traded Funds (ETFs) und offene Investmentfonds. Alle von einer Investmentgesellschaft angebotenen Fonds bilden zusammen ihre Fondsgruppe. Das Mutual Fund Directory bietet eine Liste der 100 größten Investmentfondsgruppen nach verwaltetem Vermögen.2

Strategien für Investitionen in eine Fondsgruppe

Investitionen in viele Fonds innerhalb einer Fondsgruppe können viele Vorteile bieten. Eine Fondsgruppe kann Anlegern ein „One-Stop-Shopping“ ermöglichen. Darüber hinaus bieten einige Fondsgruppen Rabatte oder andere Vorteile für Anleger, die „Markentreue“ zeigen und in mehrere Fonds einer Investmentgesellschaft investieren.

Management-Investmentgesellschaften wie Vanguard oder Fidelity bieten Anlegern eine breite Palette von Fondsoptionen und Dienstleistungen. Offene Fonds können über ein Vanguard-Konto erworben und verwaltet werden, sodass ein Anleger ein umfassendes Portfolio aus offenen Fonds mit verschiedenen Zielsetzungen aufbauen kann. Vanguard bietet auch Brokerage-Dienstleistungen, die es Anlegern ermöglichen, die Exchange-Traded Funds (ETFs) des Unternehmens sowie alle angebotenen geschlossenen Fonds zu kaufen. Letztendlich könnte ein Anleger bei Vanguard alle seine Investitionen bei Vanguard tätigen und ein breites Portfolio nur mit Vanguard-Fonds aufbauen. Dieser Anleger würde gebündelte Fonds-Investmentberichte in einem monatlichen Kontoauszug erhalten, der alle seine Investitionen bei der Fondsgruppe zeigt.

Wie man Fonds innerhalb einer Gruppe umtauscht

Anleger mit breit diversifizierten Portfolios über eine einzige Fondsgruppe können ebenfalls von Fondswechseln profitieren, die in der Regel mit minimalen oder keinen Gebühren verbunden sind. Do-it-yourself-Investoren schätzen besonders die Vorteile des Umtauschs von Fonds innerhalb einer Fondsgruppe.

Anleger können Umtauschrechte nutzen, um in sich ändernden Marktumgebungen Allokationen zu verschieben. Bei einigen Fondsgruppen können Anleger Umtausche auch automatisieren, was für die Altersvorsorgeplanung vorteilhaft sein kann. Der Umtausch von Fonds kann Anlegern helfen, Risiken zu mindern. Umtauschrechte können einem Anleger auch ermöglichen, in konservativere Fonds oder Geldmarktfonds umzusteigen, wenn er sich dem Rentenalter nähert.

Durchführung von Anlageresearch zu Fondsgruppen

Die Vorteile einer Investition bei einer Fondsgruppe können über die investierten Mittel eines Anlegers hinausgehen. Die meisten Fondsgruppen bieten auch Anlageresearch, Nachrichten zu aktuellen Ereignissen und Benachrichtigungen über neue Produkte und Angebote. Anlageresearch einer Fondsgruppe kann eine hervorragende Möglichkeit sein, sich über eine breite Palette persönlicher Finanzthemen auf dem Laufenden zu halten und gleichzeitig die Angebote und Anlagemöglichkeiten des Unternehmens im Blick zu behalten.

U.S. Securities and Exchange Commission. "Laws and Rules."

Mutual Fund Directory. "Top 100 Mutual Fund Companies Ranked by AUM."

Investieren

Leitfaden zu Investmentfonds