Uma

Was ist ein Unified Managed Account?

Unified Managed Accounts (UMAs) bieten vermögenden Anlegern ein einziges, professionell verwaltetes Konto, das verschiedene Anlagen wie Investmentfonds, Aktien, Anleihen und ETFs kombiniert. Diese Konten vereinfachen die Finanzverwaltung, indem sie Vermögenswerte bündeln und regelmäßig neu gewichten, um eine optimale Portfolioperformance zu erhalten. UMAs sind vorteilhaft für diejenigen, die einen integrierten Ansatz für das Vermögensmanagement suchen.

Wichtige Erkenntnisse

• Ein Unified Managed Account (UMA) integriert verschiedene Anlagearten wie Investmentfonds, Aktien und Anleihen in ein einziges, professionell verwaltetes Konto.
• UMAs werden von vermögenden Anlegern bevorzugt, da sie mehrere Anlagen bündeln und ein umfassendes Portfoliomanagement bieten.
• UMA-Anbieter bieten Dienstleistungen wie Steuerplanungsunterstützung, einen Neuausrichtungsplan und integriertes Asset-Management zur Optimierung des Gesamtrisiko-Rendite-Verhältnisses.
• Anleger zahlen in der Regel sinkende jährliche Verwaltungsgebühren auf der Grundlage des gesamten verwalteten Vermögens, die zwischen 1,50 % und 3 % liegen können.
• Der Einsatz von Technologie hat das Angebot der UMA-Anbieter erweitert, um auch Dienstleistungen von registrierten Anlageberatern und privaten Vermögensverwaltern einzubeziehen.

Wie Unified Managed Accounts vermögenden Anlegern zugutekommen

Das Unified Managed Account ist eine von mehreren Optionen, die einem vermögenden Anleger zur Verwaltung seines Vermögens zur Verfügung stehen. Das Unified Managed Account ist eine Weiterentwicklung des Separately Managed Account, das insofern ähnlich ist, als es sich um ein professionell verwaltetes Konto handelt, das häufig neu ausgerichtet wird. Separately Managed Accounts sind jedoch in der Regel nicht dafür bekannt, mehrere Anlagen und Anlagevehikel mit unterschiedlichen Zielsetzungen zu bündeln. Separately Managed Accounts sind eine Anlagealternative für vermögende Anleger, die in der Regel von einem Anlageverwalter angeboten wird und sich auf eine gezielte Strategie konzentriert, die als separates Konto für den Anleger verwaltet wird. Anleger benötigen mehrere Separately Managed Accounts, um in verschiedene Strategien zu investieren.

Ein UMA ist besser für Anleger geeignet, die mehrere Anlagen kombinieren möchten. Das UMA macht mehrere Konten überflüssig und kann alle Vermögenswerte eines Anlegers in einem Konto bündeln.

Wichtig

UMA-Anleger zahlen jährliche Verwaltungsgebühren auf der Grundlage des gesamten verwalteten Vermögens (Assets under Management, AUM); die Gebühren sinken mit steigendem AUM.

Optimierung Ihres Portfolios mit einem Unified Managed Account

Banken und Maklerfirmen bieten sowohl Unified als auch Separately Managed Accounts an. Ihr Angebot hat sich auch auf registrierte Anlageberater und private Vermögensverwalter ausgeweitet. Die Technologie war ein treibender Faktor für diese Ausweitung. Ein Anbieter von Unified Managed Accounts trägt eine wesentlich größere treuhänderische Gesamtverantwortung, da er als Aufseher für eine Vielzahl von Anlagen fungiert, die Aktienpositionen, Aktienoptionspläne für Mitarbeiter, die Verwaltung von Drittanbieter-Separate Accounts und mehr umfassen können.

UMA-Anbieter arbeiten mit vermögenden Anlegern zusammen, um alle Vermögenswerte eines Kunden zu integrieren. Nach der Zusammenführung der Vermögenswerte arbeitet ein UMA-Anbieter auf verschiedene Weise mit dem Kunden zusammen. Der UMA-Anbieter kann das Gesamtportfolio im Hinblick auf einen umfassenden Plan prüfen. Die UMA-Planung kann eine Overlay-Strategie umfassen, um das Portfolio durch gezielte Diversifikation zu verwalten. UMA-Anbieter bieten Anlegern auch neue Optionen mit verbundenen Unternehmen und Produkten an, in die ein Anleger im Laufe der Zeit investieren möchte. Oft analysiert ein UMA-Anbieter das Portfolio im Hinblick auf die moderne Portfoliotheorie unter Berücksichtigung der umfassenden effizienten Grenze, die die kombinierten Vermögenswerte erzeugen. Die Alternativoptionen eines UMA-Anbieters können einem Kunden helfen, sein Gesamtportfolio besser auf eine Optimierung des Risiko-Rendite-Verhältnisses auszurichten.

UMA-Anbieter bieten vermögenden Kunden auch eine optimierte Berichterstattung über ihre Anlagen mit größerer Unterstützung für eine umfassende Steuerplanung. UMA-Anbieter arbeiten auch mit Kunden zusammen, um einen Neuausrichtungsplan zu bestimmen, der zu ihrer gesamten Anlagestrategie passt.

Die UMA-Standards variieren, und Anleger unterzeichnen in der Regel Vereinbarungen, die Verwaltung, Gebühren und zulässige Anlagen detailliert beschreiben. UMA-Anleger zahlen in der Regel jährliche Verwaltungsgebühren auf der Grundlage des gesamten verwalteten Vermögens. Die Gebühren sinken oft mit einem höheren verwalteten Vermögen und liegen zwischen 1,50 % und 3 % pro Jahr.