Series6

Wichtige Erkenntnisse

• Die Series-6-Lizenz berechtigt Inhaber zum Verkauf von Investmentfonds, variablen Rentenversicherungen und Unit Investment Trusts.
• Kandidaten benötigen eine Sponsorschaft von einem FINRA-Mitglied, um die Series-6-Prüfung abzulegen.
• Die Series-6-Prüfung besteht aus 50 bewerteten Fragen und erfordert eine Bestehensgrenze von 70 %.
• Diese Lizenz erlaubt nicht den Verkauf von Aktien, ETFs oder Anleihen; dafür ist eine Series-7-Lizenz erforderlich.
• Fortbildung ist erforderlich, um eine aktive Series-6-Lizenz aufrechtzuerhalten.

Was ist die Series 6?

Series 6 ist eine Wertpapierlizenz, die den Inhaber berechtigt, sich als Vertreter eines Unternehmens zu registrieren und bestimmte Arten von Investmentfonds, variable Lebensversicherungen, kommunale Fonds-Wertpapiere, variable Rentenversicherungen und Unit Investment Trusts (UITs) zu verkaufen. Inhaber der Series-6-Lizenz sind nicht berechtigt, Unternehmens- oder Kommunalwertpapiere, Direktbeteiligungsprogramme oder Optionen zu verkaufen.1

Das Erlangen dieser Lizenz erfordert das Bestehen einer von FINRA durchgeführten Prüfung und die Sponsorschaft durch ein FINRA-Mitglied.

Karrierewege mit einer Series-6-Lizenz

Die Series-6-Lizenz wird im Finanzwesen für Rollen wie Finanzberater und Private Banker genutzt. Mit dieser FINRA-Lizenz können Inhaber Investmentfonds, variable Rentenversicherungen und UITs verkaufen.2

Um Aktien, Anleihen oder Optionen zu verkaufen, ist eine andere Lizenz wie die Series 7 erforderlich.

Series-6-Lizenzinhaber beraten Kunden, bearbeiten Transaktionen und führen Aufzeichnungen, während sie für Banken oder andere Finanzinstitute arbeiten.3

Wie man eine Series-6-Lizenz erlangt und aufrechterhält

Um die Series-6-Lizenz zu erlangen, müssen Kandidaten die Prüfung zum Investment Company/Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6) bestehen. Die Securities Industry Essentials (SIE)-Prüfung ist eine Voraussetzung für die Series-6-Prüfung, erfordert jedoch keine Firmensponsorschaft.4

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) führt die Series-6-Prüfung durch. Die Prüfung umfasst Investmentfonds, variable Rentenversicherungen, Wertpapiere, Steuervorschriften, Rentenpläne und Versicherungsprodukte. Kandidaten müssen von einem Mitglied von FINRA oder einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) gesponsert werden, um die Prüfung abzulegen, die 50 bewertete Fragen enthält.3

Nach Erhalt einer bestandenen Note müssen sich Kandidaten über ihre sponsernde Firma bei FINRA registrieren, um berechtigte Wertpapiere zu handeln. Inhaber der Series 6 gelten als beschränkte Vertreter ihrer sponsernden Firma, die bestimmte Arten von Investmentfonds, variablen Rentenversicherungen und variablen Lebensversicherungen verkaufen können.

Warnung

Inhaber der Series-6-Lizenz sind nicht berechtigt, Aktien, börsengehandelte Fonds (ETFs) oder Anleihen zu verkaufen.

Was Sie bei der Series-6-Prüfung erwartet

Im Jahr 2020 begann FINRA, online Series-6-Prüfungen über Prometric anzubieten, die spezielle Software und Kameras erfordern.5 Eine Series-6-Lizenz läuft zwei Jahre nach der Beschäftigung ab, es sei denn unter besonderen Umständen wie Militäreinsatz. Die SIE-Prüfung ist bis zu vier Jahre gültig.6

Sie benötigen 70 % oder 35 richtige Antworten von 50 in 90 Minuten, um zu bestehen. Der Test enthält fünf nicht bewertete Fragen und kostet 75 $. Er ist computergestützt ohne Referenzmaterialien.37 Wie von FINRA dargelegt, deckt die Series-6-Prüfung vier spezifische Abschnitte ab.8

„Sucht Geschäft für den Broker-Dealer von Kunden und potenziellen Kunden“, das sind 12 Fragen – abdeckend 24 % der Prüfung.

„Eröffnet Konten nach Einholung und Bewertung des Finanzprofils und der Anlageziele der Kunden“ sind acht Fragen, die 16 % der Prüfung abdecken.

„Versorgt Kunden mit Informationen über Anlagen, gibt geeignete Empfehlungen, überträgt Vermögenswerte und führt angemessene Aufzeichnungen“ ist die Hälfte der Prüfung, mit 25 Fragen, die 50 % der Prüfung abdecken.

„Holt Kauf- und Verkaufsanweisungen der Kunden ein und verifiziert sie; verarbeitet, schließt ab und bestätigt Transaktionen“ sind fünf Fragen – abdeckend 10 % der Prüfung.

Vergleich der Series-6- und Series-7-Lizenzen

Die Series-6-Prüfung ist günstiger und kürzer als die Series 7. Einige Berater benötigen nur eine Series 6, um Versicherungen, Rentenversicherungen und Investmentfonds zu verkaufen.2

Inhaber der Series 6 können keine Aktien, börsengehandelte Fonds (ETFs) oder Anleihen verkaufen. Finanzberater und Ruhestandsplaner, die ETFs verkaufen möchten, müssen eine Series-7-Lizenz erwerben, die eine längere und umfassendere Prüfung erfordert. Die Series-7-Lizenz ist umfangreicher als die Series 6 und kann mehr Berufsmöglichkeiten in der Wertpapierbranche eröffnen.9

Sind Lizenzinhaber verpflichtet, Fortbildungskurse zu besuchen?

Lizenzinhaber müssen Fortbildungsanforderungen erfüllen und eine Sponsorschaft von einem bei FINRA registrierten Unternehmen erhalten, um Series-6-Lizenzen zu behalten. FINRA’s Fortbildungsprogramm umfasst ein regulatorisches Element und ein Firmentelement. FINRA-Regel 1240 verlangt, dass registrierte Personen das regulatorische Element jedes Jahr bis zum 31. Dezember abschließen. Das Firmentelement verlangt von Broker-Dealern, ein Fortbildungsprogramm einzurichten und aufrechtzuerhalten.1011

Wie viel kostet die Series-6-Prüfung?

Stand 2025 kostet die Series-6-Prüfung 75 $.7

Wie lange ist eine Series-6-Lizenz gültig?

Nach zwei Jahren muss eine Person mit einer Series-6-Lizenz eine bestimmte Anzahl von Fortbildungspunkten (CE) absolvieren, abhängig vom Bundesstaat, in dem die Person lizenziert ist. Das regulatorische CE-Element muss bis zum 31. Dezember jedes Jahres abgeschlossen sein, oder die Registrierung gilt als inaktiv. Personen dürfen keine Tätigkeiten ausüben, die eine Wertpapierregistrierung erfordern, oder dafür vergütet werden. Wenn die Registrierung eines Lizenzinhabers zwei Jahre lang inaktiv bleibt, wird sie administrativ beendet, und sie müssen sich durch eine erneute Prüfung qualifizieren.10