Kreditrisiko-Zertifizierung

Was ist die Credit Risk Certification (CRC) und warum sie wichtig ist

Wichtige Erkenntnisse

Credit Risk Certification (CRC) wird von der Risk Management Association verliehen.
Um CRC zu erhalten, müssen Kandidaten drei Jahre Erfahrung im Bereich Kredit oder Kreditvergabe haben.
Die CRC-Prüfung besteht aus 120 Fragen über fünf Stunden.
Die Zertifizierung erfordert eine Mitgliedschaft in der Risk Management Association.
CRC-Inhaber zeigen Fachkenntnisse in der Bewertung und Verwaltung von Kreditrisiken.

Was ist Credit Risk Certification?

Die Credit Risk Certification (CRC) ist ein beruflicher Qualifikationsnachweis, der zeigt, dass eine Person hochqualifiziert im Kreditrisikomanagement und in der Analyse ist. Um sich zu qualifizieren, benötigen Kandidaten in der Regel Erfahrung in Bereichen wie gewerbliche Kredite oder Kreditprüfung und müssen Mitglieder der Risk Management Association (RMA) sein. Die CRC-Prüfung dauert normalerweise mehrere Stunden und umfasst 120 Multiple-Choice-Fragen. Der Erwerb dieser Zertifizierung kann die Glaubwürdigkeit erhöhen, Fachkenntnisse zeigen und Türen zu besseren Karrieremöglichkeiten im Bank- und Finanzwesen öffnen.12

Wie funktioniert die Credit Risk Certification?

Erfolgreiche Bewerber erhalten das Recht, die Bezeichnung Credit Risk Certification mit ihrem Namen zu führen, was die Karrierechancen, das berufliche Ansehen und das Gehalt verbessert. Alle drei Jahre müssen Kreditrisiko-zertifizierte Fachkräfte 45 Stunden Weiterbildung absolvieren, um ihre Bezeichnung zu bestätigen.3

Um die Zertifizierung zu erhalten, muss ein Bewerber Kenntnisse in den folgenden Bereichen nachweisen:

Bewertung der Branche, des Marktes und der Wettbewerber eines Kunden.

Beurteilung der Fähigkeit des Managements, Geschäfts- und Finanzstrategien zu formulieren und umzusetzen.

Durchführung genauer, fortlaufender finanzieller Bewertungen des Kunden und seiner Kreditgeber.

Bewertung der Stärke und Qualität des Cashflows des Kunden oder des Sponsors.

Bewertung und regelmäßige Überprüfung von Sicherheiten.

Identifizierung von Rückzahlungsquellen sowie Strukturierung und Dokumentation des Kreditengagements.

Erkennung und Abwicklung von Problemkrediten.4

Die Risk Management Association im Überblick

Die Risk Management Association ist ein gemeinnütziger, mitgliedergetragener Berufsverband, der die Finanzdienstleistungsbranche bedient, um die Anwendung solider Risikomanagementprinzipien in der Finanzdienstleistungsbranche voranzutreiben. Sie fördert einen unternehmensweiten Ansatz für das Risikomanagement, der sich auf Kreditrisiko, Marktrisiko, operationelles Risiko, Wertpapierleihe und regulatorische Fragen konzentriert.5

Die 1914 gegründete Risk Management Association hieß ursprünglich Robert Morris Associates, benannt nach Robert Morris, einem Unterzeichner der Unabhängigkeitserklärung und dem Hauptfinanzier des Unabhängigkeitskrieges, der zur Gründung des US-Bankensystems beitrug.5

Die Risk Management Association hat etwa 1.900 institutionelle Mitglieder. Dazu gehören Banken und Nichtbanken-Finanzinstitute. Darüber hinaus hat die RMA 18.500 Mitarbeiter, die in Mitgliedsinstitutionen als Relationship Manager, Kreditbeauftragte, Risikomanager und andere Finanzdienstleistungsfachleute tätig sind.5

Kreditrisikomanagement erklärt

Risikomanagement ist die Identifizierung von Risiken und die Bemühungen, die Wahrscheinlichkeit oder Auswirkungen unglücklicher Ereignisse zu minimieren, zu überwachen und zu kontrollieren. Das Ziel des Risikomanagements ist es, sicherzustellen, dass Unsicherheit nicht von den Geschäftszielen ablenkt. Laut der RMA ist Risikomanagement "wie eine Bank ihre Risiken misst, verwaltet und überwacht, um die gewünschte Rendite auf ihr Kapital zu erzielen."6

Risiken können Unsicherheiten auf den Finanzmärkten, Bedrohungen durch Projektfehler, rechtliche Haftungen, Kreditrisiken, Unfälle, natürliche Ursachen und Katastrophen, gezielte Angriffe eines Gegners oder unvorhersehbare Ereignisse umfassen.

Strategien zum Umgang mit Bedrohungen umfassen typischerweise die Vermeidung der Bedrohung, die Verringerung der negativen Auswirkung oder Wahrscheinlichkeit der Bedrohung oder die Übertragung eines Teils oder der gesamten Bedrohung auf eine andere Partei.

Wann wird die Credit Risk Certification Prüfung angeboten?

Die CRC-Prüfung wird jedes Jahr im Frühling, Sommer und Herbst angeboten.

Welche Kurse werden von der Risk Management Association angeboten?

Neben Kursen zur Qualifikation für die Credit Risk Certification bietet die RMA Kurse, selbstgesteuert oder von Dozenten geleitet, zu Themen wie Baukreditmanagement oder Kritisches Denken an, die auf ihrer Website zu finden sind.

Sind Übungstests für die CRC-Prüfung verfügbar?

Gegen eine Gebühr bieten zahlreiche Online-Testvorbereitungsunternehmen Zugang zu Übungsprüfungen und Simulationstests für die Credit Risk Certification Prüfung.

The Risk Management Association. "Credit Risk Certification (CRC)."

Credit Risk Certification. "Logistics."

Credit Risk Certification. "Continuing Education."

Credit Risk Certification. "Problem Loans Resolution."

The Risk Management Association. "About the Risk Management Association (RMA)."

The Risk Management Association. "What is Credit Risk Management?"

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