Geprüfter Finanzberater Chfc

Wichtige Erkenntnisse

• Die Bezeichnung Chartered Financial Consultant (ChFC) erfordert die Absolvierung eines umfassenden Kurses, der Finanzausbildung, Prüfungen und praktische Erfahrung umfasst.
• Kandidaten benötigen mindestens drei Jahre hauptberufliche Finanzerfahrung, um am ChFC-Programm teilzunehmen.
• Das ChFC-Programm deckt über 100 fortgeschrittene Themen der Finanzplanung ab, wie Nachlass-, Versicherungs- und Ruhestandsplanung.
• Um die ChFC-Bezeichnung zu behalten, sind alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung erforderlich.
• Es gibt Diskussionen darüber, ob der ChFC genauso anspruchsvoll ist wie die Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP).

Was ist ein Chartered Financial Consultant (ChFC)?

Ein Chartered Financial Consultant (ChFC) ist eine Berufsbezeichnung, die durch Finanzausbildung, Prüfungen und praktische Erfahrung erworben wird, mit einer Ausbildung, die auf Bereiche wie Ruhestands- und Nachlassplanung anwendbar ist. Das American College vergibt den ChFC nach sieben Pflichtkursen und zwei Wahlkursen, und die Inhaber behalten ihn in der Regel durch fortlaufende Weiterbildung und Einhaltung ethischer Standards. Er wird oft mit dem CFP verglichen.

Das ChFC-Zertifikatsprogramm verstehen

Um für das Programm in Betracht gezogen zu werden, muss der Bewerber bereits mindestens drei Jahre hauptberuflich in der Finanzbranche gearbeitet haben. Außerdem wird empfohlen, dass Bewerber vor der Bewerbung einen Abschluss in Finanz- oder Betriebswirtschaft haben, da dies das Programm wesentlich erleichtert.

Das ChFC-Studienprogramm verlangt von den Studenten, neun College-Kurse oder 27 Credits in diesem Bereich zu absolvieren. Die Studenten müssen mehr als 100 integrierte fortgeschrittene Finanzplanungsthemen beherrschen, darunter:

Nachlassplanung

Versicherungsplanung

Ruhestandsplanung

Finanzplanungsprozess und -umfeld

Einkommensteuerplanung

Mitarbeiterleistungsplanung

Vermögensschutzplanung

Nachlasssteuer-, Übertragungssteuer- und Schenkungssteuerplanung

Anwendungen der umfassenden Finanzplanung und -beratung

Es gibt auch Lehrpläne darüber, wie sich die Regeln in diesen Segmenten in Bezug auf die Planung kleiner Unternehmen, die Finanzplanung für Haushalte in Scheidungsverfahren oder für Familien mit Angehörigen mit besonderen Bedürfnissen ändern. Die Prüfungen für jeden Kurs werden beaufsichtigt und als Closed-Book-Prüfungen durchgeführt, gemäß den Standards der Wirtschafts- und Finanzkurse, die an jeder akkreditierten Universität angeboten werden.

Aufrechterhaltung Ihrer ChFC-Bezeichnung

Sobald die ChFC-Bezeichnung erworben wurde, besteht auch eine Verpflichtung zur Fortbildung, um die Qualifikation zu erhalten. Inhaber der ChFC-Bezeichnung müssen alle zwei Jahre 30 Stunden Fortbildung absolvieren, um die Bezeichnung zu behalten, und sich an den Ethik- und Verfahrenskodex des American College halten. Ein Berater mit dieser Qualifikation kann Einzelpersonen bei der Ruhestands- und Budgetplanung helfen oder Unternehmen bei Anlagestrategien unterstützen.

Es mag die Erwartung bestehen, dass der Berater kontinuierlich über alle internationalen, nationalen und lokalen Finanzgesetze auf dem Laufenden bleibt, die für die Kunden, mit denen er arbeitet, und die Finanzaktivitäten, an denen er beteiligt ist, relevant sein könnten.

Die Bedeutung des Erwerbs einer ChFC-Bezeichnung

Das Curriculum zum Erwerb dieser Berufsbezeichnung vom American College besteht aus Kursen, die eine Reihe von Aufgaben und Verantwortlichkeiten der Finanzplanung abdecken. Dazu gehört die praktische Anwendung der erlernten Fähigkeiten in realen Szenarien. Laut College können Finanzberater, die die Bezeichnung erhalten, ein höheres Einkommen erzielen als Branchenkollegen ohne diese.

Es gibt jedoch Diskussionen darüber, ob diese Bezeichnung hinsichtlich der Relevanz innerhalb der Finanzbranche mit der Bezeichnung Certified Financial Planner (CFP), die vom CFP Board verliehen und verwaltet wird, gleichwertig ist oder diese sogar übertrifft. Das CFP Board hat behauptet, dass seine Bezeichnung die Einhaltung eines Ethikkodex und einen nach eigenen Angaben gründlicheren Prüfungsprozess für seine Bewerber umfasst, verglichen mit dem Programm und der Bezeichnung, die über das American College erhältlich sind.