Retirement Income Certified Professional Ricp

Wichtige Erkenntnisse

• Die RICP-Auszeichnung wird vom American College of Financial Professionals verliehen.
• Kandidaten müssen über drei Jahre Berufserfahrung verfügen, um am RICP-Programm teilnehmen zu können.
• Das Selbststudium-Programm RICP umfasst drei Kurse und Prüfungen.
• RICPs müssen alle zwei Jahre 15 Stunden Weiterbildung absolvieren.

Was ist ein Retirement Income Certified Professional (RICP)?

Die Bezeichnung „Retirement Income Certified Professional (RICP)“ ist eine spezialisierte Qualifikation für Finanzberater, die sich auf die Planung des Ruhestandseinkommens konzentrieren. Angeboten vom American College of Financial Services, erfordert sie Kurse, Prüfungen und Erfahrung. Da immer mehr Menschen das Rentenalter erreichen, helfen RICPs ihren Kunden, ihre Vermögenswerte nachhaltig zu verwalten, damit ihre Ersparnisse während des gesamten Ruhestands reichen.

Ein tieferer Blick auf Retirement Income Certified Professionals (RICPs)

Laut seiner Website bietet das American College of Financial Services Finanzfachleuten Zugang zu der Ausbildung, die sie benötigen, um ihre Karriereziele zu erreichen. Die Finanzprogramme reichen vom Chartered Life Underwriter (CLU)-Versicherungsspezialisierungsprogramm – dem ersten von der Schule seit 1927 angebotenen Finanzqualifikationsprogramm – bis zum neueren RICP.1

Das gemeinnützige College in Bryn Mawr, Pennsylvania, schuf die RICP-Auszeichnung, um den Finanzplanungsbedarf der wachsenden Bevölkerung von Rentnern und nahenden Rentnern in Amerika zu decken. Das Wissen, das zur Ansammlung von Altersvorsorgevermögen erforderlich ist, und die Fähigkeit, dieses Vermögen zu nutzen, um ein komfortables und dauerhaftes Einkommen im Ruhestand zu erzielen, werden als zwei separate Eigenschaften betrachtet.

Kurzer Fakt

Die wachsende Zahl von Rentnern schafft Nachfrage nach Finanzfachleuten, die Menschen bei der optimalen Nutzung ihres Vermögens während des Ruhestands beraten können – nicht nur, wie man im Alter für den Ruhestand spart.

Der RICP ist für Finanzfachleute konzipiert, die bereits eine breit angelegte Finanzplanungsqualifikation besitzen, wie z.B. Chartered Financial Consultant, Certified Financial Planner oder CLU, oder deren Geschäfte bereits den Schwerpunkt auf die Planung des Ruhestandseinkommens legen. Bewerber müssen über drei Jahre Berufserfahrung verfügen, um für das Programm in Betracht gezogen zu werden. Laut der Website entspricht ein Bachelor- oder Masterabschluss einem Jahr Erfahrung.

Wichtig

Um am RICP-Programm teilzunehmen, müssen Bewerber bereits Finanzfachleute sein, wie z.B. ein Chartered Financial Consultant, ein Certified Financial Planner oder ein Chartered Life Underwriter.

Als Selbststudium-Programm konzipiert, besteht das RICP-Curriculum aus drei Online-Kursen, die die Studenten absolvieren müssen. Diese sind wie folgt:

Retirement Income Process, Strategies, and Solutions

Sources of Retirement Income

Managing a Retirement Income Plan

Das Programm bietet den Studenten eine Reihe von Best Practices zu Themen wie Social Security, Risiken in der finanziellen Ruhestandsplanung, Medicare und andere Krankenversicherungsoptionen, Langzeitpflegebedarf sowie Steuer- und Nachlassplanung. Diese rüsten RICPs mit den Werkzeugen aus, die sie benötigen, um ihren Kunden zu helfen, ihren gewohnten Lebensstandard während des Ruhestands aufrechtzuerhalten, Einkommenslücken zu schließen, einen Nachlassplan zu erstellen und Risiken zu begrenzen.

Die Studenten müssen am Ende jedes Kurses eine 100-Fragen-Prüfung ohne Hilfsmittel bestehen. RICPs müssen einen Ethikkodex und Berichtspflichten einhalten. Personen mit der RICP-Auszeichnung müssen ihre Qualifikationen ebenfalls mit 15 Stunden Weiterbildung aktualisieren, die sie alle zwei Jahre absolvieren müssen.

Wichtige Überlegungen für RICPs

Während viele Finanzfachleute Erfahrung darin haben, Einzelpersonen bei der Ansammlung von Altersvorsorgevermögen zu beraten und zu helfen, bedeutet die wachsende Zahl von Rentnern eine große Nachfrage nach Fachwissen darüber, wie man diese Vermögenswerte verwaltet und nutzt. Aber weniger Berater haben Fachwissen in Themen wie der Bestimmung der folgenden Punkte:

Wann ein Kunde finanziell bereit ist, in den Ruhestand zu gehen

Die Rate, mit der Altersvorsorgevermögen abgehoben werden sollte

Wie sich die Vermögensallokation einer Person im Ruhestand ändern sollte

Das beste Alter für eine Person, um mit dem Bezug von Social Security-Leistungen zu beginnen

Wie man Gesundheitsversorgung und Pflegeheimkosten bezahlt

Steuerplanung im späten Lebensalter

Wohnen im Ruhestand

Das RICP-Programm zielt darauf ab, die Lücke in der Finanzbranche zu schließen.