Sichtakkreditiv
Sichtakkreditiv: Definition, Funktionsweise und Beispiel
Wichtige Erkenntnisse
- Ein Sichtakkreditiv ist ein Dokument einer Bank, das sich zur Zahlung von Waren oder Dienstleistungen verpflichtet, zahlbar sobald es zusammen mit den erforderlichen Dokumenten vorgelegt wird.
- Diese Art von Akkreditiv ist an den Begünstigten zahlbar, sobald die erforderlichen Dokumente dem die Bürgschaft stellenden Kreditinstitut vorgelegt werden.
- Sichtakkreditive bieten jeder an der Transaktion beteiligten Partei ein gewisses Maß an Schutz und verringern einige der mit Geschäften verbundenen Risiken, insbesondere bei internationalen Geschäften.
- Ein Sichtakkreditiv umfasst drei Parteien: den Käufer, die ausstellende Bank und den Verkäufer.
Was ist ein Sichtakkreditiv?
Ein Sichtakkreditiv ist ein Dokument, das die Zahlung für Waren oder Dienstleistungen bestätigt, zahlbar sobald es zusammen mit den erforderlichen Dokumenten vorgelegt wird. Ein Unternehmen, das ein Sichtakkreditiv anbietet, verpflichtet sich, den vereinbarten Betrag zu zahlen, sofern die Bedingungen des Akkreditivs erfüllt sind.
Wie Sichtakkreditive funktionieren
Ein Akkreditiv ist ein von einem Dritten ausgestelltes Dokument, das bestätigt, dass die Zahlung für die dazugehörigen Waren oder Dienstleistungen geleistet wird. Das Dokument listet die genauen Bedingungen auf, unter denen die Mittel freigegeben werden können. Dies kann spezifische Dokumentationsanforderungen sowie einen akzeptablen Zeitrahmen für die Lieferung umfassen. Erforderliche Dokumente für die Zahlung sind in der Regel ein Versandnachweis, der der ausstellenden Bank vorgelegt wird.
Das Akkreditiv ist getrennt von anderen Verträgen, die im Rahmen der Transaktion ausgehandelt werden, obwohl es von allen Parteien vereinbart werden muss. Es kann für nationale oder internationale Geschäfte verwendet werden. Es ist häufiger bei internationalen Verkaufstransaktionen, da es das Risiko von Käufer und Verkäufer verlagert, indem eine Bank zentral in die Transaktion eingebunden wird.
Ein Sichtakkreditiv ist an den Begünstigten zahlbar, sobald die erforderlichen Dokumente dem die Bürgschaft stellenden Kreditinstitut vorgelegt werden. Dem Kreditinstitut wird eine angemessene Zeit für die Zahlungsabwicklung eingeräumt, die in der Regel auf fünf Werktage begrenzt ist. Zu den erforderlichen Dokumenten können Nachweise über den Versand oder die Lieferung der vom Käufer gekauften Artikel gehören.
Sichtakkreditive bieten jeder an der Transaktion beteiligten Partei ein gewisses Maß an Schutz und verringern einige der mit Geschäften verbundenen Risiken, insbesondere bei internationalen Geschäften. Wenn der Verkäufer Bedenken hinsichtlich des Zahlungseingangs hat, kann er ein Sichtakkreditiv als Versicherungspolice anfordern. Sie gelten in der Regel als getrennt von Dokumenten wie Kauf- oder Verkaufsverträgen.
Wichtig
Sichtakkreditive müssen von allen beteiligten Parteien ausgehandelt werden und können für nationale oder internationale Geschäfte verwendet werden.
Beispiel für ein Sichtakkreditiv
Ein Geschäftsinhaber kann einem Kreditgeber einen Wechsel zusammen mit einem Sichtakkreditiv vorlegen und sofort die notwendigen Mittel erhalten. Ein Sichtakkreditiv ist somit mehr auf Abruf als einige andere Arten von Akkreditiven.
Sichtakkreditiv vs. Zeitakkreditiv
Ein Sichtakkreditiv ist zahlbar, sobald es und alle erforderlichen Dokumente dem entsprechenden Kreditinstitut erfolgreich vorgelegt wurden. Ein Sichtakkreditiv umfasst drei Parteien:
Der Käufer
Die ausstellende Bank
Der Verkäufer
Der Käufer, auch als Antragsteller bezeichnet, ist die Person, für die die Zahlung erfolgt. Die ausstellende Bank, die den Käufer vertritt, ist die Quelle der beantragten Zahlung. Der Verkäufer ist die Person oder Einheit, die die im Akkreditiv aufgeführten Mittel erhält, sobald die angeforderten Waren oder Dienstleistungen geliefert wurden.
Ein Zeitakkreditiv, auch Akzeptakkreditiv oder Usance-Akkreditiv genannt, hat ebenfalls Dokumentationsanforderungen. Im Gegensatz zum Sichtakkreditiv vergehen jedoch nach Vorlage der Dokumente eine bestimmte Anzahl von Tagen, bevor die Zahlung erfolgt.
Unternehmensfinanzierung