Investmentclub

Was ist ein Investmentclub?

Ein Investmentclub ermöglicht es einer Gruppe von Personen, Geld zu bündeln und gemeinsame Anlageentscheidungen zu treffen, die oft als rechtliche Partnerschaften strukturiert sind. Die Mitglieder nehmen an Bildungsveranstaltungen teil und können von niedrigeren Transaktionsgebühren und gemeinsamen Erkenntnissen über den Anlageprozess profitieren.

Nachdem die Mitglieder verschiedene Anlagen studiert haben, entscheidet die Gruppe auf der Grundlage einer Mehrheitsabstimmung der Mitglieder über Kauf oder Verkauf. Clubtreffen können lehrreich sein, und jedes Mitglied kann aktiv an Anlageentscheidungen teilnehmen.

Wichtige Erkenntnisse

• Ein Investmentclub ist eine Gruppe, in der Mitglieder Geld bündeln, um gemeinsam zu investieren, oft strukturiert als Partnerschaft.
• Mitglieder von Investmentclubs studieren in der Regel gemeinsam Anlagemöglichkeiten und treffen Entscheidungen per Mehrheitsabstimmung.
• Investmentclubs bieten eine Plattform, um das Investieren zu lernen, wertvolle Kontakte zu knüpfen und möglicherweise erhebliche Renditen zu erzielen.
• Die Gründung eines Investmentclubs umfasst die Organisation einer engagierten Mitgliedschaft, die Wahl einer Struktur und die Einhaltung rechtlicher und steuerlicher Anforderungen.
• Die Besteuerung von Investmentclubs variiert; die Mitglieder müssen Gewinne und Verluste individuell in ihren Steuererklärungen angeben.
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Tiefergehende Einblicke in Investmentclubs

Investmentclubs bestehen in der Regel aus Laien, die lernen, indem sie Geld bündeln und gemeinsam investieren. In den Vereinigten Staaten gibt es zwei formelle Definitionen von Investmentclubs, die sich ergänzen. Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat Investmentclubs wie folgt definiert:

Der Internal Revenue Service (IRS) hat Investmentclubs ebenfalls definiert:

Der IRS stellt fest, dass Investmentclubs oft informell arbeiten, mit regelmäßigen, meist monatlichen Beiträgen. Einige Clubs setzen Ausschüsse ein, die Anlagen empfehlen, während andere jedes Mitglied in den Prozess einbeziehen. Clubs benötigen eine Mitgliederabstimmung für alle Maßnahmen. Weitere Informationen finden Interessierte im Kapitel der IRS-Publikation 550 über Investmentclubs.2

Vorteile der Mitgliedschaft in einem Investmentclub

Die Vorteile von Investmentclubs sind, dass sie die einfachsten und wirtschaftlichsten Einheiten sind, um sie zu gründen, zu betreiben und zu verwalten. Das Bündeln von Geld für größere Transaktionen hilft den Mitgliedern, von niedrigeren Gebühren zu profitieren. Club-Einkünfte und -Verluste werden an die Partner weitergegeben, die sie in ihren Steuererklärungen angeben. Investmentclubs sind vor allem eine hervorragende Möglichkeit, zu lernen, wertvolle Kontakte zu knüpfen und Menschen zu treffen, die sich für dieselben Themen interessieren. Einige Clubs erzielen beträchtliche Renditen, aber selbst diejenigen, die Geld verlieren, bieten wertvolle Lektionen für die Zukunft.

Wichtige Überlegungen für Investmentclubs

Wie Sie Ihren eigenen Investmentclub gründen

Bei der Gründung eines Investmentclubs werden die folgenden Schritte empfohlen:

Mitgliedschaft organisieren: Stellen Sie sicher, dass Sie Kandidaten finden, die aktiv teilnehmen möchten. Erwägen Sie die Verwendung einer Aufnahmegebühr und einer monatlichen Mitgliedsgebühr, um Desinteressierte auszusortieren. Mitglieder sollten vertrauenswürdig sein, bereit sein, Recherchen durchzuführen und sich solche Aktivitäten leisten können.

Wählen Sie eine Organisationsstruktur: Wer wird den Club leiten und wie wird er ausgewählt und abgelöst? Wie oft trifft er sich? Was sind seine Regeln? Wie werden Aufzeichnungen geführt?

Wählen Sie eine Rechtsform: Die häufigste Struktur ist eine Partnerschaft, die für die Eröffnung eines Brokerage-Kontos entscheidend ist. Der Club muss eine Arbeitgeber-Identifikationsnummer (EIN) vom IRS erhalten.2

Legen Sie Ziele und Vorgaben fest und erstellen Sie einen operativen Plan, wie diese erreicht werden sollen. Dies sollte eine gemeinsame Anstrengung sein, um einen Konsens zu erzielen.

Steuer- und Regulierungsaspekte für Investmentclubs

Im Allgemeinen sind Investmentclubs nicht reguliert. In den USA verlangt die SEC, dass Unternehmen mit über 25 Millionen US-Dollar sich gemäß dem Investment Advisers Act von 1940 registrieren lassen.3 Einzelne Bundesstaaten können eine Registrierung verlangen, aber im Allgemeinen müssen Investmentclubs dies nicht tun, wenn sie eine kleine Anzahl von Kunden oder Teilnehmern haben.

Im Vereinigten Königreich gelten Investmentclubs als nicht eingetragene Vereine und werden nicht als Kapitalgesellschaften reguliert oder besteuert. In jedem Fall sind die einzelnen Mitglieder für die Angabe von Gewinnen und Verlusten in ihren individuellen Steuererklärungen verantwortlich. In den USA werden Einkünfte von Investmentclub-Mitgliedern als durchlaufende Einkünfte einer Partnerschaft behandelt. Daher müssen die Mitglieder jedes Jahr ein Formular 1065 und einen Schedule K-1 einreichen.2 Im Vereinigten Königreich müssen Mitglieder von Investmentclubs das Formular 185 Capital Gains Tax: investment club certificate einreichen.4

Alternativen zu Investmentclubs erkunden

Ein Investmentclub bezieht sich in der Regel auf gebündeltes Geld, das von Mitgliedern über eine etablierte Struktur verwaltet wird, aber es gibt Alternativen, die ebenfalls diesen Namen verwenden. Informelle Investmentclubs gibt es online und in der realen Welt, in denen sich Mitglieder einfach treffen, um über Investitionen und das, was sie sich ansehen, zu diskutieren. Die Mitglieder dieser informellen Investmentclubs können dann selbst entscheiden, ob sie ein bestimmtes besprochenes Asset in ihrem persönlichen Portfolio handeln möchten oder nicht. Darüber hinaus hat das Aufkommen von Brokerage-Konten mit niedrigen oder keinen Gebühren einen der Hauptvorteile von Investmentclubs in Bezug auf niedrigere Gesamtprovisionen und Gebühren aufgehoben. Dies könnte dazu führen, dass mehr Menschen informellen Investmentclubs beitreten, um Wissen und Einblicke zu gewinnen, ohne die Verpflichtung.