Freiheitsreservat
Liberty Reserve: Was es ist, wie es funktioniert
Was war Liberty Reserve?
Liberty Reserve war früher ein Unternehmen mit Sitz in Costa Rica, das es Menschen ermöglichte, sichere Zahlungen zu senden und zu empfangen, ohne ihre Kontonummern oder echten Identitäten preiszugeben. Liberty Reserves (LRs) waren die elektronische Währung des Unternehmens, die zwischen US-Dollar oder Euro hin und her konvertiert werden konnte. Unter der Leitung von Arthur Budovsky, der seine amerikanische Staatsbürgerschaft aufgab, um in Costa Rica ein neues Leben zu beginnen, war das Unternehmen von 2006 bis 2013 tätig, bis die Behörden einschritten, als sie entdeckten, dass es sich um ein massives milliardenschweres Geldwäschegeschäft handelte.
Liberty Reserve verstehen
Kunden nutzten den Online-Umtauschdienst von Liberty Reserve, um Zahlungstransaktionen abzuwickeln und Geld auf ihre Konten einzuzahlen oder abzuheben. Ein Konto konnte einfach mit einem Namen und Geburtsdatum eingerichtet werden, die beide nicht verifiziert werden mussten, sowie einer E-Mail-Adresse. Da es in Costa Rica kaum oder gar keine Aufsicht über internationale Finanztransaktionen gab, konnte Liberty Reserve ungehindert ein Geldwechselgeschäft aufbauen, bei dem legitime, wenn auch unregulierte Transaktionen stattfinden konnten, aber auch illegale Geldwäsche leicht den Blicken des Gesetzes entgehen konnte. Jede Transaktionsgebühr betrug 1 % des verarbeiteten Betrags oder 2,99 $, je nachdem, welcher Betrag niedriger war. Auf seinem Höhepunkt bediente Liberty Reserve weltweit mehr als eine Million Kunden, darunter 200.000 in den USA, und wickelte etwa 12 Millionen Transaktionen pro Jahr ab, was Budovsky und seine Mitarbeiter bereicherte.
Der Patriot Act ermöglichte es den US-Behörden, gegen Liberty Reserve vorzugehen, da das Unternehmen USD im Ausland abwickelte. Teil des Auftrags des Patriot Act war es sicherzustellen, dass Terroristen nicht in der Lage waren, USD zur Finanzierung ihrer Aktivitäten zu nutzen. Im Jahr 2013 beschlagnahmten die USA Liberty Reserve und stellten den Betrieb ein. Ein Jahr später wurden Budovsky und mehrere andere ehemalige Mitarbeiter von Liberty Reserve in Spanien verhaftet und in die USA ausgeliefert, um sich wegen Verschwörung zur Geldwäsche verantworten zu müssen. Zunächst plädierte Budovsky auf nicht schuldig, änderte sein Plädoyer jedoch einige Monate später im Rahmen einer Vereinbarung mit den Staatsanwälten auf schuldig. Einige der ehemaligen Mitarbeiter des Unternehmens erhielten relativ milde Strafen und Haftstrafen. Der Drahtzieher Budovsky hingegen wurde 2016 zu 20 Jahren Haft verurteilt.
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