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Was ist eine sozial verantwortliche Investition (SRI)?

Sozial verantwortliches Investieren (SRI), auch bekannt als soziales Investment, ist eine Investition, die aufgrund der Art des Geschäfts, das das Unternehmen betreibt, als sozial verantwortlich gilt. SRI hat das doppelte Ziel des finanziellen Gewinns bei gleichzeitiger Unterstützung sozialer Anliegen. Sozial verantwortliche Investitionen können in einzelne Unternehmen mit gutem sozialen Wert getätigt werden oder über einen sozial bewussten Investmentfonds oder einen börsengehandelten Fonds (ETF).

SRI gewinnt weiterhin an Popularität, da Unternehmen unter Druck gesetzt werden, verantwortungsvolle Umwelt-, Sozial- und Governance-Praktiken (ESG) zu übernehmen.

Wichtige Erkenntnisse

• Sozial verantwortliches Investieren (SRI) zielt auf Unternehmen mit sozialen und ökologischen Vorteilen ab und schließt solche aus, die an schädlichen Produkten oder Praktiken beteiligt sind.
• SRI-Strategien orientieren sich häufig an Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) zur Bewertung potenzieller Investitionen.
• Die Praxis wird immer beliebter, da mehr Fonds und Anlageinstrumente verfügbar sind, die diesen sozial bewussten Zielen entsprechen.
• Sozial verantwortliche Investitionen spiegeln das aktuelle politische und soziale Klima wider und beinhalten besondere finanzielle Risiken und potenzielle Belohnungen.
• Community-Investitionen unterstützen Organisationen, die keinen Zugang zu traditionellen Finanzierungsquellen haben, mit Fokus auf die Verbesserung des Gemeinwohls und der wirtschaftlichen Stabilität.

Erkundung der Prinzipien des sozial verantwortlichen Investierens

Sozial verantwortliche Investitionen – bekannt als bewusster Kapitalismus – beinhalten, Investitionen in Unternehmen zu vermeiden, die süchtig machende Substanzen oder Aktivitäten herstellen oder verkaufen (wie Alkohol, Glücksspiel und Tabak), und stattdessen Unternehmen zu suchen, die sich für soziale Gerechtigkeit, ökologische Nachhaltigkeit und alternative Energie-/saubere Technologien einsetzen.

In der jüngeren Geschichte hat sich sozial bewusstes Investieren zu einer weit verbreiteten Praxis entwickelt, da Dutzende neuer Fonds und gepoolter Anlagevehikel für Privatanleger verfügbar sind. Investmentfonds und ETFs bieten den zusätzlichen Vorteil, dass Anleger mit einer einzigen Investition Zugang zu mehreren Unternehmen aus vielen Branchen erhalten. Anleger sollten jedoch die Fondsprospekte sorgfältig lesen, um die genauen Philosophien der Fondsmanager sowie die potenzielle Rentabilität dieser Investitionen zu ermitteln.

Sozial verantwortliches Investieren hat zwei Hauptziele: soziale Wirkung und finanziellen Gewinn. Diese beiden müssen nicht unbedingt Hand in Hand gehen; nur weil sich eine Investition als sozial verantwortlich bezeichnet, heißt das nicht, dass sie den Anlegern eine gute Rendite bringt, und das Versprechen einer guten Rendite ist keineswegs eine Garantie dafür, dass das beteiligte Unternehmen sozial bewusst ist. Ein Anleger muss weiterhin die finanzielle Perspektive der Investition bewerten und gleichzeitig versuchen, ihren sozialen Wert einzuschätzen.

Wichtig

Die Nachfrage nach ESG-Investitionen stieg im Jahr 2020 stark an. Fast 60 % der Befragten einer Umfrage von Investopedia und Treehugger gaben ein erhöhtes Interesse an ESG-Investitionen an, und 19 % berichteten, ESG-Standards in ihre Portfolios aufgenommen zu haben.

Wichtige Faktoren, die bei SRI zu berücksichtigen sind

Sozial verantwortliche Investitionen spiegeln oft das aktuelle politische und soziale Umfeld wider. Das ist ein wichtiges Risiko, das Anleger verstehen sollten, denn wenn eine Investition auf einem sozialen Wert basiert, kann die Investition leiden, wenn dieser soziale Wert bei den Anlegern in Ungnade fällt.

Investmentprofis betrachten sozial verantwortliches Investieren oft durch die Brille von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG). Dieser Ansatz konzentriert sich auf die Managementpraktiken des Unternehmens und darauf, ob sie auf Nachhaltigkeit und Gemeinschaftsverbesserung abzielen. Der FTSE4Good Index verfolgt diese Unternehmen und hilft, Unternehmen mit diesen Kernwerten zu identifizieren. Es gibt Hinweise darauf, dass eine Fokussierung auf diesen Ansatz die Renditen verbessern kann, während es keine Belege für Anlageerfolg gibt, der ausschließlich auf sozialen Werten basiert.

Zum Beispiel waren Anleger in den 1960er Jahren hauptsächlich daran interessiert, zu Anliegen wie Frauenrechten, Bürgerrechten und der Antikriegsbewegung beizutragen. Martin Luther King Jr. hat das Bewusstsein für die Bürgerrechtsbewegung erheblich geschärft, indem er gegnerische Unternehmen als sozial unverantwortlich bezeichnete.

Da das Bewusstsein in den letzten Jahren für die globale Erwärmung und den Klimawandel gewachsen ist, hat sich das sozial verantwortliche Investieren hin zu Unternehmen entwickelt, die die Umwelt positiv beeinflussen, indem sie Emissionen reduzieren oder in nachhaltige oder saubere Energiequellen investieren. Folglich meiden diese Investitionen Branchen wie den Kohleabbau aufgrund der negativen Umweltauswirkungen ihrer Geschäftspraktiken.

Tipp

Eine Form des sozial verantwortlichen Investierens beinhaltet die Förderung von Rassengerechtigkeit, Gleichberechtigung und Inklusion. Bekannt als Racial Justice Investing, besteht der Zweck darin, sowohl institutionelle als auch private Gelder zu nutzen, um in Wege zu investieren, die diese und andere antirassistische Anliegen voranbringen.

Beispiel: Community-Investitionen

Ein Beispiel für sozial verantwortliches Investieren sind Community-Investitionen, die direkt an Organisationen gehen, die sowohl eine nachweisliche Erfolgsbilanz in sozialer Verantwortung durch Hilfe für die Gemeinschaft haben als auch nicht in der Lage waren, Gelder aus anderen Quellen wie Banken und Finanzinstituten zu beschaffen. Die Mittel ermöglichen es diesen Organisationen, Dienstleistungen für ihre Gemeinschaften bereitzustellen, wie z. B. bezahlbaren Wohnraum und Kredite. Das Ziel ist es, die Lebensqualität der Gemeinschaft zu verbessern, indem ihre Abhängigkeit von staatlicher Unterstützung wie Sozialhilfe verringert wird, was wiederum positive Auswirkungen auf die Wirtschaft der Gemeinschaft hat.

Wo können sozial verantwortliche Investitionen getätigt werden?

Sie können in einzelne Unternehmen mit gutem sozialen Wert getätigt werden oder über einen sozial bewussten Investmentfonds oder einen börsengehandelten Fonds (ETF).

Was stellt ESG dar?

ESG steht für Umwelt, Soziales und Governance, wichtige Faktoren, an die sich einige Anleger halten. Diese Anleger suchen nach einem soliden Management eines Unternehmens und suchen solche, die auf Nachhaltigkeit und Gemeinschaftsverbesserung ausgerichtet sind. Im Jahr 2020 erlebte die Popularität von ESG-Investitionen einen Aufschwung.

Welche gehören zu den besten sozial verantwortlichen Anleihe-ETFs?

Dies sind der VanEck Investment Grade Floating Rate ETF (FLTR), ausgegeben von VanEck; der SPDR Bloomberg Investment Grade Floating Rate ETF (FLRN), ausgegeben von State Street; und der iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT), ausgegeben von BlackRock Financial Management.