Seriehhbond

Serie HH Bond: Was es bedeutet, wie es funktioniert

Was ist ein Series HH Bond?

Die Series HH bond war eine 20-jährige, nicht handelbare Sparanleihe, die von der US-Regierung ausgegeben wurde und halbjährliche Zinsen auf Basis eines Kuponzinssatzes zahlte. Der Kupon wurde für die ersten zehn Jahre zu einem festen Zinssatz festgeschrieben, danach setzte das US-Finanzministerium ihn für den Rest der Laufzeit der Anleihe neu fest.

Series HH bonds sind nicht mehr käuflich zu erwerben, da sie von der US-Regierung am 31. August 2004 eingestellt wurden. Anleihen, die nicht fällig wurden, erhalten weiterhin Zinszahlungen.1

Wichtige Erkenntnisse

Die Series HH bond war eine 20-jährige, nicht handelbare Sparanleihe, die von der US-Regierung ausgegeben wurde und halbjährliche Zinsen auf Basis eines Kuponzinssatzes zahlte.
Der Kupon der Series HH bond wurde für die ersten zehn Jahre zu einem festen Zinssatz festgeschrieben, danach setzte das US-Finanzministerium ihn für den Rest der Laufzeit der Anleihe neu fest.
Series HH bonds wurden zum Nennwert verkauft und waren in Stückelungen von 500 $, 1.000 $, 5.000 $ und 10.000 $ erhältlich.2
Die US-Regierung stellte den Verkauf von Series HH bonds nach dem 31. August 2004 ein und ersetzte sie nicht durch ein anderes Anleiheprogramm.1

Series HH Bonds verstehen

Das Series HH Savings Bond Program wurde mit Konditionen entwickelt, die für den langfristigen Anleger attraktiv waren. Ab November 1982 waren Series HH bonds nur im Austausch gegen Series EE/E bonds oder bei Wiederanlage von fälligen Series H bonds erhältlich.32

Die meisten Menschen, die diese Anleihen kauften, nutzten sie zur Aufbesserung ihres Ruhestandseinkommens, da sie bis zur Fälligkeit Zinsen abwarfen. Series HH bonds wurden zum Nennwert verkauft, d.h. eine Anleihe über 500 $ wurde für 500 $ verkauft, und waren in folgenden Stückelungen erhältlich:

$500

$1.000

$5.000

$10.0002

Anleiheinhaber, die in diese Serie investierten, erhielten Papierzertifikate. Es gab kein Kapitalwachstumspotenzial, d.h. die mit dieser Anleiheserie erzielten Zinsen wurden nicht dem Kapital zugeschlagen. Stattdessen wurden sie alle sechs Monate per Direkteinzahlung auf das Konto des Anleiheinhabers ausgezahlt. Die Anleihe erlaubte jedoch eine vorzeitige Rückzahlung und Umtauschoptionen nach sechs Monaten.

Series HH bonds zahlten einen festen Zinssatz, der am Kauftag festgelegt und für die folgenden zehn Jahre festgeschrieben wurde.2 Sobald der zehnjährige Festzins auslief, sank der Kuponzinssatz für viele Series HH bondholders auf bis zu 1,5 %.1 Die Berechnung der realen Rendite half den Anlegern zu entscheiden, ob es klug war, die Anleihen zu behalten oder sie zurückzugeben und das Kapital in renditestärkere Wertpapiere zu investieren.

Besteuerung

Zinsen auf Series HH bonds waren von staatlichen und lokalen Einkommenssteuern befreit. Anleger waren jedoch verpflichtet, Erträge aus diesen Anleihen in ihren Bundessteuererklärungen anzugeben. Anleiheinhaber müssen das Formular 1099-INT des Internal Revenue Service (IRS) einreichen, um ihre Zinserträge in dem Jahr, in dem die Zinsen anfallen, in ihrer Bundessteuererklärung zu melden.4

Series HH Bonds vs. Series EE Bonds

Es gibt einige Gemeinsamkeiten zwischen den Series HH und Series EE Sparanleihen, sowie mehrere wesentliche Unterschiede.

Die auf Series EE Sparanleihen erzielten Zinsen werden dem Kapitalwert der Anleihe zugeschlagen. Das bedeutet, dass der Anleiheinhaber nur zum Zeitpunkt der Einlösung der Anleihe von den Anlagegewinnen profitiert. Im Gegensatz dazu zahlte die Series HH bond den Anleiheinhabern bis zur Fälligkeit oder Rückzahlung alle sechs Monate Zinserträge aus, während der Kapitalwert der Anleihe gleich blieb.2

Die Zinszahlungen erfolgten alle sechs Monate automatisch per Direkteinzahlung auf das Konto des Anleiheeigentümers. Aus diesem Grund waren Series HH bonds für risikoscheue Anleger attraktiv, die regelmäßige Einkünfte aus ihren Anlagen suchten. Da Series HH bonds die Rückendeckung und das volle Vertrauen und die Kreditwürdigkeit der US-Regierung genossen, galten sie als sichere Anlage.

U.S. Department of the Treasury. "Series HH Bond Offering to End Aug. 31, 2004." Accessed July 27, 2021.

U.S. Department of the Treasury. "Series HH Savings Bonds." Accessed July 27, 2021.

U.S. Department of the Treasury. "Timeline of U.S. Savings Bonds." Accessed July 27, 2021.

U.S. Department of the Treasury. "Tax Considerations for Series HH Savings Bond." Accessed July 27, 2021.

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