Paraplanung

Wichtige Erkenntnisse

• Paraplanning umfasst administrative Aufgaben in der Finanzplanung, die es leitenden Mitarbeitern ermöglichen, direkter mit Kunden zu interagieren.
• Paraplanner übernehmen in der Regel Back-Office-Aufgaben wie die Erstellung von Berichten und die Aktualisierung von Finanzplänen.
• Diese Rolle ist für viele ein Sprungbrett, um in der Finanzbranche aufzusteigen oder sich auf Bereiche wie die Nachlassplanung zu spezialisieren.
• Finanzplaner arbeiten direkt mit Kunden zusammen, während Paraplanner oft hinter den Kulissen arbeiten.
• Sowohl internes als auch ausgelagertes Paraplanning haben ihre eigenen Vorteile und Überlegungen für Finanzunternehmen.

Was ist Paraplanning?

Paraplanning bezeichnet die administrativen und bürotechnischen Aufgaben eines Finanzplaners, die an junge Mitglieder einer Finanzplanungsgruppe delegiert und von ihnen ausgeführt werden.

Wie Rechtsanwaltsfachangestellte in Anwaltskanzleien ermöglichen Paraplanner den Finanzplanern, sich auf Kunden und deren Anlagebedürfnisse zu konzentrieren. Paraplanning umfasst die Analyse der Kundenbedürfnisse sowie die Recherche und Empfehlung geeigneter Produkte, die auf diese Bedürfnisse abgestimmt sind.

Paraplanner kommen Finanzunternehmen zugute, indem sie Planern ermöglichen, sich stärker auf Kundenbeziehungen und komplexe Planungsaufgaben zu konzentrieren.

Die Rolle und Verantwortlichkeiten von Paraplannern

Paraplanner erledigen den Großteil der Vorarbeit, wie die Erstellung von Plänen und Berichten für Finanzplaner. Größere Unternehmen schaffen oft neue Abteilungen für diese Rollen. Aber die Kosten für die Einstellung von Paraplannern sind hoch, und folglich stehen Paraplanner kleineren Unternehmen möglicherweise nicht zur Verfügung.

Paraplanner haben in der Regel wenig direkten Kontakt zu Kunden. Stattdessen bereiten sie die vom Finanzplaner skizzierten Pläne vor und erstellen sie. Finanzpläne werden regelmäßig aktualisiert, wenn sich die Situation eines Kunden ändert, daher helfen sie, neue Informationen zu sammeln und den Finanzplanern aktualisierte Prognosen zu liefern. Paraplanner können auch an Kundenbesprechungen teilnehmen, um Notizen zu machen und administrative Aufgaben nachzuverfolgen, wie die Beschaffung von Kontoauszügen und Ausweisdokumenten. Zu den weiteren Aufgaben gehören die Verwaltung der Finanzplanungssoftware des Unternehmens und die Abrechnung mit Kunden.

Die Rolle des Paraplanners ist nicht gleichbedeutend mit der eines Sekretärs oder einer Verwaltungshilfskraft. Sie wurde entwickelt, um Finanzplanern mehr Zeit für ihre Kunden zu verschaffen. Dadurch erhält der Paraplanner andere Aufgaben, die keine persönliche Interaktion mit Investoren erfordern.

Viele Paraplanner bleiben langfristig in ihren Rollen und schulen schließlich neue Mitarbeiter, nachdem sie Erfahrung gesammelt haben. Sie können sich auch auf einen bestimmten Bereich spezialisieren, wie Nachlassplanung oder Risikokapital. Andere nutzen die Rolle als Sprungbrett, um in der Finanzbranche aufzusteigen, und werden möglicherweise selbst Finanzberater oder -planer.

Wichtige Unterschiede zwischen Paraplanning und Finanzplanung

Paraplanning funktioniert anders als Finanzplanung. Der Hauptunterschied liegt in der Interaktion mit Kunden.

Während Paraplanner keinen Kontakt zu Kunden haben, haben Finanzplaner diesen. Sie beraten Menschen in Bezug auf ihre Anlageziele, -pläne und -strategien. Finanzplaner verfügen in der Regel über höhere Qualifikationen und eine umfassendere Ausbildung als Paraplanner.

Qualifikationen und Karriereweg für Paraplanner

Paraplanner benötigen in der Regel einen Bachelor-Abschluss in Buchhaltung oder Finanzen. Viele Hochschulabsolventen arbeiten als Paraplanner, um Zugang zur Finanzplanungsbranche zu erhalten. Als Paraplanner sammeln sie Erfahrungen, bauen Fähigkeiten auf, knüpfen Kontakte und streben danach, Finanzplaner zu werden.

Das College for Financial Planning bietet die Auszeichnung Financial Paraplanner Qualified Professional (FPQP) an. Um diese zu erhalten, müssen die Bewerber einen 10-moduligen Kurs absolvieren und eine abschließende Prüfung ohne Hilfsmittel ablegen. Um ihre Beschäftigungsaussichten zu verbessern, können Paraplanner Certified Public Accountants (CPAs) werden.1

Kurzer Fakt

Payscale berichtete im Juli 2024, dass Paraplanner ein durchschnittliches Jahresgehalt von 49.960 $ verdienen.2

Erkundung interner und ausgelagerter Paraplanning-Optionen

Paraplanner können in zwei Gruppen unterteilt werden: interne und ausgelagerte. Hier ein kurzer Überblick über beide:

Vorteile und Nachteile der internen Paraplanning

Internes Paraplanning ermöglicht es Finanzberatern, sich mit den spezialisierten Fähigkeiten ihrer Mitarbeiter vertraut zu machen. Wenn ein Paraplanner sich im Lesen von Kontoauszügen auszeichnet, weiß der Finanzplaner, dass er diese Person einsetzen kann.

Die Einstellung interner Paraplanner verringert auch das Risiko, dass vertrauliche Kundeninformationen an Wettbewerber gelangen. Ein Nachteil ist, dass interne Paraplanner möglicherweise eine Beförderung gegenüber anderen anstreben.

Vorteile und Herausforderungen des ausgelagerten Paraplanning

Finanzplanungsunternehmen können sich entscheiden, das Paraplanning an Unternehmen oder unabhängige Auftragnehmer auszulagern, die diese Dienstleistungen auf Anfrage erbringen. Outsourcing kann für kleinere Unternehmen mit begrenzten Budgets von Vorteil sein, die in geschäftigen Zeiten zusätzliche Unterstützung benötigen. Es kann auch Unternehmen zugutekommen, die ihr Geschäft ausbauen möchten.

Finanzplanungsunternehmen, die sich für Outsourcing entscheiden, müssen bedenken, dass die Kontrolle beeinträchtigt werden kann, da sie Arbeiten an externe Auftragnehmer delegieren. Beispielsweise kann ein Finanzplaner nichts von anderen Arbeitsverpflichtungen eines Auftragnehmers wissen, was es schwierig machen kann, enge Fristen einzuhalten. Die Festlegung messbarer Arbeitsziele stellt sicher, dass Auftragnehmer rechenschaftspflichtig sind.