Investmentmanager

Wichtige Erkenntnisse

• Investmentmanager verwalten die Finanzplanung, Anlagestrategien und Portfoliomanagement für Kunden, von Einzelpersonen bis zu Institutionen.
• Sie entwickeln Strategien, führen Transaktionen durch und erheben Gebühren, die oft auf dem verwalteten Vermögen (Assets Under Management, AUM) basieren.
• Die Ausbildung umfasst in der Regel einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, und Zertifizierungen wie CFP oder CFA können die Karriereaussichten verbessern.
• Investmentmanager werden von der SEC reguliert und unterscheiden sich von Fondsmanagern, die sich auf Investmentfonds konzentrieren.
• Zu den größten Investmentmanagement-Unternehmen gehören BlackRock, Vanguard und Fidelity.
• Erhalten Sie personalisierte, KI-gestützte Antworten, die auf über 27 Jahren vertrauenswürdiger Erfahrung basieren.

Was ist ein Investmentmanager?

Investmentmanager überwachen die Finanzplanung, Anlagestrategien und das Portfoliomanagement für Kunden. Sie kümmern sich um Transaktionen, Leistungsverfolgung und strategische Anlageentscheidungen. Unternehmen wie BlackRock und Vanguard dominieren das Feld, in dem analytische und kommunikative Fähigkeiten unerlässlich sind. Im Gegensatz zu Anlageberatern, die Beratung anbieten, führen Investmentmanager aktiv Transaktionen durch und verwalten Vermögenswerte.

Hauptaufgaben eines Investmentmanagers

Investmentmanager können Ein-Personen-Büros oder große Unternehmen mit weltweiten Niederlassungen sein. Sie verfolgen die Marktaktivitäten genau, um bei ihren Anlageentscheidungen für ihre Kunden zu helfen. Sie treffen sich einzeln mit Kunden oder mit relevanten Finanzteammitgliedern eines Unternehmens.

Kundenportfolios können Vermögenswerte in Marktsektoren wie Technologie, Versorger, Gesundheitswesen oder Energie umfassen. Investmentmanager entwickeln ständig Strategien, um die Bestände ihrer Kunden zu erweitern. Ihre Gebühr basiert oft auf einem Prozentsatz des verwalteten Vermögens (AUM) der Kunden. Eine Person mit einem Portfolio von 5 Millionen US-Dollar, das von einem Investmentmanager verwaltet wird, der 1,5 Prozent pro Jahr berechnet, zahlt 75.000 US-Dollar an Gebühren.

Im Jahr 2022 fügten 72 % der Manager weitere Anlageprodukte hinzu, und die größten Unternehmen nach AUM waren BlackRock (10 Billionen US-Dollar), Vanguard (8,5 Billionen US-Dollar) und Fidelity (4,2 Billionen US-Dollar).1

Unterscheidung zwischen Investmentmanagern und Anlageberatern

Ein Investmentmanager ist eine Art von Anlageberater, eine Einzelperson oder ein Unternehmen, das bezahlt wird, um Beratung zu Wertpapieren für seine Kunden zu leisten. Vermögensverwalter, Anlageberater, Investmentmanager, Portfoliomanager und Wealth Manager sind Anlageberater.

Anlageberater bieten maßgeschneiderte Beratung und können Portfolios verwalten, Finanzen planen oder Aktientransaktionen vermitteln.2

Wichtig

„Anlageberater“ ist ein juristischer Begriff für eine Einzelperson oder ein Unternehmen, das bei der Securities and Exchange Commission (SEC) oder einer staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registriert ist.2

Wesentliche Fähigkeiten und Qualifikationen für Investmentmanager

Investmentmanager haben in der Regel einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft, Statistik, Finanzen, Mathematik oder Buchhaltung und möglicherweise einen MBA oder berufliche Zertifizierungen wie Certified Financial Planner (CFP). Absolventen können als Anlageanalyst in die Branche einsteigen und mit Erfahrung in eine Managerrolle wechseln. Investmentmanager teilen in der Regel die folgenden Fähigkeiten:

Hervorragende Kommunikationsfähigkeiten

Fähigkeit, das Vertrauen eines Kunden zu gewinnen und zu erhalten

Analytische Fähigkeiten zur Interpretation von Marktinformationen

Fähigkeit, Finanzdaten zu verstehen

Effektives Arbeiten unter Druck

142.143 US-Dollar

Das durchschnittliche Jahresgehalt eines Investmentmanagers Stand Juni 2024.3

Weg zum Investmentmanager

Personen, die eine Karriere als Investmentmanager anstreben, sollten denselben Weg einschlagen wie alle regulierten Finanzberater:

Absolvieren Sie einen Bachelor-Studiengang in Finanzen, Buchhaltung oder Wirtschaft. Ein fortgeschrittener Abschluss, wie ein MBA, ist oft ein Vorteil für zukünftige Beförderungen und Gehaltserhöhungen.

Recherchieren Sie Stellenangebote bei Banken, Investmentfirmen und anderen Finanzinstituten.

Legen Sie die Prüfung der Serie 65 bei der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ab. FINRA ist eine private Institution, die Regeln für registrierte Makler und Broker-Dealer-Firmen in den Vereinigten Staaten erstellt und durchsetzt.

Erwerben Sie zusätzliche Kenntnisse und Schulungen durch Zertifizierungsprogramme wie Certified Financial Planner (CFP) oder Personal Financial Specialist (PFS).

Registrieren Sie sich bei der SEC, basierend auf den Vorschriften für Ihren Standort, die Größe der Portfolios, die Sie verwalten werden, und Ihre Zertifizierungsstufe.

Wie wählt man den richtigen Investmentmanager aus?

Die Art des Investmentmanagers, den Anleger wählen, hängt davon ab, in welcher Phase ihres Finanzplanungsprozesses sie sich befinden. Ein Anfänger kann von einem Certified Financial Planner (CFP) profitieren, der die Grundlagen der Altersvorsorgeplanung vermittelt. Ein erfahrener Anleger, der an einer breiten Palette von Wertpapieren interessiert ist, ist mit einem Portfoliomanager möglicherweise besser bedient.

Die meisten Investmentmanager legen ihre Philosophie auf ihren Websites oder in ihren Offenlegungen dar. Daten zu Anlagerenditen und zur Leistung von Investmentmanagern sind oft gut dokumentiert und werden von Medienseiten und Finanzüberwachungsgruppen bewertet.

Anleger sollten bei Vergleichen von Investmentmanagern die Gebührenstrukturen berücksichtigen. Gebühren und Auslagen umfassen in der Regel Verwaltungsgebühren, Erfolgsgebühren, Depotgebühren und Provisionen.

Ist ein Investmentmanager dasselbe wie ein Berater?

Der Begriff Finanzberater (mit dem Buchstaben „o“) ist ein allgemeiner Begriff, der sich auf einen Makler oder einen registrierten Vertreter bezieht. Der Begriff Anlageberater (mit dem Buchstaben „e“) ist jedoch ein juristischer Begriff, der sich auf eine Einzelperson oder ein Unternehmen bezieht, das entweder bei der Securities and Exchange Commission oder einer staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde registriert ist. Ein Investmentmanager ist eine Art von juristischem Finanzberater.

Braucht man einen CFA für das Investmentmanagement?

Eine Zertifizierung als Chartered Financial Analyst (CFA) ist keine gesetzliche Voraussetzung für Investmentmanager, jedoch ziehen es Kunden möglicherweise vor, mit einem Berater zusammenzuarbeiten, der eine branchenspezifische Zertifizierung wie CFA, CFP oder Chartered Investment Counselor (CIC) besitzt.4

Was ist der Unterschied zwischen einem Investmentmanager und einem Fondsmanager?

Investmentmanager konzentrieren sich hauptsächlich auf einzelne Wertpapiere und Anleihen, während Fondsmanager mit Investmentfonds arbeiten, die aus mehreren Wertpapieren und Vermögenswerten bestehen, die oft auf einen bestimmten Marktsektor zugeschnitten sind.