Leistungsgarantie

Performance Bonds verstehen: Garantien in Verträgen erklärt

Was ist eine Leistungsbürgschaft?

Eine Leistungsbürgschaft ist eine finanzielle Sicherheit, die einer Vertragspartei gewährt wird, um gegen die Nichterfüllung von Verpflichtungen durch die andere Partei abzusichern. In der Regel von einer Bank oder Versicherungsgesellschaft hinterlegt, werden diese Bürgschaften hauptsächlich im Bauwesen und Immobilienbereich eingesetzt, um den Projektabschluss zu garantieren. Wenn ein Auftragnehmer die Vertragsbedingungen nicht erfüllt, entschädigt die Bürgschaft die andere Partei für Schäden und bietet zusätzliche Sicherheit in vertraglichen Vereinbarungen.

Wichtige Erkenntnisse

Eine Leistungsbürgschaft ist eine finanzielle Garantie, die von einer Bank oder Versicherungsgesellschaft bereitgestellt wird, um sicherzustellen, dass ein Auftragnehmer seine vertraglichen Verpflichtungen erfüllt.
Üblich im Bauwesen und Immobilienbereich schützen Leistungsbürgschaften vor Insolvenz des Auftragnehmers und Nichtabschluss des Projekts.
Die drei beteiligten Parteien sind der Principal (Auftragnehmer), der Obligee (Projektinhaber) und der Surety (Bürgschaftsaussteller).
Während Leistungsbürgschaften das Risiko verringern, verursachen sie Kosten, und Bürgen könnten Ansprüche anfechten oder Vergleiche vorschlagen.
Um eine Leistungsbürgschaft zu erhalten, benötigen Auftragnehmer einen Letter of Bondability und müssen möglicherweise finanzielle Details für das Underwriting offenlegen.
Laura Porter / Investopedia

Wie Leistungsbürgschaften vertragliche Verpflichtungen sichern

Eine Leistungsbürgschaft ist eine finanzielle Garantie, dass die Vertragsbedingungen eingehalten werden. Wenn eine Vertragspartei ihre Verpflichtungen nicht erfüllen kann, wird die Bürgschaft an die andere Partei ausgezahlt, um deren Schäden oder Kosten zu kompensieren.

Der Miller Act verlangt von Auftragnehmern bei allen bundesstaatlichen öffentlichen Bauverträgen mit einem Wert von 100.000 USD oder mehr, eine Leistungsbürgschaft zur Garantie ihrer Arbeit zu erhalten.1

Projekte, die Zahlungs- und Leistungsbürgschaften benötigen, durchlaufen zunächst ein Ausschreibungsverfahren. Nach der Vergabe garantieren diese Bürgschaften den Projektabschluss.

Im Bauwesen und Immobilienbereich können Eigentümer oder Investoren von Entwicklern verlangen, Leistungsbürgschaften zu verwenden, um sich gegen unvorhergesehene Ereignisse zu schützen.

Hauptakteure in einer Leistungsbürgschaftsvereinbarung

Eine Leistungsbürgschaft ist eine Vereinbarung zwischen drei Parteien, wie unten erläutert.

Der Principal (in der Regel ein Auftragnehmer) ist die Person oder das Unternehmen, die/ das eine Dienstleistung erbringt.

Der Obligee ist die Partei, die den Principal für die Ausführung bestimmter Arbeiten bezahlt.

Der Surety ist die Partei, die eine Leistungsbürgschaft bereitstellt, um zu garantieren, dass der Principal seine Arbeit abschließt. Im Falle eines teilweisen oder vollständigen Versagens des Principal zahlt der Surety alle zusätzlichen Kosten für die Fertigstellung, bis zur Höhe der Leistungsbürgschaft.

Wichtig

Leistungsbürgschaften werden auch bei Warenkontrakten verwendet.

Wie Leistungsbürgschaften Vertragsparteien schützen

Leistungsbürgschaften schützen vor Insolvenz des Auftragnehmers. Wenn ein Auftragnehmer insolvent wird, entschädigt der Bürgschaftsaussteller für finanzielle und andere Schäden.

Zahlungs- und Leistungsbürgschaften arbeiten zusammen. Eine Zahlungsbürgschaft stellt sicher, dass Subunternehmer, Lieferanten und Arbeiter bezahlt werden, während eine Leistungsbürgschaft den Projektabschluss sicherstellt. Zusammen motivieren sie zu qualitativ hochwertiger Arbeit.

Rolle von Leistungsbürgschaften im Rohstoffhandel

Leistungsbürgschaften werden auch bei Warenkontrakten verwendet, bei denen ein Verkäufer aufgefordert wird, eine Bürgschaft zu stellen, um den Käufer zu beruhigen, dass, wenn die verkaufte Ware tatsächlich nicht geliefert wird, der Käufer zumindest eine Entschädigung für entgangene Kosten erhält.

Vor- und Nachteile der Verwendung von Leistungsbürgschaften

Eine Leistungsbürgschaft schützt eine Partei vor Verlusten aufgrund unvollständiger Projekte. Wenn ein Auftragnehmer die Bauspezifikationen nicht einhält, entschädigt die Bürgschaft den Kunden für Schäden.

Leistungsbürgschaften schützen die Vertragspartei, wenn ihr Auftragnehmer insolvent wird oder anderweitig nicht in der Lage ist, die Vertragsbedingungen zu erfüllen. Wenn die Kosten für den Projektabschluss die Prognosen übersteigen, ist der Obligee nicht für die zusätzlichen Ausgaben verantwortlich. Dies verringert das Risiko für Entwickler oder andere Unternehmen, wenn sie große Bauprojekte durchführen.

Es bestehen jedoch Risiken. Der Surety könnte argumentieren, dass der Obligee nicht alle Bürgschaftsbedingungen erfüllt hat, um die Zahlung zu verweigern oder auf einen niedrigeren Vergleich zu drängen.

Darüber hinaus liegt es am Obligee, die finanziellen Kosten eines Ausfalls des Auftragnehmers zu berechnen. Wenn der Obligee die Kosten der Nichterfüllung unterschätzt, muss er diese zusätzlichen Kosten selbst tragen.

Schützt einen Obligee vor zusätzlichen Kosten, wenn Arbeiten nicht abgeschlossen werden

Verringert das Risiko für Entwickler im Bauwesen und bei anderen großen Projekten

Bürgschaftsaussteller können versuchen, die Zahlung zu verweigern.

Wenn der Obligee die Kosten der Nichterfüllung unterschätzt, muss er diese zusätzlichen Kosten selbst tragen.

Leistungsbürgschaften verursachen zusätzliche Kosten für den Auftragnehmer, die an den Obligee weitergegeben werden können.

Beschaffung einer Leistungsbürgschaft: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung

1. Beantragen Sie einen Letter of Bondability: Auftragnehmer sollten zunächst bei einem Bürgen einen Letter of Bondability beantragen, der die Qualifikationen des Auftragnehmers und die möglichen Bürgschaftsgrenzen bewertet. Dieser unverbindliche Brief gibt die finanziellen Grenzen an, die der Bürge bereit wäre, für die Bürgschaft des Auftragnehmers zu gewähren, basierend auf Faktoren wie der Erfahrung und Kreditwürdigkeit des Auftragnehmers sowie der Größe der vorgeschlagenen Projekte. 2. Überprüfen Sie Registrierung und Lizenzierung: Stellen Sie sicher, dass der Bürge in dem Bundesstaat, in dem die Arbeiten durchgeführt werden, registriert und lizenziert ist. Obwohl dieser Brief rechtlich nicht bindend ist, ist er eine nützliche Möglichkeit, die Qualifikationen eines Auftragnehmers nachzuweisen, bevor Geld ausgegeben werden muss. 3. Reichen Sie finanzielle Informationen ein: Geben Sie dem Bürgen die erforderlichen finanziellen Details wie Kredithistorie und Jahresabschlüsse für den Underwriting-Prozess. 4. Zahlen Sie die Bürgschaftsprämie: Nach Genehmigung muss der Auftragnehmer einen Prozentsatz des Bürgschaftsbetrags zahlen, um die Leistungsbürgschaft zu sichern. Kleinere Projekte erfordern möglicherweise nur eine gute Bonität und eine saubere Lizenzhistorie, während größere Projekte Jahresabschlüsse, Bilanzen und Steuererklärungen über mehrere Jahre erfordern können. Der Auftragnehmer zahlt dem Unternehmen auch eine Gebühr für die Bereitstellung der Bürgschaft, die in der Regel ein kleiner Prozentsatz des Bürgschaftsbetrags ist.

Praktische Anwendung: Leistungsbürgschaft in Aktion

Angenommen, ein hypothetischer Entwickler sucht einen Auftragnehmer für den Bau eines neuen Apartmentgebäudes. Aufgrund der Größe des Projekts werden sie verlangen, dass ihr Auftragnehmer gebürgt ist. Dies bietet dem Entwickler Schutz, falls der Auftragnehmer die Anforderungen seines Vertrags nicht erfüllt.

Der Auftragnehmer wird einen Bürgschaftsanbieter oder Surety beauftragen, um eine Leistungsbürgschaft für dieses Projekt bereitzustellen. Um eine Leistungsbürgschaft zu erhalten, erklärt sich der Auftragnehmer bereit, dem Surety einen kleinen Prozentsatz des gesamten Bürgschaftsbetrags zu zahlen, normalerweise 1% bis 4%. Im Gegenzug verspricht der Surety, bis zum vereinbarten Bürgschaftsbetrag zu zahlen, falls der Auftragnehmer seine Verpflichtungen nicht erfüllt.

Wenn der Auftragnehmer tatsächlich nicht liefert, kann der Entwickler beim Surety einen Anspruch auf Schadensersatz in Höhe seiner Verluste bis zum Wert der Leistungsbürgschaft geltend machen. Der Surety untersucht dann, um das Ausmaß der Verluste zu bestimmen.

Branchen, die auf Leistungsbürgschaften angewiesen sind

In der Regel werden Leistungsbürgschaften in der Immobilienbranche bereitgestellt. Diese Bürgschaften werden häufig im Bau und bei der Entwicklung von Immobilien eingesetzt. Sie schützen Immobilieneigentümer und Investoren vor minderwertiger Arbeit, die durch unglückliche Ereignisse wie den Bankrott oder die Insolvenz des Auftragnehmers verursacht werden kann.

Leistungsbürgschaften sind auch in anderen Branchen nützlich. Der Käufer einer Ware kann einen Verkäufer bitten, eine Leistungsbürgschaft zu stellen. Dies schützt den Käufer vor jedem Risiko, dass der Verkäufer die Ware aus irgendeinem Grund nicht liefern kann. Wenn die Ware nicht geliefert wird, erhält der Käufer eine Entschädigung für Verluste und Schäden, die durch den Nichtabschluss der Transaktion verursacht wurden.

Wie viel kostet eine Leistungsbürgschaft?

Die Kosten einer Leistungsbürgschaft hängen von verschiedenen Faktoren ab, wie der Größe des Projekts, der Kreditwürdigkeit des Auftragnehmers, seiner Lizenzhistorie und der allgemeinen finanziellen Stärke der bürgenden Partei. Im Allgemeinen liegt der Satz zwischen 1% und 4% des Gesamtwerts der Leistungsbürgschaft.

Was ist eine Zahlungsbürgschaft?

Eine Zahlungsbürgschaft ist einer Leistungsbürgschaft ähnlich, wird aber verwendet, um die Zahlung an die Auftragnehmer und Subunternehmer zu garantieren, falls der Principal insolvent wird oder anderweitig nicht zahlen kann.

Wie lange ist eine Leistungsbürgschaft gültig?

Die Frist für die Geltendmachung einer Leistungsbürgschaft wird im Bürgschaftsvertrag festgelegt. Die meisten Leistungsbürgschaften haben jedoch eine Laufzeit von 12 Monaten, einige von 36 Monaten. Darüber hinaus kann Ihre Bürgschaft verlängerbar oder nicht verlängerbar sein.