Interbanken-Tagesgeldmarkt

Interbank-Call-Geldmarkt erklärt

Wichtige Erkenntnisse

Der Interbanken-Tagesgeldmarkt ist ein kurzfristiger Geldmarkt, auf dem Banken zu Interbankensätzen Kredite vergeben und aufnehmen.
Kredite auf diesem Markt sind kurzfristig und dauern oft weniger als eine Woche.
Dieser Markt hilft Banken, Reserveanforderungen zu erfüllen und Liquidität effizient zu verwalten.

Überblick über den Interbanken-Tagesgeldmarkt

Der Interbanken-Tagesgeldmarkt ist ein kurzfristiger Kreditmarkt, auf dem Banken einander Kredite gewähren, in der Regel über Nacht oder für einige Tage. Banken nutzen diesen Markt, um ihren täglichen Bargeldbedarf zu decken und sicherzustellen, dass sie genügend Mittel haben, um die von den Regulierungsbehörden festgelegten Reserveanforderungen zu erfüllen. Der Markt besteht aus Geschäftsbanken, die entweder überschüssige Barmittel zum Verleihen haben oder vorübergehend Kredite aufnehmen müssen. Die Zinssätze, bekannt als Interbankensätze, zeigen, wie viel es Banken kostet, kurzfristig Geld zu leihen, und können andere Kreditzinsen im Finanzsystem beeinflussen.

Verständnis des Interbanken-Tagesgeldmarktes

Der Begriff Interbanken-Tagesgeldmarkt wird umfassend für einen Tagesgeldmarkt für Institutionen verwendet. Er wird nicht ausschließlich von Banken genutzt. Zu den Kunden des Interbanken-Tagesgeldmarktes können andere Finanzinstitute, Investmentfonds, große Unternehmen und Versicherungsgesellschaften gehören.

Unternehmen, die auf dem Interbanken-Tagesgeldmarkt Geschäfte tätigen, suchen kurzfristige Kredite. Kredite haben in der Regel eine Laufzeit von einer Woche oder weniger. Banken nutzen den Interbanken-Tagesgeldmarkt oft, um Reserveanforderungen zu erfüllen. Andere Unternehmen nutzen kurzfristige Kredite vom Interbanken-Tagesgeldmarkt, um verschiedene Liquiditätsbedürfnisse zu decken. Kredite auf dem Interbanken-Tagesgeldmarkt werden in der Regel auf Basis des London Interbank Offer Rate (LIBOR) abgeschlossen. Kredite werden weltweit vergeben. Der Interbanken-Tagesgeldmarkt kann globale Teilnehmer mit Transaktionen in mehreren Währungen umfassen.

Wichtig

Die Intercontinental Exchange, die für LIBOR zuständige Behörde, wird nach dem 31. Dezember 2021 die Veröffentlichung des einwöchigen und zweimonatigen USD-LIBOR einstellen. Alle anderen LIBOR werden nach dem 30. Juni 2023 eingestellt.1

Weltweit gibt es verschiedene Arten von Interbanken-Geldmärkten. Der Interbanken-Tagesgeldmarkt bietet Liquidität für einen breiteren Teilnehmerkreis. Ein Interbanken-Geldmarkt kann sich auch ausschließlich auf Bankinstitute konzentrieren. Interbanken-Geldmärkte beinhalten typischerweise kurzfristige Kredite, die in verschiedenen Währungen mit mehreren internationalen Teilnehmern abgeschlossen werden. Die Interbanken-Geldmärkte sind Quellen für kurzfristige Mittel für Banken und Teilnehmer der Finanzmärkte. Finanzinstitute nutzen diese Kreditquellen und verlassen sich bei der Verwaltung ihrer Kapital- und Liquiditätsanforderungen darauf. Ein Mangel an Marktkrediten in diesen Markttypen war ein Faktor in der Finanzkrise 2008.

Tagesgeld definiert

Tagesgeld und Tagesgeldmärkte sind im Allgemeinen durch sehr kurzfristige Kredite gekennzeichnet. Tagesgeldkredite haben in der Regel eine Laufzeit von einem bis 14 Tagen. Sie können institutionelle Teilnehmer wie im Interbanken-Tagesgeldmarkt umfassen. Es gibt auch andere Arten von Tagesgeldmärkten. Maklerfirmen können Tagesgeldmärkte nutzen, um Margenkonten zu decken. Tagesgeldsätze sind in der Regel einflussreich bei den Margenkreditsätzen von Maklerkonten, da Tagesgeld als Quelle von Mitteln zur Deckung von Margenkrediten dient.

Tagesgeldkredite haben in der Regel keine festgelegten Rückzahlungspläne, da sie so kurzfristig sind – sie werden innerhalb von zwei Wochen fällig. Daher wird Tagesgeld für sehr kurzfristige Bedürfnisse verwendet und schnell zurückgezahlt.

Intercontinental Exchange. "LIBOR." Abgerufen am 4. Dezember 2020.

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