Geldbuße

Was ist eine zivilrechtliche Geldstrafe (Civil Money Penalty, CMP)?

Der Begriff zivilrechtliche Geldstrafe (Civil Money Penalty, CMP) bezeichnet eine Geldbuße, die gegen Unternehmen verhängt wird, die gegen bestimmte Gesetze und Vorschriften verstoßen, die von der Securities and Exchange Commission (SEC) durchgesetzt werden. Im Finanzwesen muss jeder, der Verstöße gegen Wertpapiergesetze und -vorschriften begeht, einschließlich illegaler Aktivitäten, CMPs zahlen. Diese Geldstrafen werden von der SEC verhängt und eingezogen. Finanzaufsichtsbehörden schützen Anleger durch Transparenz und Fairness am Markt und stellen sicher, dass CMPs als eine Form der Wiedergutmachung an die betroffenen Anleger zurückgezahlt werden.

CMPs können auch von anderen Organisationen wie medizinischen Einrichtungen, Gerichten und Rechtsorganen verhängt werden. Die Strafen entsprechen in der Regel dem Gewinn, den der Täter aus seinen Handlungen erzielt hat. Daher können diese Geldstrafen zwischen Zehntausenden und Millionen von Dollar liegen.

Wichtige Erkenntnisse

• Zivilrechtliche Geldstrafen (CMPs) sind Geldbußen, die gegen Unternehmen verhängt werden, die gegen bestimmte Gesetze verstoßen, und entsprechen oft den illegalen Gewinnen.
• Die Securities and Exchange Commission (SEC) setzt in der Regel finanzielle CMPs für Verstöße gegen Wertpapiergesetze durch.
• CMPs gehen über den Finanzbereich hinaus und betreffen Sektoren wie das Gesundheitswesen bei Betrug und Verstößen gegen Richtlinien.
• Behörden wie die SEC und FINRA sorgen für faire Informationen und Transparenz an den Finanzmärkten.

Verständnis des Mechanismus zivilrechtlicher Geldstrafen (CMPs)

Gesetze und Vorschriften schützen Einzelpersonen vor unehrlichen Fachleuten und Unternehmen. Im Finanzwesen setzen Behörden wie die SEC und die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) diese Regeln durch. Sie stellen sicher, dass Anleger Zugang zu den Informationen haben, die sie für fundierte Entscheidungen benötigen, dass Finanzberater und andere Fachleute ihre treuhänderischen Pflichten erfüllen und dass der Markt fair und transparent ist.

Diejenigen, die sich nicht an die Vorschriften halten und gegen diese Gesetze verstoßen, unterliegen einer Reihe von Strafschadensersatzforderungen. Dies gilt für Personen, die:

Insiderhandel betreiben

Betrug begehen

Regulatorische Anforderungen manipulieren

Wissentlich das Verlustrisiko für andere erhöhen

Vorschriften verletzen, um Gewinne zu erzielen

Finanzaufsichtsbehörden können Gesetzesbrecher auf verschiedene Weise bestrafen, darunter auch durch gerichtliche Maßnahmen. Neben strafrechtlichen Anklagen kann die SEC Geldstrafen verhängen, die als zivilrechtliche Geldstrafen bezeichnet werden. Diese Strafen richten sich nach dem Ausmaß des Verstoßes, sodass jemand, der Insiderhandel betreibt, der zu einem Gewinn von 1 Million Dollar führt, in der Regel für die Zahlung von 1 Million Dollar an CMPs verantwortlich ist.

Die maximale zivilrechtliche Geldstrafe beträgt 2025 1.182.251 Dollar pro Verstoß. Ein Gesetzesentwurf namens Stronger Enforcement of Civil Penalties Act of 2019 wurde von einer überparteilichen Gruppe US-Senatoren eingebracht, der die Strafen auf 1 Million Dollar pro Verstoß für Einzelpersonen und 10 Millionen Dollar pro Verstoß für Unternehmen erhöhen sollte, scheiterte jedoch.

Wichtig

Die SEC leitet das aus CMPs eingenommene Geld an Anleger oder Opfer zurück, die von dem Verstoß betroffen sind.

Weitreichendere Auswirkungen und Anwendungen zivilrechtlicher Geldstrafen

Zivilrechtliche Geldstrafen beschränken sich nicht auf Wertpapiergesetze. Auch andere Regierungsbehörden verhängen sie für verschiedene Arten von Betrug. So kann das Office of Inspector General CMPs gegen Einzelpersonen und Organisationen verhängen, die sich schuldig gemacht haben an:

Einreichung betrügerischer Anträge auf medizinische Leistungen

Annahme von Schmiergeldern

Betrug im Zusammenhang mit Regierungsvereinbarungen, Verträgen und Zuschüssen

Verstoß gegen staatliche und bundesstaatliche Richtlinien