Sipc

Was ist die Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?

Wichtige Erkenntnisse

Die SIPC ist eine gemeinnützige Organisation, die zum Schutz von Kunden bankrotter Maklerfirmen gegründet wurde.
Die Deckungsgrenzen der SIPC betragen 500.000 USD pro Kunde, einschließlich einer Grenze von 250.000 USD für Bargeldansprüche.
Die SIPC deckt keine Verluste aufgrund von Marktschwankungen oder schlechten Anlageentscheidungen ab.
Maklerfirmen müssen SIPC-Mitglieder sein, um in den USA legal tätig zu sein.
Im Gegensatz zur FDIC für Banken gilt der SIPC-Schutz spezifisch für Anlageverluste durch Insolvenz.

Was ist die SIPC?

Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ist eine gemeinnützige Gruppe, die Anleger schützt, wenn eine Maklerfirma ausfällt. Sie greift ein, um Bargeld und Wertpapiere der Kunden zurückzugeben, wenn ein Makler sein Geschäft aufgibt oder die Vermögenswerte der Kunden nicht nachweisen kann. Der SIPC-Schutz gilt für die meisten Wertpapiere, die in Maklerkonten gehalten werden, schützt jedoch nicht vor Marktverlusten. Zu wissen, wie die SIPC funktioniert, kann Ihnen helfen zu verstehen, welche Schutzmaßnahmen bestehen und welche Grenzen gelten, wenn Ihr Makler in finanzielle Schwierigkeiten gerät.

Die Rolle der SIPC verstehen

Die SIPC wurde durch den Securities Investor Protection Act von 1970 ermächtigt und gegründet und überwacht die Liquidation von Broker-Dealern, die bankrott gehen, in finanzielle Schwierigkeiten geraten oder bei denen die Vermögenswerte ihrer Kunden verschwinden. Die Absicht der SIPC ist es, die Wertpapiere und Gelder der Kunden so schnell wie möglich an sie zurückzugeben.

Der Schwerpunkt der SIPC liegt darauf, Vermögenswerte von bankrotten oder finanziell angeschlagenen Firmen zurückzuerhalten. Die SIPC untersucht keine Betrugs- oder Wertpapierdelikte. Sie ist keine Behörde und auch nicht Teil der US-Regierung. Im Wesentlichen handelt es sich um eine Versicherung, die Maklerkunden eine Deckung von bis zu 500.000 USD für Bargeld und Wertpapiere bietet, die von der Firma gehalten werden, mit einer Grenze von bis zu 250.000 USD für Bargeld.1

Kurzer Fakt

Seit seiner Gründung durch den Kongress im Jahr 1970 bis Dezember 2020 hat die SIPC dazu beigetragen, Vermögenswerte in Höhe von 141,8 Milliarden US-Dollar für schätzungsweise 773.000 Anleger zurückzugewinnen.2

Der SIPC-Fonds wurde bei der Corporation eingerichtet, um ihre Ausgaben zu decken. Der Fonds stammt von Mitgliedern und Zinsen aus US-Staatsanleihen, die die SIPC gekauft hat. Die Corporation unterhält außerdem eine Kreditlinie in Höhe von 2,5 Milliarden US-Dollar beim US-Finanzministerium.

Mitgliedsfirmen der SIPC müssen vor der Einleitung von Insolvenz- oder Konkursverfahren die Zustimmung der Corporation einholen.3

Wichtige Überlegungen zum SIPC-Schutz

Bei einer Liquidation wird der Kundenstatus von der SIPC in Bezug auf das Einreichungsdatum des Verfahrens bestimmt. Wenn eine Person nach dem Einreichungsdatum der Liquidation mit Bargeld oder Wertpapieren bei der zu liquidierenden Firma gehandelt hat, könnte sie dennoch als Kunde eingestuft werden. Entscheidend ist, ob ihre Handlungen sie als Kunden eingestuft hätten, wenn sie vor dem Einreichungsdatum stattgefunden hätten.

Der Treuhänder der Liquidation muss außerdem überzeugt sein, dass die Handlungen der Person in gutem Glauben vor dem Einreichungsdatum erfolgt sind. Der Tag, an dem der Kunde diese Handlung vornahm, wird als Einreichungsdatum betrachtet, um das dem Kunden zustehende Nettoeigenkapital zu bestimmen.

Wenn der Treuhänder bei der Liquidation Wertpapiere an betroffene Kunden verteilt, werden die Wertpapiere auf der Grundlage des Geschäftsschlusses am Einreichungsdatum bewertet.

SIPC. "Was die SIPC schützt." Abgerufen am 14. Juli 2021.

SIPC. "Geschichte und Erfolgsbilanz." Abgerufen am 14. Juli 2021.

SIPC. "Der SIPC-Fonds." Abgerufen am 14. Juli 2021.

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