Retailfonds

Wichtige Erkenntnisse

• Ein Retail-Fonds ist ein Investmentfonds, der sich an einzelne Anleger richtet und in der Regel Investmentfonds und ETFs umfasst.
• Retail-Fonds richten sich an durchschnittliche Anleger und bieten ihnen Zugang zu diversifizierten Anlageportfolios.
• Investmentfonds und börsengehandelte Fonds sind gängige Arten von Retail-Fonds, die sich an Anleger im Alltag richten.
• Retail-Fonds bieten einzelnen Anlegern die Möglichkeit, ihre Anlageportfolios zu diversifizieren.
• Diese Fonds sollen das Investieren für nicht-professionelle oder kleine Anleger vereinfachen.

Was ist ein Retail-Fonds?

Ein Retail-Fonds ist eine Anlagemöglichkeit, die für einzelne Anleger konzipiert ist, die ihr Geld mit anderen bündeln möchten, um in eine Mischung aus Aktien, Anleihen oder anderen Vermögenswerten zu investieren. Beispiele sind Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs), die es Anlegern im Alltag leicht machen, ihre Portfolios zu diversifizieren. Lesen Sie weiter, um die Vorteile und Arten von Retail-Fonds zu erfahren, sowie wie Sie diese Fonds kaufen können, um Ihr Erspartes zu vermehren.

Grundlagen des Retail-Fonds

Retail-Fonds richten sich an die Anlageinteressen einzelner Anleger. Geschlossene Investmentfonds und börsengehandelte Fonds sind die beiden häufigsten Arten von Retail-Fonds. Diese Fonds haben keine Anteilsklassen und werden auf dem freien Markt gehandelt. Offene Investmentfonds verwalten gemeinsam Anlagen sowohl von Retail- als auch institutionellen Anlegern über verschiedene Anteilsklassen. Die Mehrheit der Anteilsklassen in einem offenen Investmentfonds ist für einzelne Retail-Anleger bestimmt. Offene Investmentfonds werden nicht an Börsen gehandelt, die Geschäfte werden von der Investmentfondsgesellschaft abgewickelt.1

Retail-Fonds haben keine spezifischen Anlegeranforderungen. Darin unterscheiden sie sich von anderen Fondsangeboten auf dem Markt, die bestimmte Anlegeranforderungen vorschreiben. Hedgefonds und private Marktanlagen zum Beispiel können verlangen, dass ein Anleger akkreditiert ist und ein bestimmtes Nettovermögen aufweist.

Institutionelle Anteile hingegen sind eine Klasse von Investmentfondsanteilen, die nur institutionellen Anlegern zur Verfügung stehen. Diese haben in der Regel die niedrigsten Kostenquoten unter allen Anteilsklassen eines Investmentfonds, erfordern jedoch eine Mindestanlage, die von Hunderttausenden bis zu Millionen von Dollar reicht und möglicherweise andere Anlagevorgaben erfordert.

Ziele von Retail-Fonds

Retail-Vermögen macht einen erheblichen Teil der gesamten Marktanlagen aus. Investmentgesellschaften bieten eine breite Palette von Retail-Fondszielen über alle Arten von Anlageklassen für Retail-Anleger an.

Um Anlegern zu helfen, Retail-Fondsinvestitionen besser zu verstehen und zu analysieren, hat Morningstar Style Boxes sowohl für Aktien- als auch für Rentenfonds entwickelt. Die Style-Box-Analyse kann Anlegern helfen, Retail-Fonds mit unterschiedlichen Risiko- und Renditepotenzialen zu analysieren und zu investieren. Retail-Anleger können die Style-Box-Analyse nutzen, um ein diversifiziertes Portfolio aus Retail-Fonds über mehrere Anlagekategorien hinweg über ein Brokerkonto aufzubauen.2

Investieren in Retail-Fonds

Einzelne Anleger haben eine breite Palette von Retail-Fonds zur Auswahl. Während Retail-Fonds allen einzelnen Anlegern offenstehen, sind bestimmte Transaktionskosten und Mindestanlagen zu beachten.

Einzelne Anleger können über verschiedene Kanäle in Retail-Fonds investieren. Investmentfonds werden mit der Fondsgesellschaft oder über einen Vermittler gehandelt. Geschlossene Fonds und ETFs können über einen Vermittler auf dem freien Markt gehandelt werden. Investitionen über Vermittler erfordern eine sorgfältige Due Diligence. Anleger zahlen Verkaufsgebühren, wenn sie mit Full-Service-Brokern handeln. Verkaufsgebühren werden von der Fondsgesellschaft festgelegt und im Prospekt eines Fonds dargelegt. Sie können bis zu 6 % der Anlage eines Anlegers pro Transaktion betragen.3

Discount-Broker sind oft eine kosteneffizientere Möglichkeit, Investmentfonds zu handeln. Discount-Broker verlangen oft eine Transaktionsgebühr pro Blockhandel. Fondsgesellschaften arbeiten mit allen Arten von Brokern zusammen, um die Mindestanlagebeträge festzulegen, die ein Anleger für eine Anlage benötigt. Die Mindestanlagen für Retail-Fonds können zwischen 100 und 10.000 Dollar liegen.

U.S. Securities and Exchange Commission. "Updated Investor Bulletin: Mutual Fund Classes." Accessed June 15, 2021.

U.S. Securities and Exchange Commission. "Updated Investor Bulletin: Mutual Fund Classes." Accessed June 15, 2021.

Morningstar. "Morningstar Style Box." Accessed June 15, 2021.

Morningstar. "Morningstar Style Box." Accessed June 15, 2021.

U.S. Securities and Exchange Commission. "Mutual Fund Fees and Expenses." Accessed June 15, 2021.

U.S. Securities and Exchange Commission. "Mutual Fund Fees and Expenses." Accessed June 15, 2021.

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